期货非法转移财产怎么处理 人民银行对非法换汇怎么处罚

洗黑钱涉案金额五千万怎么判刑

洗黑钱涉案金额五千万怎么判刑?

刑法第一百九十一条明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织

犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐

瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪

的违法所得及其产生的收益，处五梁搏做年以下有期徒刑或者拘

役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下

罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处

洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：

（一）提供资金账户的；

（二）协助将财产转换为现金或者金融票据的；

（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的

（四）协助将资金汇往境外的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收

益的性质和来源的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责

的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或

者拘役。

抢黄金项链涉案金额达3万5千元钱判刑几年

《刑法》

第二百六十三条以暴力、胁迫或者其他方法抢劫公私财物的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；有下列情形之一的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处罚金或者没收财产：

（一）入户抢劫的；

（二）在公共交通工具上抢劫的；

（三）抢劫银行或者其他金融机构的；

（四）多次抢劫或者抢劫数额巨大的；

（五）抢劫致人重伤、死亡的；

（六）冒充军警人员抢劫的；

（七）持枪抢劫的；

（八）抢劫军用物资或者抢险、救灾、救济物资的。

盗窃4次,涉案金额1944元,会怎样判刑

个人盗窃公私财物“数额较大”，以一千至三千元为起点。处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。

3人盗窃2辆车涉案金额30万怎么判刑！大概判几年?

1、盗窃30万元财物，达到了刑事的立案标准，属于数额特别巨大，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产

2、法律依据：

1）《刑法》（1997修订）第二百六十四条【盗窃罪】盗窃公私财物，数额较大或者多次盗窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产；有下列情形之一的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产：

（一）盗窃金融机构，数额特别巨大的；

（二）盗窃珍贵文物，情节严重的。

2）《最高人民法院、最高人民检察院关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条盗窃公私财物价值一千元至三千元以上、三万元至十万元以上、三十万元至五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十四条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。

各省、自治区、直辖市高阶人民法院、人民检察院可以根据本地区经济发展状况，并考虑社会治安状况，在前款规定的数额幅度内，确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院批准。

在跨地区执行的公共交通工具上盗窃，盗窃地点无法查证的，盗窃数额是否达到“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”，应当根据受理案件所在地省、自治区、直辖市高阶人民法院、人民检察院确定的有关数额标准认定。

盗窃毒品等违禁品，应当按照盗窃罪处理的，根据情节轻重量刑。

涉案金额1000，三次入室盗窃，会怎么判刑

刑法第264盗窃数额较大判3年以下，你说的1万3属于数额较大判，如果是初犯大概判1年左右，

盗窃别墅涉案金额百余万元，会被怎么判刑

盗窃数额达百余万元的，构成盗窃罪，且属于盗窃数额特别巨大，依法可处十年以上有期徒刑，并处罚金。

载假烟，涉案金额30万，要怎么判

有两种情况：

第一，生产者、销售者在产品中掺杂、掺假，以假充真，以次充好或者以不合格产品冒充合格产品，销售金额五万元以上不满二十万元的，处二年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处销售金额百分之五十以上二倍橡衡以下罚金;销售金额二十万元以上不满五十银宴万元的，处二年以上七年以下有期徒刑，并处销售金额百分之五十以上二倍以下罚金;销售金额五十万元以上不满二百万元的，处七年以上有期徒刑，并处销售金额百分之五十以上二倍以下罚金;销售金额二百万元以上的，处十五年有期徒刑或者无期徒刑，并处销售金额百分之五十以上二倍以下罚金或者没收财产。

第二，明知是菸草专卖品，无烟草专卖准运证而为他人运输，帮助他人非法经营，扰乱市场秩序，情节严重，其行为已构成非法经营罪。

违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：

（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；

（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准档案的；

（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证劵、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；

