期货合规工作总结 期货公司合规管理办法

管理个人工作总结

总结是在某一时期、某一项目或某些工作告一段落或者全部完成后进行回顾检查、分析评价，从而得出教训和一些规律性认识的一种书面材料，它是增长才干的一种好办法，因此十分有必须要写一份总结哦。那么你知道总结如何写吗？下面是我精心整理的管理个人工作总结4篇，欢迎阅读与收藏。

一、信用管理现状

1、我公司领导一直把信用管理工作作为企业的一项重要管

理内容，在日常工作中不断加强对企业信用管理工作的投入。坚持不懈地抓《合同法》、《税法》等法律法规的学习、宣传培训工作。公司多次举办员工《合同法》、《税法》等相关知识学习班，还请来专业人员结合我公司的实际情况，进行现场讲解。公司领导也在繁忙的工作中挤出时间，带头学习，起到了很好的示范作用。

x、我公司积极响应宿迁市关于企业信用管理“万企贯标，

百企示范”工程，特成立信用管理贯标推进工作小组，设立信用管理部门，明确信用管理部门及相关部门职责，保证企业信用管理工作标准化工作体系持续有效运行。根据信用管理体系标准，我公司建立了信用管理方针，明确信用管理目标，建立了信用管理岗位责任制度、信用管理档案制度、客户资信管理制度、客户授信管理制度、合同管理制度、商账管理制度、失信行为责任追

究制度等制度，并经信用管理推进小组领导批准后发布执行。

3、公司信用管理部门的主要负责人具有丰富的信用管理经

验，并有相应的财务、金融、法律等专业知识人员担任，岗位工作人员经过信用管理知识培训，具有较强的信用管理意识。信用管理部门依据企业信用管理方针、管量目标和管理制度建立了主要职责内容，包括客户资信缓型孙管理、信用管理档案制度、客户资信管理、客户授信管理、合同管理、商账管理、外部信用工具应用及其他方面信息管理内容。将这些管理内容编写为电子文字档案

和纸质文件档案分别进行管理，以便于及时、准确查找客户信息、信用情况。按照各扰链项管理程序开展工作，我公司生产经营取得了良好成绩，信誉度得到广大客户的积极好评价和充分信赖。

4、在社会责任方履行方面，我公司积极参与社会公益活动，支援抢险救灾及其他有益工作。经营管理方面，依法合规经营，依法诚信纳税，促进了地方经济发展，为社会创造财富。同客户业务往，始终坚持诚实信用准则，实行公平交易，最大限度保护消费者权益。节能环保方面，采用国家推荐的节能环保新技术、新工艺、新设备进行技术改造，防止污染环境，节约土地和其他资源，实现节能减排，保持和恢复生态平衡。

二、持续改进情况

1、由信用管理部门组织各相关部门管理人员进行《合同法》、《税法》、其他法规和信用管理知识培训，积极参与上级各部门组织信用管理培训，利用外出机会学习其他企业信用管理经验，加强信用管理组织机构租激建设，不断总结编写完善我公司信用管理体系。

x、经营管理部门积极走访客户，多方位和客户进行交谈、交流，增加相互之间的信赖。同时利用外部信用工具，进一步掌握客户各方面信息、信用情况，通过整理汇编客户资料进行全面分析和总合评估，确定客户信用等级，记录存档，完善客户授信用管理，以便开展业务工作。

3、我公司按照内外部评估机制和保持持续改进机制，实行每半年一次评估信用管理部门职责，发现不适用信用管理工作需要时，就及时调整；实行每年一次评估已经实施的《信息管理门、人员岗位责任制度》、《客户信用档案管理制度》、《客户信用风险

评估和授信管理制度》、《合同管理制度》、《应收账款回收管理制度》和《失信违法行为责任追究制度》等制度。发现有不相适应的部分进行及时调整、修订，逐渐完善信用管理体系，以便于进一步加强信用管理工作，降低企业风险，树立良好的企业信用形象，增强企业的市场竟争力。

x01x年，在创建重合同守信用管理工作中，我公司始终围绕“领导重视，分工协作、齐抓共管的工作”思路，信用管理体系创建工作取得了良好效果。但是由于开展企业信用管理“万家贯标，百家示范”工作时间短，任务繁重，信用管理体系内容还有不完善的地方，希望各位专家在审查过程中给予指出，并提出修改意见，使我公司信用管理体系更加完善，有利于今后开展业务工作，把我公司的信用管理工作做得更好，从而进一步提高我公司的市场信誉度、知名度和市场竟争力，使我公司得以健康稳步发展。

刚刚走出大学校园的我们是幸运的，被领导选中来到**公司，正好赶上公司开业筹备，我们三月份就步入了期待已久的职业生涯。时光如梭，转眼间一年就要结束，历数这一年做的工作、得到的肯定、犯过的错误，我看到了自己由稚嫩的学生渐渐变成职业人。在这个过程感谢领导和同事给予的信任、包容！

1、总结

报表方面

1、协助经理梳理人行、银监会（局）报表，与其他**公司、监管机构反复沟通、核对，重点关注表样是否完整、报送时间是否准确，确保及时、全面的报送报表，最后按方便取数的原则将报表按部门分配，发予各部门。

2、协助经理汇总上报银监会1104报表及其他银监报表，包括计财资金部、信贷管理部及本部门填制的报表，汇总后进行检查，保证报表可以通过银监报表系统的表内、表间校验。报表上报后针对已经或可能出现的问题及时与监管部门沟通。

3、协助经理填报人行、银监局其他经常性或临时性报表，主要是风险方面以及跨部门的报表。按季度汇总上报财协报表。

风险防范方面

1、协助经理对信贷业务进行贷前调查，分析风险点。为深入了解可能的风险，在开展或将要开展新业务前，对其业务特点、操作流程、以及存在的风险点进行分析，并形成初步成果，如委托贷款、融资租赁、买方信贷、消费信贷、商业汇票业务、房地产贷款等。

2、协助经理对贷款资料是否真实、合法、完整进行审查，组织贷审会，完成会议的记录工作，完成相关文件的签批工作。

放款时，协助经理对放款各要素进行检查，包括线上和线下的合同文本、协议及各方面材料是否完整、准确。

协助经理对资产五级分类结果进行复核。对相关材料进行分类和保管。

合规方面

1、在领导的指导下，收集、整理、学习与财务公司相关的法律、法规及规范性文件，明确财务公司合规环境。为方便各部门查阅，制作电子书同时整理后打印装订成册。在日常工作中，持续关注、更新。

2、在开展各项业务，特别是信贷业务前，协助经理进行合规性分析，寻找解决合规问题的方案，规避监管风险。

3、协助经理开展监管评级自评估工作，协同其他部门及本部门进行自评估、改进，完善规章制度，并按制度要求开展业务。以期完善公司管理状况、经营状况，顺利通过银监局现场监管考核，为未来更好地发展夯实基础。

除此之外，积极参与领导交办的其他工作：

1、开业初期，由于综合部人员紧张，参与完成了部分公司物品的采购工作，主要是餐具、茶壶、暖壶及部分文具。按领导要求，整理小会议室，为方便取物按大类对物品进行分类，并贴标签。

2、按领导要求，参与分析了**银行金融服务方案，并形成初步成果《**金融方案总结分析》；

3、参与搜集了注册地在**、集团旗下有上市公司、集团没有整体上市的财务公司，汇总了包括组织架构、人员结构、经营情况特别是资金归集率的信息，形成报告；

4、按领导要求，参与研究了财务公司归集上市公司资金的法律、政策限制，需要履行的手续，需要签订的文件等方面问题，并形成报告。后期参与设计与上市公司签订的三个文件的模板，负责《风险评估报告》模板的设计；

