期货2017从业 期货时间2017
2017初级银行从业资格个人理财各章分值占比及考点归纳
【#银行从业资格#导语】祝大家顺利通过银行从业资格下半年考试！
从往年《个人理财》考情分析，考试中会涉及到不少计算题，在整个试卷占20分，难度系数达到五颗星。这可能让许多考生望而生畏。但实际上计算题不会太难，关键是我们要能够把公式记住，而题目本身考查的也主要是一些基本的计算。
《个人理财》必考点主要在第2、4、6、7章，考前需重点(理解)记忆。
具体各章重要知识点归纳如下：
第一章个人理财概述(占比5分左右)
第一节个人理相关定义
知识点一：个人理财相关定义
知识点二：个人理弯者喊财业务相关主体(熟悉)
知识点三：银行个人理财业务分类(了解)
第二节个人理财业务的发展及原因(了解)
知识点一：个人理财业务的发展
知识点二：国内个人理财业务迅速发展的原因
第三节理财师的执业资格和要求
知识点一：理财师队伍状况(了解)
知识点二：理财师的职业特征(了解)
知识点三：理财师的执业资格(掌握)
第二章个人理财业务相关法律法规(占比20分左右)
第一节理财师的法律法规的基础知识
知识点一：法律知识的重要性
知识点二：中国的法律体系(熟悉)
知识点三：民事法律关系介绍
知识点四：合同法律关系
第二节理财规划中的法律法规(掌握)
知识点一：埋野物权法(掌握)
知识点二：婚姻法(掌握)
知识点三：个人独资企业法和合伙企业法(熟悉)
第三节理财产品及销售相关法律法规(熟悉)
知识点一：商业银行理财产品设计的重要法律法规
知识点二：基金代销业务涉及的法律法规
知识点三：保险代理业务涉及的相关法律法规
知识点四：银信理财业务涉及的法律法规
知识点五：黄金期货交易业务涉及的法律法规
知识点六：个人外汇管理涉及的法律法规嫌闹
第三章理财投资市场概述(占比5分左右)
第一节金融市场概述
知识点一：金融市场概念
知识点二：金融市场的特点(掌握)
知识点三：金融市场的构成要素(掌握)
知识点四：金融市场功能(掌握)
第二节金融市场分类(掌握)
知识点一：有形市场和无形市场
知识点二：发行市场和流通市场
知识点三：货币市场和资本市场
知识点四：金融市场功能
第三节投资理财市场介绍(掌握)
知识点一：货币市场介绍
知识点二：债券市场介绍
知识点三：股票市场介绍
知识点四：金融衍生品市场介绍
知识点五：外汇市场介绍
知识点六：保险市场介绍
知识点七：贵金属市场及其他投资市场介绍
第四章理财产品概述(占比25分左右)
第一节银行理财产品
知识点一：银行理财产品概述
知识点二：银行理财产品分类及特点(掌握)
知识点三：银行理财产品风险及法律约束(掌握)
第二节银行代理理财产品
知识点一：银行代理理财产品概述
知识点二：基金(掌握)
知识点三：保险(掌握)
知识点四：国债(掌握)
知识点五：信托产品(掌握)
知识点六：贵金属(熟悉)
知识点七：券商管理计划(了解)
第四节其他理财产品(熟悉)
知识点一：股票
知识点二：中小企业私募债
知识点三：基金子公司产品
知识点四：合伙制私募基金
第五章客户分类与需求分析(占比5分左右)
第一节(了解)客户需求的重要性(熟悉)
知识点一：企业经营理念发展的趋势
知识点二：理财师工作职责的要求
知识点三：理财服务规范和质量的要求
第二节(了解)客户的主要内容
知识点一：(了解)客户的主要内容
知识点二：客户需求分析
第三节客户分类与客户需求分析
知识点一：不同的客户分类方法(熟悉)
知识点二：生命周期与客户需求的关系(掌握)
第四节(了解)客户的方法(掌握)
知识点一：开户资料
知识点二：调查问卷
知识点三：面谈沟通
知识点四：电话沟通
第六章理财规划计算工具与方法(占比20分左右)
第一节货币时间价值的基本概念
知识点一：货币时间价值的概念与影响因素(熟悉)
知识点二：时间价值的基本参数(掌握)
知识点三：现值与终值的计算(掌握)
知识点四：复利系数表(掌握)
知识点五：72法则(掌握)
知识点六：有效利率的计算(掌握)