（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

馒头甜蜜素超标涉案金额12000会判刑吗

肯定会，食品安全，法律的刑是会过去的，良心的刑会压你一辈子的。

偷电缆涉案金额300万会判死刑么

盗窃案不造成情节特别严重的不会有死刑的，但是300属于特别巨大了，10年到无期。无期的机会较大

如果销脏涉案金额不足5000元，能够判刑吗

由于立法者将本罪客体认定为侵犯了司法机关追索赃物的正常秩序，归在“妨害社会管理秩序罪”中“妨害司法罪”之下，因此，没有规定明确的犯罪金额，“两高”也无相关司法解释，导致对该罪的认定在司法实践中出现分歧。因为没有数额限制，司法实践中都是以前罪构成犯罪，后罪就认定犯罪。而且，无具体数额规定，造成定罪量刑随意性增强。掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪作为一种犯罪，应当由情节来确定其罪过的大小，而数额是确定情节轻重的重要标准。实践中往往比照前罪的数额定罪量刑，但是比照的程度又不相同，造成如果两个人掩饰、隐瞒犯罪所得的行为、社会危害程度相当，判处的结果却可能不一样，违背了罪刑相适应原则。

人民银行对非法换汇怎么处罚

根据《解释》，实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，情节严重的，将以非法经营罪定罪处罚。而根据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条，非法经营罪处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得1倍以上5倍以下罚金；情节特别严重的，处5年以上有期徒刑，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金或者没收财产。

■违法所得10万元就属情节严重，50万元属情节特别严重，数额累计计算

根据《解释》，非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节严重”：（一）非法经营数额在500万元以上的；（二）违法所得数额在10万元以上的。

非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节特别严重”：（一）非法经营数额在2500万元以上的；（二）违法所得数额在50万元以上的。

“两高”有关机构负责人介绍，如滚基果多次发生依法应予行政处理或刑事处理的非法外汇交易行为，其非法经营数额或者违法所得数额将累计计算。因此，小额交易也不可大意，以免不小心触犯“雷池”。

对于非法买卖外汇违法所得数额难以确定的，《解释》也给出认定标准：将按非法经营数额的1/1000认定违法所得数额，依法并处或者单处违法所得1倍以上5倍以下罚金。

那么，究竟哪些行为属于非法买卖外汇行为呢？

“两高”有关机构负责人介绍，实践中，地下钱庄非法买卖外汇主要有较为传统的大丛谨以境内直接交易形式实施的郑亏倒买倒卖外汇行为，和当前常见的以境内外“对敲”方式进行资金跨国（境）兑付的变相买卖外汇行为。

倒买倒卖外汇，是指不法分子在境内外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价。此类钱庄俗称为“换汇黄牛”。

变相买卖外汇，是指在形式上进行的不是人民币和外汇之间的直接买卖，而采取以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、以外汇和人民币互换实现货币价值转换的行为。

资金跨国（境）兑付是一种典型的变相买卖外汇行为。通过跨国（境）兑付型地下钱庄，不法分子与境外人员、企业、机构相勾结，或利用开立在境外的银行账户，协助他人进行跨境汇款、转移资金活动。这类地下钱庄又被称为跨国（境）兑付型地下钱庄，即资金在境内外实行单向循环，没有发生物理流动，通常以对账的形式来实现“两地平衡”。

据“两高”有关机构负责人介绍，地下钱庄和洗钱、恐怖融资有着天然的联系，已成为不法分子从事洗钱和转移资金的最主要通道。在司法实践中，对于地下钱庄实施非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇行为，通过转账或者其他结算方式协助资金转移，或者协助将资金汇往境外，构成非法经营罪，同时又构成洗钱罪或者帮助恐怖活动罪的，按照竞合犯处罚原则，依照处罚较重的规定定罪处罚。

委托理财如何避免涉及非法经营罪

您好：

期货市场向来是一个残酷的地方，确实不适合大多数的散户，代客理财是合理的存在，但是当前由于政策法规的缺失，很多期货代客理财行为游走在法律边缘的灰色地带，缺乏应有的准入门槛和监管，很多代客理财协议难以得到法律的认可和保护，不少来和讯期货论坛的网友希望能在这里找到一个高手帮助自己，但是上当受骗或协议纠纷时有发生，往往很多人事前缺少雹扰准备，在发生纠纷时就难以寻求法律的帮助。

证券行情风起云涌、潮起潮落，而因为投资委托理财而引起的纠纷也层出不穷，并随着行情的剧烈波动大量出现，成为困扰投资者的一个颇为头疼的难题，本文试从投资委托理财的主体、形式、性质、司法实务现状等角度出发，通过阐述希冀能对投资者维护自身的合法权益能有所帮助。