5、积极参与了公司开业庆典的准备与实施，参与礼品的采购与分装、制作大堂的大屏幕欢迎画面、制作与安置楼梯引导标识，活动过程中充当引领员；

6、积极参与内刊的投稿，前期参与各模块设计的讨论，日常关注热点、特别是与集团产业有关的新闻，积极投稿。

7、参与**项目的可行性分析，期间参与调研了**公司、**公司、**公司、**公司及**协会，最终形成报告。

8、协助审计稽核部经理制作《资金管理电子系统客户服务协议》、《资金管理电子系统业务申请表》、《资金管理电子系统客户证书领取单》，打印全部成员单位的申请表、领取单、密码信封，检查各要素的准确性后盖章交给综合管理部及结算业务部。

9、协助审计稽核部经理开展对结算业务部的审计工作。

2、感触

1、收获、提升

经过一年的工作，感谢领导的指导、同事的帮助，我主要在以下方面得到提升：

风险与收益成正比，银行既是经营风险的机构，财务公司作为银行业金融机构也势必不能规避这个问题。**经理有20余年银行从业经验，在她的悉心指导下，我对银行业的各业务模块有了较为直观的认识，特别是信贷业务方面，掌握更为深刻、直观。

在**经理的指导下，学习了“三个办法，一个指引”、《贷款通则》以及信贷业务有关的其他法律、法规及规范性文件，初步了解了信贷业务的合规问题。通过参与了公司自营贷款业务和委托贷款业务，了解了信贷业务的操作流程、信贷合同文本内容、放款所需材料等方方面面。

通过报送报表及文字性材料，对金融业所面临的监管环境有了一定的感受，对监管部门的监管重点有了一些认识。通过填写本部门报表及检查汇总报表，对金融行业经常涉及的财务指标有了一定的了解。

通过对其他财务公司经营情况的搜集分析、上市公司关联交易的了解、小贷公司可行性分析，对本行业及相关行业有了一定的了解。

通过对本部门制度的学习和梳理，对现代企业的管理模式、内部控制、风险防范等方面有了一定的认识。更为重要的是，在公司上上下下勤恳、务实这一风气的感染下，我培养了敬业、务实、虚心的工作作风，开创了比较好的职业发展起点。

2、遇到的问题和不足

通过近一年的工作，我同样看到了自身存在的诸多不足，主要表现为以下几点：

专业能力有待提高，虽然对公司各项业务都有一定的了解，但是了解的程度都不够深，对于很多问题还存在似是非是的看法，在下一年的工作当中要着力培养专业能力，提升专业水平。

工作细致程度不够，在报表的上报时出现过差错，万幸问题不大并且在**经理与监管部门的及时沟通下得以解决，为避免此类问题的发生，在未来要加强工作内容的.梳理，特别是报表的梳理，防范于未然。

3、下一年度工作规划

1、继续协助经理完成监管评级自评估工作，深入学习监管文件，全面了解公司规章制度，熟悉各部门工作流程及形成的书面文件。协助其它部门自评估与改进工作，完成本部门的改进工作。顺利通过一年后的监管验收。在此过程中，也是对公司各业务单元的梳理，使得公司发展更加规范、稳健。

2、继续参与完成审计工作，储备审计所需的财务知识、掌握被审部门各项业务，更好地协助**经理完成审计工作。

3、更好的协助经理完成日常性的风险管理工作，规避公司信用风险、操作风险、合规风险等各项风险。不断的学习风险管理知识，将所学知识应用于工作。

4、更好的协助经理完成报表报送工作，全面、细致的理解报表的每一项内容，做到心中有数，防止报表报错导致的监管风险。同时努力做到基于监管报表发现公司的经营问题，及时提出建议。

4、结语

作为一名职场新人，我对本年度工作表现基本满意，表现在态度比较积极、工作比较勤恳、认真、对新事物求知欲较强，有较好责任意识。但是，我同样意识到自身还有诸多地方有待提高，在新的一年，我将更加严格要求自己，保持良好习惯的同时，改进缺点，更好地工作。“聚如一团火，散若满天星”，我相信，公司在新的一年会红红火火，我也会凭借努力成为其中一颗闪亮的星！

我进入图书馆工作已经有一年了，在这一年里我努力工作，认真履行着一名图书管理员的职责。为了让图书馆的工作有条不紊地进行，我决心理顺图书馆的各项工作，为我校早日步入合格的行列而努力，现将一年尤其是近期的图书馆工作作一个总结。

一、打造图书馆三年远景规划，使图书馆发展有方向。

我校图书馆阅览室和藏书室面积

较小，不符合上级文件精神，如果管理工作跟不上，进入合格图书馆行列就有困难。我上任之初认识到重新规划图书馆的重要性，决心要用合理的制度管理带动起我校图书馆的发展。

二、建立图书馆档案资料管理，力求完整明确。

我校图书馆原始资料很少，基础工作比较薄弱，我认真地研读了《上海市中小学图书馆检查的内容及指标》，针对评估内容我仔细划分，建立了图书馆评估资料分条档案。这样就可以把平时积累的资料及时装入档案袋里，如果上级检查就不会手忙脚乱了，以求方便资料的查阅和积累，做到未雨绸缪。

三、把图书馆工作物化，更好地本文来源：公文服务师生和教学。

图书馆的工作千头万绪，为了建立井井有条的工作环境，我把图书馆主要工作进行物化，设计了登记簿，借此加强管理。

四、把图书清理、清洁、分类，使电子化管理前的图书能够流通。

清理—把全部图书架清空，为图书合理排架做好准备，使藏书合理，老师更容易查找到需要的图书。

清洁—把所有能阅读以前的图书，用毛巾全部擦干净，使师生便于查阅。

分类—分为四类：适合班级阅读课使用的图书;适合班级图书箱传阅的图书;适合教师查阅的图书;适合低、中、高不同年级中午来阅读的图书。

其中适合班级图书箱的书籍又分五个小类别：文学类(小说、散文)童话(童话、神话、寓言)知识类(科学、自然、百科知识)小学生作文类;卡通漫画类;拼音读物。

五、人文化管理，让师生体会到诚心、热心、爱心“三心服务”。

诚心—在图书馆工作中，我力争为师生做到全心全意地服务。平时注意关心老师，推荐书籍时做到心中有数,各有偏重。

热心—老师们借书，我从不嫌麻烦，先了解老师的需求，在尽可能的情况下，协助找到需要的书。

爱心—在老师需要的书实在找不到时，我采用：或牢记在心;或登记在册，日后购买;或推荐同类书籍，在力所能及的情况下，不让老师空手而归。

六、建立校图书管理员组织，设立班级图书箱，使图书能周转起来。

为了能让学生看到自己喜爱的图书，在20xx年底我校成立了小小图书管理员组织，并建立了每周一开会制度。在每次开会时，我都要了解各个班级图书借阅情况，及时对班级阅读进行指导。另外，小图书管理员值周制度，也为我增添了助手。

