期货行业研究规划师 期货行业研究规划师招聘

中信建投期货公司的理财规划师怎么样

中信建投期货公司的理耐弯配财规划师好。中信建投期货公司的理财规划师月收入8000-30000，工作轻松，公司环境好。理财规划师主要负责客户、市场的开发维护和昌指负责公司产品销售以及多样闹渗性的营销服务。

想成为理财规划师的路!

最好的学校是河南海诺理财职业培训学校。

就我了解的情况简单向你介绍一下：

在金融这个行业里面自己要有个准备，不是一个证就可以改变你的命运的，金融都离不开营销，即使你技术再说，没有人给皮启钱你打理，你怎么提现你的能力，另一方面没有人给你钱你打理，你怎么锻炼你的技术，所以从事这个行业可不要脱离市场。

理财规划师在全世界都算是个新兴行业，比如西欧国家起步于上世界80年代末90年代初

亚洲地区起步较晚，比如台湾和香燃漏如港直到新千年才真正认可了这一行业

名为理财规划师，就必须具备理财规划的能力，对所有涉及理财方面的行业和要素了如指掌

对所有碰到的问题能够举一反三，对所有潜在的风险能够随时预判

当然，最重要的是搜吵所作出的资产配置规划能够达成客户的理想目标

简单地说，理财规划师是一种高级行业，其从业队伍应该是以精英为主体的

通俗点说，假如是你找理财规划师，你想让他帮你规划资产配置，你首先总得完全信任他吧？

那么，他凭什么值得你信任呢？当然是他的专业知识、能力、经验和职业操守

假如是一个20出头的年轻人自称理财规划师，要你听从他的建议，你会怎么样？

以上说的是，不要太过于看中这种从业资格考试，它不会像我们想像中的那样有效

不会直接成为我们人生的敲门砖

但是，需要补充的是，报考助理理财规划师并非完全没用

至少，你可以学到整套的理论知识

理财规划是一个新兴行业，在经济高速发展的背景下

它在中国的发展前景不可限量

通过这样一次系统的学习（真要考试的话，你总得充分准备一下）

对你在未来工作中是有很大的指引意义的】

你可以很清晰的为自己的职业发展作一个规划

你可以对这个市场的过去，现状和将来有一个大概的了解

从而大致确认自己未来的发展方向（也可能发现自己并步适合这一行）

前面的朋友的回答是有道理的

理财规划师必须博学一点，能够触类旁通

但是也不尽然，许多行业你只要大致了解就可以了

就是说你只要知道参与者是怎么玩的，比如股票，比如基金，比如期货

然后你要有自己的强项，专攻的一门，足以傲视群雄的一门，那才是你的真正价值所在

所以，我的意思是，这种证书值得一考，但不要抱有过于实际的期望

另外，真正需要理财规划师的往往是一些暴富的人群

学会怎样和他们打交道，也是需要考虑的

就是说，假如你比较清高的话，可能就不太适合这一行业了

以上说的都是个人的经验和看法

具体的考试细节你随便在百度上搜索一下就可以了

专门的考试网站也有，可以自己上去看

需要提醒的一点是，目前国内要劳动部和社会保障部颁发的证书才是有效的

报考之前记得确认一下，不要上当

国家理财规划师证书国家还承认吗

不承认了，国家已经取消了理财规划师证书，更多的人选择RFP是个人理财行业的资格认证，金融行业及与金融相关的行业都对具有RFP认证的个人理财师有很大的需求。具有RFP资格认证的人员可以作为个人理财师或谘询师为所在机构的客户提供个人理财方面的服务和咨询。

在西方发达国家，RFP广泛分布于各类理财机构。RFP可服务于银行、保险、证券，基金、债券、外汇、期货、黄金等业务的机构或公司，也可从事投资业务和投资管理公司业务，以及与律师有关的业务。中国的理财业务蕴含着巨大的潜质，RFP将会为中国市场注入一种全新的、先进的理财理念。

拓展资料

一、稳健理财产品是指不保证本金偿还，但本金损失风险较小，收益率可控的理财产品。

稳健的理财产品主要有余额宝/灵钱通(货币基金)、储蓄型国债、银行定期存款、银行定期存单、银行结构性存款等，更适合有经济实力的普通投资者。

在选择理财产品时，不仅要看收益，还要注意风险水平。风险水平越高，收益越高唯肢御，本金损失的可能性越指岩大。

二、

选择稳健的金融产品应考虑以下4个方面:

第一，一个好的、稳定的理财产品必须能够经受住市场波动的“考验”，才能“稳定”~

第二，一个好的饥蚂稳定的金融产品更注重对波动风险的管理，而不仅仅是看收益。为此，需要继续研究大类别资产风险因素的暴露与相关性，运用资产配置策略平滑对冲风险，使产品长期处于稳定状态。

第三，好的稳定的理财产品注重头寸管理。一个好的稳定的理财产品大多是基于各种类型的债券，并适当配置一些可转换债券和股票资产。同时，及时跟踪市场变化，灵活调整头寸。当股市下跌时，减少股票头寸，避免大撤退;当股市上涨时，适当增加股票仓位，让投资者可以“稳定获利”。