第二节规则现金流的计算(掌握)
知识点一：普通年金
知识点二：永续年金
知识点三：增长金年金
第三节不规则现金流的计算(掌握)
知识点一：净现值(NPV)
知识点二：内部回报率(IRR)
第四节理财规划计算工具
知识点一：财务计算器(了解)
知识点二：Excel的使用(了解)
知识点三：金融理财工具的特点及比较(了解)
知识点四：货币时间价值在理财规划中的应用(熟悉)
第七章理财师的工作流程和方法(占比25分左右)
第一节概述(掌握)
第二节接触客户、建立信任关系
知识点一：接触客户(掌握)
知识点二：建立信任关系(掌握)
知识点三：需要告知客户的理财服务信息(了解)
第三节分析客户家庭财务现状(理解)
知识点一：收集客户信息的必要性和基本技巧
知识点二：客户信息的内容
知识点三：客户信息的整理
知识点四：分析客户财务现状
第四节明确客户的理财目标(掌握)
知识点一：理财目标的内容
知识点二：理财目标确定的原则
知识点三：确定理财目标的步骤
第五节制定理财规划方案(掌握)
知识点一：理财规划方案的内容
知识点二：制定和提交书面理财规划方案
第六节理财规划方案的执行(熟悉)
知识点一：执行理财规划方案的原则
知识点二：执行理财规划方案的注意因素
知识点三：客户档案管理
第七节后续跟踪服务(了解)
知识点一：后续跟踪服务的必要性
知识点二：实施方案跟踪和评估服务
知识点三：从不定期评估和方案调整
知识点四：从跟踪服务到综合规划的螺旋式提升
期货交易管理条例(2017修订)
第一章总则第一条为了规范期货交易行为，加强对期货交易的监督管理，维护期货市场秩序，防范风险，保护期货交易各方的合法权益和社会公共利益，促进期货市场积极稳妥发展，制定本条例。第二条任何单位和个人从事期货交易及其相关活动，应当遵守本条例。
本条例所称期货交易，是指采用公开的集中交易方式或者国务院期货监督管理机构批准的其他方式进行的以期货合约或者期权合约为交易标的的交易活动。
本条例所称期货合约，是指期货交易场所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约。期货合约包括商品期货合约和金融期货合约及其他期货合约。
本条例所称期权合约，是指期货交易场所统一制定的、规定买方有权在将来某一时间以特定价格买入或者卖出约定标的物（包括期货合约）的标准化合约。第三条从事期货交易活动，应当遵循公开、公平、公正和诚实信用的原则。禁止欺诈、内幕交易和操纵期货交易价格等违法行为。第四条期货交易应当在依照本条例第六条第一款规定设立的期货交易所、国务院批准的或者国务院期货监督管理机构批准的其他期货交易场所进行。
禁止在前款规定的期货交易场所之外进行期货交易。第五条国务院期货监督管理机构对期货市场实行集中统一的监督管理。
国务院期货监督管理机构派出机构依照本条例的有关规定和国务院期货监督管理机构的授权，履行监督管理职责。第二章期货交易所第六条设立期货交易所，由国务院期货监督管理机构审批。
未经国务院批准或者国务院期货监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立期货交易场所或者以任何形式组织期货交易及其相关活动。第七条期货交易所不以营利为目的，按照其章程的规定实行自律管理。期货交易所以其全部财产承担民事责任。期货交易所的负责人由国务院期货监督管理机构任免。
期货交易所的管理办法由国务院期货监督管理机构制定。第八条核液期货交易所会员应当是在中华人民共和国境内登记注册的企业法人或者其他经济组织。
期货交易所可以实行会员分级结算制度。实行会员分级结算制度的期货交易所会员由结算会员和非结算会员组成。第九条有《中华人民共和国公司法》第一百四十六条规定的情形或者下列情形之一的，不得担任期货交易所的负责人、财务会计人员：
（一）因违法行为或者违纪行为被解除职务的期货交易所、证券交易所、证券登记结算机构的负责人，或者期货公司、证券公司的董事、监事、高级管理人员，以及国务院期货监督管理机构规定的其他人员，自被解除职务之日起未逾5年；