在新的一年里，我要更加努力，使我校的图书馆工作更上一层楼。

一、了解门店的工作方向和目标，积极开拓创新

1.与店长以及同事做好良好的沟通，了解公司以及门店的经营策略。

二、认真完成每天的基本工作

1.做好每天的货品抽检。

2.做好每天的货品出库清点。

3.及时登记缺货商品以及补充。

三、提高门店业绩，增加门店营业额

1.招募会员。

2.做好会员群内商品宣传。

3.做好每周五的会员秒杀活动。

4.做好零期货品的促销活动。

四、努力学习，使自己薄弱的方面能够得到提升

1.每周学习一类商品知识，了解其性能用途以及使用方法和卖点。

2.多学习商品陈列方式方法，定期调整陈列，努力做到让顾客耳目一新。

3.认真学习前台以及后台系统，能够熟练操作。

4.每两周读书一本，坚持晨读。

5.学习电脑的基本知识，表格的制作等。

努力做到以上计划，争做本年度优秀员工！

第三产业发展管理部工作总结

20xx年三产部在集团公司董事会的领导下，根据集团公司中长期发展规划目标纲要中对三产业板块提出的发展目标规划，抓好经济形势分析，准确把握新的市场机遇，树立和落实科学的发展观，创新三产业发展思路，围绕集团公司的年度经营目标和本部门的年度考核目标，一手抓投资开发建设，一手抓经营管理，齐心协力，密切配合，扎实工作，圆满地完成了各项工作任务。归口管理的子公司经营业绩突出，均超额完成了年度目标考橡中核任务，其中，川投国贸公司实现利润820万元，完成年度预算目标的 256％；展利国际有限公司实现利润 420万元，完成年度预算目标的280％；川投房地产公司实现利润47万元，完成年度预算目标的235％。现将一年来开展的主要工作总结汇报如下：

一、抓住机遇，主动出击，打造进军房地产业的发展平台。

根据集团公司中长期发展规划目标纲要中提出的壮大能源支柱产业、提升原材料工业、开拓基础设施产业、配套发展第三产业的中长期产业发展扩张的重点，20xx年三产部按照坚持“三个结合”，即长线投资和短线投资相结合、股权投资和债权投资相结合、产业资本与金融资本相结合，确保“三个安全”，即资金安全、资产安全和产业安全的要求，在分管领导的直接领导下，在集团公司有关部门的密切配合下，为打造进军房地产业的发展平台重点开展了以下两方面的工作：

1、做好房地产业的调研和论证工作，对川投集团发展房地产业的利弊进行了客观、认真地分析，为领导决策提供有效的依据。

年初，我们通过组织有关方面的专家对房地产业进行了认真地分析、论证、调研和考察，认为：一是房地产业已成为国民经济发展的支柱产业，国家发改委在今年的宏观经济调控政策中，对水泥、钢铁和电解铝等行业继续实行紧缩政策，唯独对房地产行业进行适当放松。二是经过十余年来的实践，房地产业总是高于GDP的增长幅度的3%左右。另根据国家发改委的资料显示，我国房地产业发展还有20—30年的高速增长时期。三是当今国内房地产业已逐步从投机时代步入理性开发时代，房地产企业的竞争也进入了比实力、比品牌的竞争，今后房地产业的发展趋势势必是通过企业兼并重组实现强强联合，一批没有实力、没有品牌的房地产开发企业将被淘汰出局。四是目前全国排名前20位的房地产开发企业，90%以上的都在走民营资本和国营资本相结合的路子。民营经济的规模已经不能适应当前房地产业的高门栏、高起点的竞争，有品牌和有开发经验的房地产企业纷纷在寻找有实力的国有资本做支撑。另一方面全国与川投集团类似的投资公司八成进入了房地产行业，如江西省投资公司等。五是房子卖的比盖的快，房地产市场需求旺盛，居民购房置业和对住房升级换代的要求十分强烈，房地产的使用价值和投资保值功能已为市场和消费者所接受。六是川投集团从事房地产业须通过与具有先进的管理模式、充满活力、有品牌、讲诚信的民营企业合资合作，引入和嫁接现代企业机制，搭建发展平台。在此基础上对选择合作的成都置信集团的资产、负债等财务状况进行了认真地调查和核实，向集团公司董事会提交了川投集团发展房地产业建议书作为决策依据。

⒉积极参与房地产项目的调研、筛选和储备工作。

一是抓住了国家加强宏观调控，提高房地产项目资本金等政策带来的机遇，在土地价格回落的时候，储备具有区位优势的土地资源。参与了成都市国土部门推出的南河12亩，南延线1000亩等土地项目竞拍活动。二是芦码配合搞好项目调研，考察了成都市区的部分烂尾楼项目，如汇通大厦、顺城街动力核心大厦和明日大厦以及新合资项目顺江花园300余亩地开发项目的可行性分析等。三是为争取有关开发项目积极做好协调工作，如参与了川投房地产公司龙泉56亩土地属性的变更，九眼桥1万平方米商业小区项目的报建和集团公司南延线科研楼项目土地资源的取得等协调工作。

二、逐步理顺了工贸结合的'代理关系，搞好集团公司对川投长贸公司的重组工作。

一是根据集团公司董事会的决议精神，按照独立经营、协调业务、有序竞争、共同发展的原则，提出了川投国贸公司和展利国际有限公司进出口业务的整合方案，逐步理顺了工贸结合的代理关陪如哪系，规范了出口通道。同时，配合集团公司计划发展部、资金财务部做好集团公司关于调整展利和国贸两家公司资本金的工作。二是按照川投长贸重组工作领导小组针对做好川投长贸公司重组和清算工作提出的“压库促销，资产变现，货币回笼，偿贷还债，萎缩经营”原则的要求，配合集团公司资金财务部和川投长贸公司重组工作小组，搞好库存商品和资产的变现工作，力求规避风险，已将集团公司为川投长贸提供的2。7亿元银行担保压缩到5300万元左右，最大限度地减少了集团公司承担的连带担保责任。并对集团公司拟收购长贸广州公司进行了调研，提交了收购分析报告。做好解决川投长贸员工的安置方案，向省国资委进行了汇报，使攀长钢同意接收川投长贸的全部人员。

三、为实现川投集团董事会提出的产融结合思路，积极认真做好谨慎稳健涉入金融行业的调研和论证工作。

一是积极、主动地和成都、德阳、泸州、乐山等地的商业银行商讨合作合资事宜。二是对拟投资介入的福建兴业银行的资产负债状况进行了多次调研，写出可行性分析报告，参与了兴业银行1。33亿股的股权竞买、广州健力宝所持7000万银行股权的转让谈判以及光大银行增资90亿元股本金和召募新股东事宜的调研和论证。办理完毕了对已持交通银行股份的增资配股手续。三是开展了筹建成立财产保险公司的调研分析、联系股东和报批材料等前期准备工作。针对集团公司拥有的保险兼业代理业务，提出关于对集团公司重点投资的参、控股公司的资产开展保险代理业务的实施意见。四是调研考察期货行业，提交了对四川嘉陵期货经纪公司的调研报告。

四、开展了对所属归口管理子公司全面预算预算管理工作。

一是根据《集团公司经济运行分析暂行办法》，对三产业板块的经济运行分析工作纳入规范化、制度化管理，按时准确汇总各类统计报表，分别从集团公司对三产部归口管理子公司下达的主要经济指标完成情况、出口创汇等方面反映三产业板块的经济运行状况，加强年度经营预算目标执行情况的日常动态管理，并按要求分别编写了每季度三产业板块的经济运行分析报告。二是根据集团公司《全面预算管理实施细则》规定的时间和内容，按照“上下结合，分级编制，逐级汇总，审核下达”的程序，根据各归口管理子公司的实际经营能力和年度开发投资需要，紧密结合三产行业经济形势分析与预测，遵循“实事求是、积极向上、效益优先”的原则，通过反复研究、协商、修订和平衡，确定了三产业板块2015年年度投资及经营目标预算。