第四，良好稳定的金融产品伴随着稳定的投后。投资只是时间问题。市场上有很多高质量的产品，但高质量的配套服务却很少。我们不应该只买产品，而应该更注重后续服务。在持有阶段，如果疑惑的时候找不到人，很容易引起焦虑。

理财规划师是属于销售的吗工资与业绩挂钩的

目前中国大陆大部分单位的“理财师”或称为“理财规划师”的功能相对单一，还是以帮助投资者分析市场和产品为主，都不是真正的理财师、理财规划师。因为与销售挂钩的佣金制度影响了“理财规划师”的立场，也决定了其销售导向，涉及到理财产品的推销，只能是某一金融产品的专家或者推销者，再加上金融机构自身业务的局限性，给客户推荐的产品往往局限于自身经营的品种，所以，在其制订个人理财规划时，往往会从所处行业和自身利益出发而不顾客户的实际需求。这样的理财规划实质是单个或多个金融产品的组合推销计划，很难站在公正、中立的角度、不带有任何宣传和立场倾向给客户提供全方位的理财服务。

理财规划师可以划分为“买方理财规划师”和“卖方理财规划师”两类。比如商业银行、保险公司、证券公司的“理财规划师”，均可被视为“卖方理财师”。他们作为金融产品提供商的雇员，拿的是卖方的工资及佣金提成，他们的收入往往与销售业绩挂钩，因此往往可以免费为客户提供理财规划。

至于“买方理财规划师”，则一般是独立于买方和卖方的第三方，其通过向客户收取咨询费用或者代为购买理财产品时获得佣金分成来获得收入，虽然“买方理财师”同样可能以佣金而非客户利益为导向，但是相比“卖方理财师”，他们的“屁股”决定了他们往往可以做到更客观，在理财产品选择上做到更为宏观。

目前大多数还是“卖方理财规划师”，这些“卖方理财规划师”任职于不同的金融机构，其工作内容也各有侧重：

证券公司的“理财规划师”：为客户做合理的综合理财需求分析，帮助客户制定理财规划，推介公司在经济、行业和上市公司研究方面的研究成果，提供专业的投资理财、证券信息分析研究；搜集市场信息，跟踪宏观经济发展动态，寻找证券投资机会，配合营销人员进行市场营销和客户培训；负责产品宣传和网站方面有关专业文章的撰稿，参与组织的理财沙龙和理财讲座等活动的筹备工作；通过各类渠道开发与维护客户，对客户进行有效筛选，向客户传递公司资讯产品与服务信息，正确地引导客户在公司开立证券投资账户，挖掘潜力客户到公司投资，销售公司发行或代销的金融理财产品；开发、维护银行等渠道关系，推进银证合作业务；对高端私人客户的维护，满足客户的理财需求，为客户制订资产配置方案并向客户提供投资建议。

商业银行的“理财规划师”：对客户资金增减、资金流动趋势、客户对银行服务的不同选择等资料进行整理和分析；了解客户需求的变化，并对其风险承受能力和风险喜好进行评估；为客户提供个性化理财建议，制定理财规划方案，制定相应的投资组合和策略；根据客户的委托，帮助客户实施理财计划；开发并维护潜在的贵宾客户，定期为客户推荐银行新的理财产品；提醒客户某项投资或某项产品的风险变化、指出客户的投资问题；维持重要客户关系，给客户进行资产配置，通过与客户沟通，及时调整客户的财务安排。

保险公司的“理财规划师”：主要是销售保险，会比一般保险推销员理性一点，条件、专业和业务方式会有更高的要求，会根据客户的家庭情况及投保需求，相对科学地进行保险猜此友规划。

不适合理财规划师工作的症状：

■抵触产品推销的理财模式

■不是很主动地深入研究宏观经济、行业发展、市场动向、理财产品

■对数字不敏感

来咨询者对理财规划师工作的具体感受：理财在中国现阶段实质只是一种产品的推销，银行的理财师推荐理财产品，基金公司的推荐基金，保穗槐险公司推保险，基本都是这种扒袜模式，他们的收入跟推销的业绩成正比。理财师不是不能给客户作综合的资产安排，而是安排中往往会跟自己的利益有冲突。所以要生存，只能是当一个优秀的推销人员，不是一个独立为客户分析的理财师，这与我一直为客户着想的做法有些抵触；第二，业务能做好的人，多少要有点野心，也就是人家说的狼性，特别在这种竞争激烈的环境下，大家都在耍手段争客户，可我老是瞻前顾后，从各个角度去想问题，想得越多越影响业绩，甚至喜欢跟他们做朋友多过从他们身上赚钱，我发觉我不是一个能单纯去做业务的人；三，理财是个很大的范畴，要对股票、基金、保险、期货、信托等投资产品了如指掌。但我对这方面的研究都只停留在很低的层面上，除了考资格证书该学的东西，平时都没收集金融信息的习惯，也从不深入研究。这是个人兴趣问题，也可以说对这些东西的接受是迟钝的，被动的。

希望能够帮助到您。