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国都期货:期货公司如何服务实体经济求解答

近年来，中国实体经济连续多年保持高速增长，逐步成为世界上重要的加工中心和制造基地，也成为全球大宗商品重要的生产国和消费国，实体经济的快速发展推动了国内期货市场的历史性发展。目前，中国已推出期货交易品种26个，2010年期货市场成交金额突破300亿，2010年告派中国还跃升成为全球最大的商品期货市场。而在全球化进程加快以及近年来国内外宏观经济环境剧烈变化的大背景下，期货市场对实体经济企业“规避市场风险功能”的作用也日益显现，国内政策面也开始明确“鼓励生产经营者运用期货交易机制规避市场风险”，引导实体经济企业正确认识、合理运用期货市场。倡导期货市场服务实体经济、服务产业发展作用的发挥对期货市场的中介机构――期货公司对实体经济的服务能力也提出了更高的要求，我认为研发服务模式创新能力是期货公司服务实体经济能力的核心，而研发服务团队培养则是期货公司服务实体经济延续性的保障。一、产品和服务模式创新适应实体企业客户需求传统的期货公司研发产品或者服务大多集中在资讯产品、品种行情研判、以及客户交易指导，行业服务一直呈现同质化的特征，同质化也导致期货行业陷入手续费竞争的困境。但对于实体经济产业链客户而言，由于企业面临的风险敞口不一样，企业参与期货市场模式及对服务的需求也呈现多元化特征，期货公司只有针对客户的多元化需求寻求产品和服务模式的创新，提供差异化服务，才能有效服务于实体经济企业。 1、期货交易贴身式服务向倡导现货经营模式创新延伸作为期货市场的中介服务机构，为客户提供高效、快捷、稳定的交易跑道是期货公司责无旁贷的职责，同时，期货公司还必须能够为产业客户提供包括协助制定企业内控制度、套期保值方案制定、套期保值头寸申请、协助交割等环节的服务，期货公司服务实体经济的专业性主要体现在后者。对于产业企业而言，期货市场是企业规避风险的风险桥备管理工具，现货经营才是根本。因此，期货公司为企业提供服务，无论是协助制定参与期货交易的制度还是策略的制定都必须与企业的现行管理体系以及现货经营管理保持协调。首先，在协助企业制定参与期货内控制度方，期货公司应对企业管理体系进行充分的了解，保证期货内控制度与企业运营管理的协调性，在企业运营管理框架下制定期货交易内控制度，并引导企业建立参与期货市场规避风险的长效机制；其次，由于实体企业生产运营中购销模式、定价模式、库存管理水平、现金流情况千差万别，企业面临的风险敞口和风险承受能力也存在差异，期货公司为实体企业制定套期保值方案时，仅依靠简单的市场分析和套期保值基本原理提供的模板式套保方案基本无法满足企业需求，必须尽量与企业进行沟通，给企业灌输期现货结合的风险管理理念，深入企业进行调研，制定真正符合企业个性需求的套保方案；对于企业的投机需求，引导企业做好资金管理及相应的风控措施；此外，期货公司在套保申请及交割的流程性服务方面，不仅要充分解读交易所交割相关规则、熟悉各流程操作细节，还要对交割品种、质量、交割库库容情况、物流条件、物流成本、出入库状况等各种细节都要做到了然于胸，同时结合企业经营的产品情况、物流条件、物流成本等实际状况、为企业提供一站式贴身服务；最后，期货公司在为实体经济服务时尝试引导企业利用期货创新企业产品的定价机制，结敏友毁合期货市场走势改善现货购销以及库存管理，发挥期货市场价格发现功能对服务实体经济的作用。 2、品种研发产品服务进一步细化，风险管理方案更加多元化近几年，随着期货市场投资者结构的不断优化，期货公司根据投资交易者、套利交易者以及套期保值交易者的不同需求，研发服务产品也开始呈现产品细分的趋势。针对产业链客户的服务，期货公司不能单方面猜测客户的需求，而应该与产业客户及时沟通需求以及对研发服务产品的反馈信息。就产业客户的需求层次而言，首先，与产业链相关品种的期货品种研发报告应该只是最基础的日常服务。其二，受经济全球化影响，各种类型的企业都不可避免受宏观经济周期性的影响，尤其是2008年暴发全球性金融危机会后，企业对宏观经济的关注程度明显提高，对宏观经济深度分析报告的需求也增强。其三，尽管单个企业对本行业较为了解，但对于各行业市场之间的联动性以及行业变化的新动态缺乏全局性的认识，因此，为产业客户提供某一具体品种或者产业链的风险管理方案时，期货公司应该将套期保值的深度和广度进一步延展。例如我们根据客户的风险承受能力以及现货经营的品种结合情况，为客户提供工业品和农产品相组合的套保策略。最后，期货公司还可以为产业客户提供产业链的数据库信息服务，除了常规的产量、进出口数据外，为客户制定行业的深度数据产品，成为企业的数据资源库。 3、依托股东背景，创新金融服务模式实际上，实体经济企业生产经营管理过程中面临的问题并非只局限于受价格因素影响的市场风险，期货公司可以依托公司及股东背景资源，在服务实体经济企业范围上进一步延伸。例如，目前，银行信贷资金仍是中国企业最主要的融资渠道，而中小企业即使能够获得银行信贷资金，授信额度也相对有限，融资难导致的资金紧张和资金成本过高一直困扰中小企业的生存环境。期货公司可积极引导企业开展标准仓单质押业务，或开展新的金融创新业务，为实体经济企业开拓了新的融资渠道。2008年下半年，国都期货就开始与兴业银行(601166,股吧)洽谈标准仓单质押融资业务合作，尝试为客户提供创新金融服务。同年，我们还依托股东的信托背景，以第三方担保的方式，在2天内完成2亿元信托自有资金标准仓单质押融资业务，为企业解决了短期资金周转困难的实际问题。