五、认真完成不良资产的退出工作。

根据集团公司董事会提出的“调整投资结构，有进有退，有保有压”和“一清二调三管好”的经营指导方针，按照“分类处理，能全部回收的就全部回收，能部分回收的就部分回收，回收不了的必须找到相关证明依据”的资产退出总体原则，对集团公司安排给三产部实施退出的项目，按照《四川省投资集团公司关于不良资产退出实施意见的通知》的内容和时间要求，将任务落实到专人，按照依据合法，资料齐全，审批合规，限期完成，经得起历史检验的要求，依据项目复杂难易程度，区别对待，分类处理，在集团公司资金财务部和法律事务部的配合下，圆满地完成了集团公司下达的退出工作任务。其间重点对集团公司在北海、海南以抵债方式获得的不良资产的现状作了详细地调查，向集团公司提交了处置该类资产建议报告。同时，为保障集团公司在省信托和国际信托两家公司上亿元债权资金的安全，在密切观注两家公司重组进展情况的同时，我们积极主动地和两家公司联系，确认债权，以保证债权的时效。

六、进一步强化基础管理工作，加强思想政治和企业文化建设。

一是协助归口管理的子公司根据自身经营业务特点，本着规范、科学、合理、全面、适用的原则，进一步建立和完善财务管理、成本核算、存货管理、全面预算管理、招投标管理、费用报销等方面的管理制度和办法。二是在集团公司档案清理领导小组的领导下，按照“收集齐全、整理科学、按时完成”的三项基本要求，对我部原归口管理的11家子公司所提供借款合同、有关财务凭证、股权证明文件等各类档案资料进行了认真地清理、整理立卷，并按规定时间移交办公室验收合格。对集团公司进入房地产业所进行的可行性分析论证、专家咨询意见和有关决定、决议等资料进行了整理汇编。三是在搞好部门业务管理工作的同时，配合集团公司党群工作部和工会，认真开展了“两个条例”等党纪条规的学习和教育，积极参加有川投特色的企业文化讲演比赛和工会组织的各类有益活动，所在工会小组荣获了四川省财贸轻化纺工会优秀调研报告征文比赛第二名，集团公司乒乓球比赛团体第一名，国庆登山比赛青年组男女第一、第二名等优异成绩。

全县金融办2018年上半年工作总结

全县金融办2018年上半年工作总结 _2019年市金融工作办上半年工作总结及下半年工作打算 20XX年市金融工作办上半年工作总结及下半年工作打算今年上半年，在市委、市政府的老斗正确领导下，全市金融业紧紧围绕“调结构、稳增长、抓落实”总体要求，以财富管理金融综合改革试验区建设为平台和抓手，抓住“一带一路”、中韩自贸区战略机遇，主动适应新常态，奋发作为、开拓创新，金融业发展规模、数量、特色全面提升，支持和服务实体经济更加有力。

一、上半年工作情况（一）金融产业规模稳步提升。财富管理金融综合改革试验区对境内外各类金融资源的聚集效应不断凸显，推动全市金融业各项指标较快增长。一是金融机构数量不断提高，中德安联人寿保险 XX分公司、韩国产业银行 XX分行等 12家金融机构相继获批筹建，全市金融机构达到 217家。二是存贷款规模大幅增长。

截至 6月末，各项存款余额 12663.5亿元，当月新增 311亿元，比年初增加 782.9亿元，同比多增 54.4亿元；全市贷款余额达 11181.9亿元，当月新增 214.7亿元，增量创 6年来新高，比年初增加 651.3亿元，同比多增 143.3亿元。三是保险业位居同类城市前列。截至 6月末，全市保险机构累计实现保费收入 131.6亿元，保费规模在计划单列桥衫市中列第 2位；同比增长 17.1%，增速在计划单列市中列第 1位。四是证券期货业务额快速上升。截至 5月末，全市证券经营机构累计代理成交金额 27723.4亿元，同比增长 330.8%；期货经营机构累计代理交易金额 32009.19亿元，同比分别增长 46.8%。

（二）金融业支柱产业地位显著增强。一季度，全市金融业实现增加值 120.25亿元，同比增长 10.8%，高于全市 GDP增速 3.1个百分点；金融增加值占全市 GDP比重比年初提高 0.7个百分点，达到 6.7%；占全市服务业增加值比重比年初提高 1.3个百分点，达到 13.3%。1-6月份，全市金融业实现全口径税收 61.2亿元，同比增长 20.5%，实现地方财力 41.2亿元，同比增长 19.6%，增速分别比去年提高 4.2和 2.1个侍消磨百分点。金融地税收入 36.8亿元，占地方税收收入 10.2%，比去年同期提高 0.6个百分点；金融实现地税地方财力 31.7亿元，占地方公共财政预算 10.9%，比去年同期提高 0.7个百分点。

（三）金融改革创新步伐加快。在财富管理金融综合改革试验区发展委员会的统筹调度下，各成员单位通力合作，试验区建设创新成果不断显现。合格境内 1/6有限合伙人（QDLP）、合格境外有限合伙人（QFLP）、外商投资企业资本金意愿结汇等跨境投融资创新政策率先突破，韩国银行机构对我市企业发放跨境人民币贷款政策获批，我市成为全国唯一允许境内企业从韩国银行机构借入人民币资金的试点地区；浦发银行私人银行落户我市，全市私人银行机构达到 11家；出台加快基金业聚集发展的指导意见，国内第三支、山东首只规模为 300亿元的鲁信人民币国际投贷基金落户 XX；成功举办通过 XX·中国财富论坛、中国金融四十人论坛金家岭财富管理论坛闭门研讨会、XX·英国财富管理发展交流会、XX财富管理博览会、财富管理大讲堂、财富管理沙龙等“XX·中国财富季”系列活动，财富管理文化氛围更加浓厚，“财富 XX”城市品牌价值持续提升。

（四）服务实体经济不断发力。面对严峻复杂的经济金融形势，全市金融系统积极作为，深入开展调结构稳增长抓落实现场推进活动，走访 1020家重点纳税企业，满足企业有效融资需求 202.4亿元，不断激发企业经营活力。围绕城市建设和经济转型升级的需要，积极争取总行资源，扩大金融增量，持续加大对“蓝高新”产业、传统产业改造升级和绿色环保产业等领域的信贷支持。全市制造业、保障性安居工程、绿色信贷、海洋经济及个人消费贷款分别新增 57.4亿元、28.5亿元、57.4亿元、30.6亿元和 96.1亿元。

（五）普惠金融发展更接地气。不断提升普惠金融综合服务能力，出台《关于 18年小微企业金融服务工作的贯彻落实意见》和《关于做好 18年农村金融服务工作的贯彻落实意见》。5月末，小微企业贷款余额 2610.1亿元，为 1.71万家小微企业、5.56万个体工商户和 2.34万个小微企业主提供了信贷服务。制定了小微企业续贷业务管理办法，为小微企业续贷金额 25.6亿元，节省转贷成本 3000余万元。以专业大户、家庭农场及农业产业化龙头企业等新型农业经营主体为重点，加大农业产业化发展金融支持。全市涉农贷款新增 186亿元，同比增长 10.1%，高于各项贷款增速 1.45个百分点。制定出台《XX市 18年政策性农业保险实施方案》，不断扩大政策性农业保险品种和保障范围。推动农村金融改革创新，批准 XX福满地粮蔬专业合作社开展信用互助业务试点，成为全省第一家开展信用互助试点的农民专业合作社。推动胶州市设立保险创新发展试验区，在开展农村金融保险创新方面先行先试。