一、代客理财的概念和主体

委托理财又称代客理财，是同一业务从委托方和管理方角度形成的不同称谓。委托理财指专业管理人接受资产所有者委托，代为经营和管理资产，以实现委托资产增值或其它特定目标的行为，一般特指证券市场内的委托理财，即受托人以独立帐户募集和管理委托资金，投资于证券市场的股票、基金、债券、期货等金融工具的组合，实现委托资金增值或其它特定目的的中介业务。

随着社会分工的日益细化，证券、股票、期货等投资领域日渐专业化，投资人受自身精力和专业知识的现实，委托专业人士、机构帮其投资理财也成为一种普并肆山遍现象。实践中，委托理财的一方是投资人，而受委托的另一方往往有下列主体构成：

1、证券公司、信托公司

在我国，证券公司、信托公司是专业的委托理财机构，应该引起投资者注意的是，并不是所有的证券公司均有委托理财资格。例如注册资本为人民币5000万元至1亿元之间的证券公司，可以从事证券经纪和证券投资咨询业务，但不可以从事投资委托理财业务。根据证监会关于风险控制和内部控制的规定，禁止分支机构(营业部)从事资产管理业务，因此，证券公司等金融机构法人没有取得委托理财资质的，或者其分支机构在未经授权的情形下，不得签订委托理财合同。

2、商业银行

依据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，我国商业银行可以推出个人理财产品，从事个人理财业务。受托理财业务的范围是指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务，以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象，推介销售投资产品、理财计划，并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动。

3、自然人

自然人之间的委托理财行为，范围广，数量多，但因其规模小且过于分散，尚不至于对金融市场产生不良影响，因此，依据当事人意思自治原则，只要其不违反国家法律、法规的禁止性规定，即应认定为有效，其可以作为委托理财的主体。但如果自然人在同一时期内共同或分别接受社会上不特定多人的委托从事受托理财业务，则另当别论，因该行为显然与其身份和资质不符。2008年5月，社会广泛关注的"带头大哥777"王秀杰就因涉嫌非法经营罪，被吉林省长春市绿园区人民法院一审判处有期徒刑三年，并处罚金人民币60万元，追缴违法所得款人民币205,612.72元上缴国库。

此外，现实中不少证券行业咨询公司及其从业人员，以及证券、期货行业经纪人和投资人签订了投资委托理财合同。实际上，依据国家的相关法律、法规，他们并不是适格主体。依据《证券法》第一百七十一条之规定，投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得代理委托人从事证券投资，也不得与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失。另依据《证券法》、《证券经纪人管理暂行规定》、《期货经纪公司管理办法》之相关规定，证券、期货经纪人作为证券、期货从业人员均不能以个人名义代客理财。

二、委托理财的形式和性质

由于证券、期货行业蓬勃发展，委托理财也就进入千家万户，尤其在自然人之间其表现形式更是灵活多变、别有创新，一般有全权委托、保底分红、会员制等等。

为了规范委托理财，中国证监会相继出台了《关于规范证券公司受托投资管理业务的通知》、基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》等规定，中国人民银行也颁布了《信托投资公司资金信托管理暂行办法》。根据"资产是否转移"以及绝中"交易中使用的投资人名义"，委托理财可以分为信托型委托理财和委托代理型委托理财。

信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。同时具备"委托人将资产转移交付于受托人"以及"受托人以自己的名义管理和处分资产"这两个条件的委托理财，即为信托型委托理财，因此而订立的合同性质即为信托合同。

实践中有的委托理财合同中约定，委托人以自己的名义开设资金账户和股票期货交易账户，由受托人使用委托人的账户从事投资经营活动;还有的委托理财合同约定，虽然委托人将资金或有价证券转交给受托人，但受托人在经营管理和投资交易时必须以委托人的名义进行。此类委托理财合同的本质在于，受托人按照委托人的委托实施民事法律行为，法律后果由委托人承担。所以此类委托理财合同应认定为委托合同，称之为委托代理型委托理财。

对一些民间出现的新型委托理财合同，可依其行为法律性质的不同，将其分类纳入到现有法律确定的有名合同中调整归纳。例如，对于约定本息保底，超额归受托人的委托理财，因其形同民间借贷，故作为借贷合同关系调整;对于受托人将一定数量的自有资产与受托资产一起投入证券期货市场，并与委托人按特定比例分享投资收益、分担风险的委托理财行为，可作为合伙合同关系调整。