（二）因违法行为或者违纪行为被撤销资格的律师、注册会计师或者投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、验证机构的专业人员，自被撤销资格之日起未逾5年。第十条期货交易所应当依照本条例和国务院期货监督管理机构的规定，建立、健全各项规章制度，加强对交易活动的风险控制和对会员以及交易所工作人员的监督管理。期货交易所履行下列职责：
（一）提供交易的场所、设施和服务；
（二）设计合亏笑约，安排合约上市；
（三）组织并监督交易、结算和交割；
（四）为期货交易提供集中履约担保；
（五）按照章程和交易规则对会员进行监督管理；
（六）国务院期货监督管理机构规定的其他职责。
期货交易所不得直接或者间接参与期货交易。未经国务院期货监督管理机构审核并报国务院批准改空物，期货交易所不得从事信托投资、股票投资、非自用不动产投资等与其职责无关的业务。第十一条期货交易所应当按照国家有关规定建立、健全下列风险管理制度：
（一）保证金制度；
（二）当日无负债结算制度；
（三）涨跌停板制度；
（四）持仓限额和大户持仓报告制度；
（五）风险准备金制度；
（六）国务院期货监督管理机构规定的其他风险管理制度。
实行会员分级结算制度的期货交易所，还应当建立、健全结算担保金制度。第十二条当期货市场出现异常情况时，期货交易所可以按照其章程规定的权限和程序，决定采取下列紧急措施，并应当立即报告国务院期货监督管理机构：
（一）提高保证金；
（二）调整涨跌停板幅度；
（三）限制会员或者客户的最大持仓量；
（四）暂时停止交易；
（五）采取其他紧急措施。
前款所称异常情况，是指在交易中发生操纵期货交易价格的行为或者发生不可抗拒的突发事件以及国务院期货监督管理机构规定的其他情形。
异常情况消失后，期货交易所应当及时取消紧急措施。
期货从业资格考试需要看那几本书
2020年期货从业资格考试设置两科，期货基础知识和期货法律法规。其中期货基础知识对应教材名称为《期货及衍生品基础》、期货法律法规对应教材书芦陪籍为《期货法律法规汇编》。
1、2020年期货从业资格考试教材：期货及衍生品基础(第二版)
期货基础知识共十章内容，其中第四章套题保值很重要，计算题多，理解逻辑才能学好后面的几章内容。
期货及衍生品基础(第二版)
【作者】：中国期货业协会编
【出版社】：中国财政经济出版社
【版次】：2017年12月
【装订】：平装-胶订陪裤蠢
【开本】：16开
【原价】：42.00元
2、2020年期货从业资格考试教材：期货法律法规汇编(第十版修订)
期货法律法规内容繁多、比较细、比较枯燥。考题灵活、经常通过概念、数字出题、实例中出题。复习过程中要注意纯悔整理归纳总结数字、金额等易混淆考点。
期货法律法规汇编(第十版修订)
【作者】：中国期货业协会编
【出版社】：中国财政经济出版社
【版次】：2019年02月
【装订】：平装-胶订
【开本】：16开
【原价】：33.00元
【ISBN】：9787509588000
后续如有教材变动更新，请以当期公告为准。
2017年期货从业资格考试调整了哪些法律法规的考试内容
根据近期期货市场法规、规章和规则的变化，中国期货业协会自2017年9月起，调整部分期货从业人员资格考试“期货法律法规”科目内容。
一、增加《证券期货投资者适当性管理办法》为考试内容。
二、增加颂拆《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》为考试内容。
三、取消原考试内瞎李容中的《关于建立金融期货投资者适当性制度的规定》、《期货公司执行金融期货投资者适当性制度管理规则(修订)》、《金融期货投资者适当性制度实施办法》和《金融期货投资者适当性制度操作磨樱迟指引》。
四、采用新修订的《期货投资者保障基金管理办法》条款；
具体见中国期货业协会官网七月十八日公告中的附件。