（六）资本市场体系更加健全。今年以来，多层次资本市场总体呈较快发展 2/6态势。全市境内外上市企业达到 39家，1家企业已通过证监会发审委审核，6家企业在会待审；新三板挂牌企业 28家，12家企业排队待审；蓝海挂牌企业已达到 208家，展示企业 1353家。XX国际海洋产权交易中心获批开业，海尔联合信用资产交易中心筹备开业，场外交易市场登记结算交易中心 XX国际金融资产交易中心、XX艺术品交易中心进入批筹、上报材料阶段，全性财富管理产品交易市场积极推进，蓝海股权交易中心众筹平台正式上线，以财富管理为特色的多层次市场体系初步形成。

（七）直接融资渠道不断拓宽。企业通过境内外上市、新三板挂牌、银行间债券市场发债等方式融资规模不断扩大。今年以来，企业直接融资规模达到 200.8亿元，同

全县金融办2018年上半年工作总结_金融工作办公室年度金融发展工作总结

金融工作办公室年度金融发展工作总结今年以来，县金融办立足职能，服务大局，努力开展工作。在县委、县政府的坚强领导下，做好全县金融工作，力图实现县域金融“产业化、规模化”。坚持“融资规模上档次、融资方式有创新”，全面推进我县金融业上水平，更好的服务和带动地方实体经济。

第一部分：今年的工作情况一、唱响融资主调、配合经济发展融资一直是金融办工作的重中之重，也是金融办立足职能服务地方经济的重要体现。今年以来，我们坚持“督促县内银行放贷，引进域外银行支持，扩大直接融资比例”。预计年底前可实现县内银行年度新增 26亿元，市外银行累计新增 24亿元，直接融资 20.5亿元。

（截止到 10月份，实际完 XX县内银行年度新增 23.87亿元，市外银行累计新增 22.61亿元，直接融资 18.26亿元。

）第一、督促县内银行放贷。县内银行一直以来是融资的主力军。今年以来，我们加强督促引导力度，分月、季度、半年召开银行调度会议，听取各银行的信贷完成情况和下一步的信贷计划。组织专题政银企对接会，现场帮助银企双方加强沟通，消除信息不对称带来的互不信任。

每月通过月中电话统计、月末报表统计，实时掌握银行信贷投放情况。

组织银行行长、客户经理深入企业一线，现场对接企业项目。第二、吸引域外银行支持。我县靠近济南，区位优势明显，驻济商业银行多青睐于我县优质企业。

我们立足这一优势，吸引驻济商业银行来齐河。今年以来，先后邀请青岛银行、齐鲁银行、招商银行、浦发银行、中信银行、民生银行、光大银行、北京银行、莱商银行等多家商业银行来我县考察并对我县企业放贷。今年以来，我县的市外银行贷款年度新增绝对数值一直保持了全市第一。

第三、扩大直接融资比例。通过上市挂牌、私募股权、融资租赁等方式，进行直接融资。今年以来，我们先后引入和接待投资机构、融资租赁公司、金融机构等 50余次，组织考察优质企业、签署合作协议等。

第四、创新融资业务。今年以来，我们力图在融资业务上进行创新。

我们联合建设银行齐河支行开展的助保金贷款业务，通过政府财政助保、企业互助互保帮助中小微企业融资，先后为 24家企业提供贷款 1.9亿元。

争取到市金融业联合会中小企业“春雨工程”业务在我县试点。

通过搭建银行、担保、企业三方新关系，降低企业融资成本，帮助中小微企业争取信贷支持。先后为 4批 22家企业提供贷款 1.1亿元。这两项信贷业务的创新主要针对中小微企业，切实解决了中小微企业的资金需求情况。

二、机构建设开新花，金融体系现雏形今年以来，县金融办积极打造县域金融体系，通过组织申报新机构、争取分支机构进驻等，努力形 XX县域金融业集群效应。

第一、第一家民间资本管理公司。今年 2月份，我县组织申报的齐河聚鑫民间资本管理有限公司获市金融办批复，注册资金为 6000万元。

自 7月份开业运营以来，累计为中小微企业投放资金 1582万元，有效的支持了部分小微企业发展。

第二、第一家融资性担保公司。今年 6月份，我县组织申报的山东群力兴邦融资担保有限公司获省金融办批复成立，为全省范围内 7家新设融资性担保公司之一。该公司由政府参股，注册资金 1.2亿元，于 9月份开始试运营，已累计提供担保 2857万元。

第三、第一家村镇银行。由龙口农商行发起设立的齐河胶东村镇银行获银监局批复筹建，注册资金 1亿元，填补了我县村镇银行空白。目前，场所已经确定，正在装修中，计划于年底前正式开业。

第四、第一家农村商业银行。XX县农村商业银行股份有限公司于 11月 7日获省银监局批复筹建，是 XX市首家获批的农村商业银行，拟定于 12月 18日开业。农合行改制为农商行后，将在增加财政收入、增加自主放贷权力上有重大突破。

第五、XX县金融业联合会。8月 16日，XX县金融业联合会成立，为全市首家县级金融业联合会，由银行、保险、民间金融机构、部分挂牌上市企业组成的社会团体组织。联合会通过信息交流、人才培训、学术研讨、咨询研究及银企对接等服务，把各类金融机构、企业等聚集在一起，整合金融业各方资源优势，促进金融行业之间的合作沟通，为服务当地经济社会发展提供新平台。

第六、齐河金融中心。作为金融办招商引资重点项目，由银证国际投资基金（北京）管理有限公司投资 5亿元建设的 XX县金融中心项目于 5月 8日奠基开工。XX县金融中心建成以后将成为我县金融业的形象标杆、城区地标性建筑，对于构建全县大金融一体化起到至关重要的作用。

三、优化生态环境、打造信用齐河今年以来，我们组织开展全县范围内金融生态环境建设百日整顿活动，重点对银行不良贷款、民间金融市场进行监管和清查，通过清收核销、司法化解等手段降低不良贷款率。今年以来，全县不良贷款率始终保持在 1%以下，实现了不良贷款额和不良贷款率双双下降。截止到 10月底，我县不良贷款率为 0.7%，为全市最低，也是全市截止到目前唯一完成不良贷款压降任务的县。

同时，我们积极加强信用齐河建设，加大宣传力度，避免出现“跑路”和借贷不还、非法集资、高利贷等现象，帮助企业树立诚信经营的意识，努力打造信用齐河。

四、上市工作求突破，挂牌工作求拓展在全市大企业培植工作中，上市挂牌工作一直是金融办工作的一个重点。

今年以来，我们积极组织县内企业进军资本市场。

通过现场宣传、组织学习等方式推介优质企业与资本市场对接，努力扩大我县上市挂牌企业范围。截止到目前，我县上市挂牌工作稳步进行。其中，金能科技是今年上市工作的重点。年初，鉴于企业上报材料后经营业绩有所下滑，企业从自身考虑，主动中止材料申查。目前，企业运作良好，计划根据经营情况，择机提报材料，争取申报一次通过。远大模具是重点上市后备资源企业。目前，正处于股改前期，引入股权投资、重新分配股权等，计划于年底前完成股改。百多安已经与中介及投资机构接触，近期正在于投资机构洽谈风险投资事项，争取于明年上半年完成股改。华鑫机械“新三板”挂牌工作顺利，已经完成 2180万元的定向私募，保荐机构已经进驻，目前正在尽职调查，计划于尽快完成审查核查工作，提报资料，争取年底前在“新三板”挂牌。巨威机械作为高新技术企业，通过积极工作。已经与保荐及投资机构接触，争取尽快确定保荐人，开展初始调查，强抓机遇，在“新三板”挂牌。XX县凯明木业有限公司启动齐鲁股权挂牌程序，目前三方机构已经进驻，正在尽职调查，计划年底前挂牌。