提及委托理财的形式，对委托理财合同中出现频率颇高的"保底条款"是无法回避的。"保底条款"在委托理财合同里主要以三种形式出现，分别是：保证本息固定回报条款、保证本息最低回报条款和保证本金不受损失条款。所谓保证本息固定回报条款，实际上是名为委托理财，实为民间借贷的条款。所谓保证本息最低回报条款，是指委托人与受托人约定，无论盈亏，受托人除保证委托资产的本金不受损失之外，还保证委托人一定比例的固定收益率，对超出部分的收益，双方按约定比例分成的条款。所谓保证本金不受损失条款，是指委托人与受托人约定，无论盈亏，受托人均保证委托资产的本金不受损失，对收益部分，双方按约定比例分成的条款。在实践中，还存在当委托资产发生损失后，受托人承诺补足部分或者全部本金的损失，或者再承诺赔偿收益损失的情形，这种填补损失的承诺，应归入保证本金不受损失条款和保证本息最低回报条款中。

"保底条款"是投资资金趋利的反映，属于私法调整范畴，依据当事人意思自治原则，只要其不违反国家法律、法规禁止性的规定，就应当认定为有效。但理论界和司法实务界对此认识并不统一。也有学者认为，委托理财中的"保底条款"规避和转嫁了理财风险，违背了公平交易的基本经济规律、及合同法等价有偿、公平的基本原则，权利义务明显失衡，故因认定为无效，司法实务中支持此类观点的判例也屡见不鲜。

需要提及的是，在证券公司、信托公司的委托理财合同中，是明文禁止出现"保底条款"承诺的。例如，《中华人民共和国证券法》第一百四十四条规定，证券公司不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。《中国银行业监督管理委员会关于严禁信托投资公司信托业务承诺保底的通知》规定，信托投资公司不得以信托合同、补充协议或其他任何方式，向信托当事人承诺信托财产本金不受损失或者保证最低收益。同时，信托投资公司在推介信托产品或办理信托业务时，不得暗示或者误导信托当事人信托财产不受损失或者保证最低收益。

三、关于处理委托理财纠纷的法律实务

对于履行委托理财合同而引起的纠纷，现实中法律实务界是怎么处理的呢?

1、当事人在合同中约定，由委托人向受托人交付资金，受托人自行开设证券账户进行证券交易，委托期限届满后由受托方向委托方返还本金并支付固定回报，或除支付固定回报外对超额投资收益约定由委托人与受托人按比例分成的，应认定双方成立以委托理财为表现形式的借贷关系，并以借款合同纠纷确定案由。对于被认定成立以委托理财为表现形式的借贷关系的合同效力，应根据人民法院审理借款合同纠纷的一贯原则认定。例如，约定的收益，超过银行同类贷款利率四倍的部分不予保护。企业之间的委托理财行为如被认定为借贷性质后，因其违反了金融法规，应当确认合同无效，除本金可以返还外，对出资方已经取得或者约定取得的利息应予收缴，对资金占用方则应处以相当于银行利息的罚款;但在实践中，法院对于收缴和罚款一般不予处理，有些法院还判决资金占用方赔偿出借方的损失，该损失的计算依据即是同期银行贷款利息。

2、当事人在合同中约定，由委托人自行开设账户并投入资金或购买证券资产后，将账户控制权委托受托人进行证券交易，受托人承诺委托期限届满后向委托人返还本金并支付固定回报，或者除支付固定回报外对超额投资收益约定由委托人和受托人按比例分成的，应认定双方之间成立有"保底条款"的委托代理关系，并以委托合同纠纷确定案由。对于被认定为有保底条款的委托合同的效力，除受托方为证券公司等法律、法规明确禁止订立"保底条款"的主体外，一般应认定为有效，委托人请求受托人按照约定返还本金及约定回报的，人民法院应予支持。但是，由于市场风险导致受托人难以履行合同，受托人请求减少支付超出正常孳息部分的回报的，人民法院可以酌情予以调整。

3、违反法律、法规禁止性规定签订的委托理财合同应被认定为无效，如证券公司承诺订立"保底条款"。双方均有过错的，应根据过错大小，对损失分别承担责任，在一般情况下，应认定受托人对损失承担主要责任。当事人以已经向对方支付回报或对方已经享受盈利为由进行抗辩的，已经支付的回报或已经享受的盈利可以冲抵损失。当事人不提出上述抗辩的，法院不主动理涉。受托人以双方之间在本案所涉委托理财合同之外签订其他委托理财合同，并已经按约向委托方支付回报进行抗辩的，法院不予支持。