五、规范保险行业发展，活跃民间金融行业第一、保险行业。为规范保险公司合规发展，依据我县保险行业实际情况，我们建立了年审资料备案制度、保险公司高管约谈制度。对县内 14家保险公司在营业执照年审之前，对其实际经营情况进行审查备案并出具意见。与工商局等相关单位联合开展保险行业整顿活动。截止到目前，我县保险行业保持较好的发展态势，切实起到了社会稳定器的作用。

第二、民间金融行业。今年以来，各级政府先后出台多部文件，对活跃民间金融市场、合理运用民间资本进行了系统的规范和指导。为活跃民间金融市场，我们审核申报了民间资本管理公司、融资性担保公司，成立民间融资登记管理中心。今年以来，汇金小额贷款公司累计发放贷款 1.025亿元，民兴互助中心累计资金投放互助金 4839万元，聚鑫民间资本管理公司累计资金投放 1582万元。

六、综述今年工作记事 1.5月 8日，齐河金融中心项目开工建设，投资 5亿元，是我市第一家县级金融中心。

2.8月 16日， XX县金融业联合会成立，为 XX市首家县级金融业联合会。

3.9月 13日，全市“春雨工程”现场会在我县召开，全市推广我县“春雨工程”经验。

4.10月 15日，省农发行组织机关处级以上干部及全省 17地市农发行“一把手”来齐河参观两区同建，这是省农发行近 30年来首次在县级召开现场会议。

5.金融生态环境优化。

至 10月底我县不良贷款率为 0.7%，为全市最低，且唯一完成不良贷款压降任务的县。

6.金融机构实现多个“零突破”。先后成立了第一家民间资本管理公司、第一家融资性担保公司、第一家村镇银行。

7.11月 7日，省银监局批复我县农村合作银行筹建农村商业银行，为全市第一家获批筹建的农村商业银行。

七、今年工作的不足虽然，今年金融工作取得了一定的成绩，但是还存在着一定的不足。

主要体现在上市挂牌中，市金融办下达的 1家企业直接上市，2家企业挂牌目前没有完成。任务中上市企业 1家，原计划为金能科技，但因为企业自身原因，中止材料申报，预计今年无法完成这一目标。任务中挂牌企业 2家，华鑫机械有望在“新三板”挂牌，凯明木业有望在齐鲁股权托管交易中心挂牌。

第二部分：明年的工作打算一、融资规模上档次。

明年，继续做好融资工作，力图保障全县企业资金需求，重点做好中小微企业融资工作。

通过县内银行、市外银行、直接融资等融资手段，实现融资规模持续扩大。明年，计划实现间接融资 46亿元，其中县内银行新增贷款 26亿元，市外银行新增贷款 20亿元。直接融资新增 20亿元。

二、上市挂牌有突破金能科技争取明年年初重新提报材料，完成首发。远大模具争取明年末提交申报材料，进入上市辅导期。

百多安争取明年完成股改及私募。

争取实现巨威机械在“新三板”挂牌，另有两家企业在齐鲁股权托管交易中心挂牌。

三、逐步丰富金融体系加强与金融机构对接力度，引入外来机构设立分支。加强与上级部门沟通力度，组织申报民间金融机构。争取明年，引入一家证券公司营业部、引入一家股份制商业银行支行、申报一家民间资本管理公司、设立一支政府引导基金。

四、优化金融生态环境继续做好不良贷款化解、民间金融风险防范工作，全县不良贷款率保持在 1%之下。

与此同时，做好对保险公司、民间金融市场的监管工作，努力营造良好的金融生态环境。

五、活跃民间金融市场继续探索民间资本进入金融业的新途径。以组织申报各类民间金融机构为切入点，引导民间金融机构逐步正规化。对运行良好，对地区经济贡献大的民间金融机构优先转制为更高级的金融组织。引导民间资本进入村镇银行，扩大村镇银行资金规模。

下一步，我们将继续立足职能，努力开展工作。以学习党的十八届三中全会精神和山东金融改革二十二条为契机，深入贯彻落实县委、县政府的要求，为全县经济社会发展贡献力量。

全县金融办2018年上半年工作总结_金融系统扫黑除恶专项斗争工作总结

金融系统扫黑除恶专项斗争工作总结为进一步营造扫黑除恶专项斗争浓厚氛围，连日来，市金融办联合中国人民银行 XX市支行、 XX银监办组织全市银行、保险、证券、地方金融机构负责人召开全市金融系统进一步深入开展扫黑除恶专项斗争工作会议，对扫黑除恶工作进行再动员、再加温、再部署。

会议对上级关于深入开展扫黑除恶专项斗争的指示精神进行传达，对全市金融系统前期工作进行通报，对下阶段工作要求进行部署。会议要求，全市金融系统要高度重视，凝聚共识，进一步提高政治站位，充分认识当前开展扫黑除恶专项斗争工作的现实意义，要主动谋划相关工作，抓好宣传和线索摸排工作，结合实际合理安排工作，以实际行动落实上级决策部署，推动扫黑除恶专项斗争深入开展。

自扫黑除恶专项斗争开展以来，市金融办组织全市金融系统认真贯彻落实上级的部署要求，搭建立体化宣传网络，充分利用金融机构网点、窗口、 LED显示屏等各类载体进行扫黑除恶宣传，提高群众参与扫黑除恶专项斗争的主动性、积极性。

银行自查工作总结报告

自查报告是一个单位或部门在一定的时间段内对执行某项工作中存在的问题的一种自我检查方式的报告文体。下面就让我带你去看看银行自查工作总结报告范文 5篇，希望能帮助到大家!

银行自查工作报告 1

银监局：

为认真贯彻槐哪祥关于州银监局转发的《开展银行业金融机构网络安全自查工作的通知》精神，我行专门召开了以网络安全为主题的会议，并草拟了网络安全责任制和有关规章制度，由我行科技部统一管理，各科室负责各自的网络安全工作。严格落实有关网络安全方面的各项规定，采取了多种措施防范安全有关事件的发生，总体上看，我行网络安全工作做得比较扎实，效果也比较好，近年来未发现泄密问题。

一、计算机涉密信息管理情况

今年以来，我行加强组织领导，强化宣传教育，落实工作责任，加强日常监督检查，将涉密计算机管理抓在手上。对于计算机磁介质(软盘、U盘、移动硬盘等)的管理，采取专人保管、涉密文件单独存放，严禁携带存在涉密内容的磁介质到上网的计算机上加工、贮存、传递处理文件，形成了良好的安全保密环境。对涉密计算机实行了与国际互联网及其他公共信息网物理隔离，并按照有关规定落实了安全措施，到目前为止，未发生一起计算机失密、泄密事故。

二、计算机和网络安全情况

一是网络安全方面。我行配备了防病毒软件、网络隔离卡，采用了强口令密码、数据库存储备份、移动存储设备管理、数据加密等安全防护措施，明确了网络安全责任，强化了网络安全工作。

二是日常管理方面切实抓好内网、外网和应用软件五层管理，确保涉密计算机不上网，上网计算机不涉密，严格按照要求处理光盘、硬盘、优盘、移动硬盘等管理、维修和销毁工作。重点抓好三大安全排查：一是硬件安全，包括防雷、防火、防盗和电源连接等;二是网络安全，包括网络结构、安全日志管理、密码管理、IP管理、互联网行为管理等;三是应用安全，包括邮件系统、资源库管理、软件管理等。

三、硬件设备使用合理，软件设置规范，设备运行状况良好。

我行每台终端机都安装了防病毒软件，系统相关设备的应用一直采取规范化管理，硬件设备的使用符合国家相关产品质量安全规定，单位硬件的运行环境符合要求，打印机配件、色带架等基本使用设备原装产品;防雷地线正常，对于有问题的防雷插座已进行更换，防雷设备运行基本稳定，没有出现雷击事故;UPS基本运转正常。网站系统安全有效，无任何安全隐患。

四、通讯设备运转正常

我行网络系统的组成结构及其配置合理，并符合有关的安全规定;网络使用的各种硬件设备、软件和网络接口是也过安全检验、鉴定合格后才投入使用的，自安装以来运转基本正常。

五、严格管理、规范设备维护

我行对电脑及其设备实行谁使用、谁管理、谁负责的管理制度。在管理方面我们一是坚持制度管人。二是强化信息安全教育、提高员工计算机技能。同时在行内开展网络安全知识宣传，使全体人员意识到了，计算机安全保护是三防一保工作的有机组成部分。而且在新形势下，计算机犯罪还将成为安全保卫工作的重要内容。在设备维护方面，专门设置了网络设备故障登记簿、计算机维护及维修表对于设备故障和维护情况属实登记，并及时处理。对外来维护人员，要求有相关人缓谨员陪同，并对其身份和处理情况进行登记，规范设备的维护和管理。

六、安全教育

为保证我行网络安全有效地运行，减少病毒侵入，我行就网络安全及系统安全的有关知识进行了培训。期间，大家对实际工作中遇到的计算机方面的有关问题进行了详细的咨询，并得到了满意的答复。

自查存在的问题及整改意见

我们在管理过程中发现了一些管理方面存在的薄弱环节，今后我们还要在以下几个方面进行改进。

(一)对于线路不整齐、暴露的，立即铅搏对线路进行限期整改，并做好防鼠、防火安全工作。

(二)加强设备维护，及时更换和维护好故障设备。

(三)自查中发现个别人员计算机安全意识不强。在以后的工作中，我们将继续加强计算机安全意识教育和防范技能训练，让员工充分认识到计算机案件的严重性。人防与技防结合，确实做好单位的网络安全工作。

银行自查工作报告2

一、健全组织，强化领导

为确保此次自查工作顺利进行，我局成立了以纪检书记为组长的自查自纠清查小组，积极开展自查自纠工作。

二、严格清查，不走过场

成立清查小组，局领导要求认真学习文件精神，对照自查内容进行自查。做到不走过场不留死角，及时发现和解决存在的问题。

三、认真自查，及时自纠

按照《绵竹市财政局关于开展全市财政资金安全检查工作的通知》的要求，我局对本单位内部控制制度、财务管理制度和财政资金的管理情况进行了自查。

1、建立健全行政事业单位内部控制制度。我局严格按照收支两条线原则，所有的业务收入都全额缴入财政国库，并按时间、单位、票据票号、金额做好每笔收入台账，每月末按时与财政国库科对账;每一笔业务支出都严格按照经办人部门负责人财务审核分管领导审核领导审批的审批程序执行财务报销制度。

2、财政票据指派专人专管，建立了票据领用、核销台账，年底按财政票据管理要求进行清零并注销。

3、我局财务印章管理原则是：分开存放保管，监督审批使用。财务专用章由会计负责保管，法人印章由出纳保管。财务印章保存在安全地方，并且经常检查，非保管人员不得使用，非经单位负责人同意，不得携章外出。禁止非财务事项加盖财务印章，严禁财务印章外借。

4、财务科的职能职责明确，下设会计和出纳两个岗

位，各自职责分工明确，会计与出纳之间，相互协调配合，并相互制约。月末出纳的现金、银行日记账与会计的账务相核对，会计的账务必须与银行和财政的相核对，确认无误后方可结账。会计并定期与不定期的对出纳的库存现金进行抽查。

5、我局财务核算基本按照行政事业单位会计制度进行核算与管理，但还不够完善，下步应按照要求进一步完善会计核算。

6、无违规开设银行账户，现有账户按照要求管理使用，对账制度每月末认真落实。

7、财政资金按相关规定进行管理与使用，财政资金拨付流程科学规范，财政资金审核及时到位，无财政资金未纳入国库集中支付。

这次自查自纠，是促使我局财务工作自我完善的一次切实可行的行动，使我们及时发现问题，并针对存在的问题及时加以整改，从而使我局财务工作更加完善有效。

银行自查工作报告3

我支行行风建设工作，按照镇党委镇政府行风工作的统一安排和布署，深入落实科学发展观，以规范服务行为，强化服务意识，改善服务态度，提高服务质量为目标，以群众满意为标准，从解决群众关心的热点和难点问题入手，使行业作风得到明显改善。

(一)思想道德方面

1、在日常工作中，未出现差错较多、任务完成不及时、敷衍、推诿等责任心不强、作风不扎实的行为;

2、未有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为;

3、未有经常无故不参加政治学习、业务学习等集体活动的行为;

4、未有利用工作便利收受客户红包、手续费，索取财物或借用通讯设备、交通工具、报销各种费用、谋取个人私利的行为;

(二)日常生活行为方面

1、未有经常出入歌舞厅、宾馆、娱乐场所等，消费与正当收入严重不符的行为;

2、未有经常以钱物为赌注打牌、打麻将或参与赌球、玩游戏机等其他变相赌博的行为;没有涉嫌“黄、毒、黑”等违法违纪行为;

3、未有长期拖欠贷款、借款不还，或信用卡恶意透支，或经常找人借钱的行为;

4、未有从事第二职业或做生意，或利用工作之便帮助亲戚、朋友做生意的行为;没有上班时间传呼、电话不断，与社会不良人员交往的行为;没有经常在上班时间买卖股票、期货或参与传销的行为;

5、未有因家庭重大变故，造成情绪波动较大的行为;没有经常深夜不归或夜不归宿的行为。

(三)业务管理方面

1、未有对金融规章制度及上级的精神不认真传达学习和贯彻落实的情况，明确本单位或本部门各业务操作岗位职责;

2、未有对业务工作中存在的漏洞不及时采取有效措施解决的情况，及时解决网点需要解决问题;

3、未有对违纪违规行为或业务事故不按规定及时制止、报告和处理的情况;

4、未有办理业务越权行事的行为，未有网点、部门负责人违法违规办理业务的情况;

5、未有财会部门主管、主管行长、行长不坚持每旬、每月、每季对所有尾箱现金进行清点的情况;

6、未有不按规定安排对重要岗位进行轮岗的情况。

(四)业务操作方面

1、未有不按规定对账而出现账账、账实、账表不符的情况;未有未经会计主管审核或授权，擅自办理入账、提出交换、电子汇划的行为;

2、未有伪造、涂改变造凭证转移资金和隐匿、故意销毁会计凭证的现象;

3、无单人上门收款、送款违反规定程序办理上门收款业务和办理印鉴卡、重要凭证等业务的情况;无不严格执行每天营业终了双人清点尾箱现金或清点后不登记、不签名的情况;

4、未有擅自动用库存款垫付其他款项、白条抵库的行为。无收、付款时偷张换张，隐瞒不报出纳长款的现象;未有擅自保管客户存折(单)、银行卡及密码的行为,并替代储户取款现象;

5、未有允许单位和个人超额提现或对大额提现不按规定报告、报批的情况;未有开户审查不严、违反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续办理公款私存的行为;