4、对于以委托理财为名，涉嫌非法经营、非法集资等违法行为的，视情节轻重追究其法律责任，构成犯罪的，移送司法机关追求其刑事责任。

以上是笔者在法律实务中对本省生效判决文书的一些理解和总结。但我国司法并不实行判例制，事实上全国各地各种委托理财案件频频发生，在审理中司法实务界也出现了各种重大分歧。以江苏、上海两地区为例，对于委托理财合同中往往约定的"受托方保证委托方交付的资金或资产本金不受损失，并按期向委托方支付保底收益"之类条款，上海市高级人民法院一般认定保底条款无效，而江苏省高级人民法院的认定恰恰相反。

委托理财的案件在各地法院大量堆积，主要因为缺乏直接明确的法律依据，也因争议太大，导致了各地法院在审理委托理财案件时操作不一，遇到纠纷投资者维权成本不堪其重。最高人民法院《关于审理委托理财合同纠纷案件的若干规定》的司法解释至少已六易其稿，仍无法出台。时至今日，国内司法界、学术界、证券业界对"司法解释"中的一些条款仍在激烈争论。

委托理财"司法解释"至今无法出台，既有理论的难点，也跟背后各方面的利益博弈有关，即难以确立委托理财人和受托理财人之间的利益平衡点。作为投资者，也许看好自己的钱袋，慎重投资决策才是最明智的选择。

国家关于捷越联合怎么处理

北京捷越联合信息咨询服务有限公司存在以下诈骗违法行为1、脱离银行监管：平台自2019年11月9日就与存管银行平安银行解约，2020年7月平台股东王晓婷在对员工的晨会中说存管银行准备从杭州迁至北京，从2019年11月解约到今年7月的八个月时间，捷越不断诱导出借人转投、出借包括借款人的回款，在没有存管银行监管的情况下，资金都流向平台自己的账户。2、私截回款：2020年1月开始，在缺失平安银行的监管下，捷越联合客服通过支付宝二维码扫码等收款方式，私聊借款人要求还款到捷越APP账户或者个人账户。借款人通过向捷越个人账户还款后，收款方均显示星萍服装、亚缇服装、朗派服装或者美容店、花店等。3、涉卖哪判嫌自融：在出借人合同里，有借款方显示北京捷翊、安顺捷泰、山东捷泰等汽车租赁有限公司，经查，北京捷翊、安顺捷泰、山东捷泰等汽车租赁有限公司都是捷众普惠全资投资公司，而马晓军是捷众普惠的大股东及董事，同时也是捷越联合实际控股人。也就是说，以马晓军为代表的捷众普惠利用关联的向前（向上）金服平台，没有把出借人在向前（向上）金服的全部资金出借给借款人，而是通过各种渠道输送给了自己的企业花生好车进行融资。4、修改合同：平台擅自将出借人项目资金私自打散进行分散出借、暗中对借款合同进行置换以及在出借合丨同到期后擅自违规增加债转项目等严重问题，根据出借人与捷越联合向前（向上）金服签订的居间协议规定，在授权期限内，平台可在授权范围内对出借方资金进行投标，也就是说在约定出借期限内，捷越联合可以续投资金，但是授权投标订单到期后，捷越是不可以再动出借资金，包括不能续投，也不能承接别人到期的债权。如果出现此类行为，那就是非法侵占个人财产。5、违法强行清零出借人账户债权，在出借人不知情的情况下强行将债权兑换成其自由小贤商城积分、强行债转股。其缓薯行为与盗窃和抢劫无异。6、虚假宣传诱导出借人出借或者转投，诱骗8万多出借人，涉案金额高达164亿元。7、在2019年国家要求互联网金融“三降政策”背景下，继续虚假宣传诱导出借人出借或者转投。8、公司中改股东，北京捷越联合总经理王晓婷6月份承诺兜底清退的谎言来拖延和欺骗8万出借人。9、注销全国各地的线下营业部及关联公司，涉嫌违法转移巨额资金，妄想逃脱法律制裁。10、非法出台“债转股”（将原股值拉高七倍后债转股）、“商城”（高出市场价格10倍）、“加急通道”（纯本金打1～3三折）、“组合