6、未有未按规定私自为客户办理挂失手续，盗取客户资金的现象;未有越权或虚假签发存单、凭证式国库券收款凭证、个人存款证明及其他存款单证的行为;

7、未有故意隐瞒和掩盖借款人的真实资信情况，提供虚假的贷前调查报告行为;

8、未有超越职权和范围用印行为，无未经审批或审批手续不全用印行为;未有私自将单位介绍信给他人使用的行为;

9、未有私自将押运路线透露给他人的行为;

10、无不按规定办理业务授权的情况;不存在混岗操作现象;

11、无故意违章操作，有章不循行为，未有风险苗头和不安全因素存在。

银行自查工作报告4

省行电子银行部：

近年来，我县支行电子银行业务以其成本低，方便、快捷、全天候服务等优势倍受客户青睐。网上电子银行结算及商户签约转账终端在企事业单位和单个客户群体中迅速发展，ATM因不受时间、空间限制，能够提供24小时便捷、高效的金融服务而广受客户欢迎。然而，由于社会的复杂性、企业财务人员水平和个别结算人员业务水平较低，网上电子银行结算风险案例也不断增加。增强风险意识，规避网上电子银行结算成为当前我县支行网上电子银行发展的当务之急。为了规范电子银行业务经营，防范风险，保证我县支行电子银行业务健康、快速、规范发展，特根据省行下发的通知对支行电子银行交易、商户签约转账终端及ATM进行全面自查，现将自查情况报告如下。

一、规避网上电子银行结算风险从执行规范化工作流程中落实。

网上电子银行结算风险存在于联社及客户通过互联网登陆银行网站办理各项业务活动的始终，网上电子银行会计结算风险也是自始至终贯穿于网上银行业务处理的全过程，我县支行结算业务目前所面临的部分结算风险在一定程度上是与网上银行结算有关。自20____年5月15止我县支行共签约网上银行企业用户2户，个人用户9户，在网上银行的签约、柜台操作、后台操作以及客户经理等银行内部人员的工作管理上规范合理;由县支行资产负债部对企业签约的客户资料实行一户一袋制，个人签约的客户资料专夹保管，各类登记薄完善健全;其中企业客户证书载体出入纪录健全，证书载体及密码做到双线传递、及时发放，并按照省支行统一收费标准向客户收取相关费用;同时严禁行内员工参与客户相关资金交易。

二、ATM的广泛使用必须基于安全、可靠的基础之上，否则就丧失了存在的前提。

为有效防范不法分子通过电话、短信、邮件、假网站等方式，诱使客户在ATM上转账，进而造成客户资金损失的风险，我县支行将辖内ATM系统进行了版本升级，在ATM有卡转账及无卡交易中加入了“防欺诈提示信息”。当客户在ATM上选择“转账”或“无卡交易”功能键后，屏幕就会显示带有下列提示内容的画面与文字——“谨防电话、短信、邮件、假网站等诈骗信息，不要向陌生账户汇款、转账”，及时地提醒客户三思而后行，以防上当受骗。并在有卡转账和无卡交易中，加入了“回显户名”环节，当客户在ATM上输入对方卡号或账号后，屏幕会自动显示出该账户对应的户名供客户确认，通过这样的户名校验，解除了客户的担忧，可确保客户资金安全。

为了防止客户进行ATM存款时，因为拿错卡或卡被掉换而存错钱，我县支行在ATM存款交易中也加入了“回显户名”环节。当客户在ATM上存款时，系统会以类似于转账“回显户名”的方式，显示存款账户户名供客户确认，从而有效防范风险。

分析众多ATM案件中犯罪分子的作案手法，我们发现犯罪分子基本上都是靠窃取客户银行卡卡号或密码来达到犯罪目的的。那么，换个角度来说，只要客户保护好自己的账户密码或卡号，就可以在很大程度上确保账户资金的安全了。因此，我县支行要求所有临柜工作人员加强对客户的教育、引导，提高客户自身防范意识，提示客户保护个人密码，增强防范意识，从而达到提升ATM使用安全的目的。在此，我县支行依然存在不足之处，没有设置电子银行监控岗位，并落实专门人员监控和严密的再监督检查方案。我县支行领导高度重视对电子银行风险控制，加强管理，决不容许出现为完成任务而弄虚作假的行为，并制定有效的检查方案，注重检查实效，发现问题，及时整改，将业务检查经常化、系统化、规范化，建立风险防范的长效监督机制，按照建设国际一流电子银行的标准，从根本上保障我县支行电子银行业务的快速、稳健发展。

银行自查工作报告5

为改善工作质量，提高工作效率，提升服务水平，减少工作中的缺陷，杜绝不良行为，行里开展了这次个人工作自查。本人对照制度执行情况和操作规范性进行自查，做到边学习、边对照、边检查、边整改，从思想上、工作效率上、工作作风上、生活作风上等方面进行自查自纠、补缺补漏。下面是我对本职工作进行的总结及反思。

一、大局意识方面，能够服从领导工作安排，认真执行各项规章制度和操作规程，对待工作有责任心和全局意识，同时在工作中也注重培养自己的综合素质和工作能力。

二、工作效率方面，认真履行自己的岗位职责、努力工作，自觉杜绝自由散漫。对自已的本职工作和领导交办的任务，能按时、按质完成;同时能够自觉努力学习，不断提高自己业务和技术水平，不停地进行知识更新，认真履行自己的责任和义务，用一个中层干部的标准要求自己，更好地为我行事业发展作出贡献。

三、工作作风方面，能够洁身自好，遵守组织纪律、遵守职业操守，不贪图个人小利益，不拉帮结伙，能够团结同事，工作时间不谈论与工作无关的话题，能分清主次处理好工作和个人生活关系。

四、生活作风方面，作风端正，无不良社会关系，无赌博、嗜酒、博彩等不良嗜好，能够处理好个人问题。

常反思善总结，提高警惕及时发现问题及时采取改进措施，有利于排除风险隐患，提高工作效率。通过开展这次个人工作自查，发现自己仍存在很多不足之处。

一、思想有时有所松懈，学习意识不强。自入行以来通过深入学习有关的规章制度和操作规程、合规文化培训了解了行内合规文化的必要性;经案防实务学习，以典型案件为反面教材也充分认识到案件的严重危害性。但有时工作一忙就对业务学习有所放松，自觉性不高，不能真正的做到在工作中学习，在学习中进步。今后要更深入学习并认真执行有关的规章制度和操作规程，提高意识，多思考，善总结以使自己得到提示。

二、创新意识不足。通过自查以及与同事们的互查后，我深刻的感觉到自己在平日的工作中只专注于自身工作，而对营业部的整体规划及其他员工的关心和帮助做的还有所欠缺。作为一名老员工，在今后工作中不仅要做好自己的本职工作，还要考虑到要有能组织整个机构条理工作的能力，以及本机构和其他部门的协调能力，在工作中要起到模范带头作用。

三、工作积极性偶有下降。长期枯燥的会计工作使得自己工作积极性偶有下降。在今后工作中，我会尝试克服这方面的影响，清醒把握尺寸，出现问题时尝试解决问题，同时应学会掌控工作节奏，在工作状态好坏的不同情况下，处理不同的工作。

总之，这次个人工作自查在改进工作不足之余对我来说是一种进步。在今后的工作中我们仍需怀着良好的职业操守，本着实事求是的职业作风，在问题面前不要害怕，要学会多看、多学、多想、多做，扎实自己的业务素质，不断完善自身业务水平。

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