国都期货:期货公司如何服务实体经济

近年来，中国实体经济连续多年保持高速增长，逐步成为世界上重要的加工中心和制造基地，也成为全球大宗商品重要的生产国和消费国，实体经济的快速发展推动了国内期货市场的历史性发展。目前，中国已推出期货交易品种26个，2010年期货市场成交金额突破300亿，2010年中国还跃升成为全球最大的商品期货市场。而在全球化进程加快以及近年来国内外宏观经济环境剧烈变化的大背景下，期货市场对实体经济企业“规避市场风险功能”的作用也日益显现，国内政策面也开始明确“鼓励生产经营者运用期货交易机制规避市场风险”，引导实体经济企业正确认识、合理运用期货市场。倡导期货市场服务实体经济、服务产业发展作用的发挥对期货市场的中介机构――期货公司对实体经济的服务能力也提出了更高的要求，我认为研发服务模式创新能力是期货公司服务实体经济能力的核心，而研发服务团队培养则是期货公司服务实体经济延续性的保障。

一、产品和服务模式创新适应实体企业客户需求

传统的期货公司研发产品或者服务大多集中在资讯产品、品种行情研判、以及客户交易指导，行业服务一直呈现同质化的特征，同质化也导致期货行业陷入手续费竞争的困境。但对于实体经济产业链客户而言，由于企业面临的风险敞口不一样，企业参与期货市场陵乎模式及对服务的需求也呈现多元化特征，期货公司只有针对客户的多元化需求寻求产品和服务模式的创新，提供差异化服务，才能有效服务于实体经济企业。

1、期货交易贴身式服务向倡导现货经营模式创新延伸

作为期货市场的中介服务机构，为客户提供高效、快捷、稳定的交易跑道是期货公司责无带汪唯旁贷的职责，同时，期货公司还必须能够为产业客户提供包括协助制定企业内控制度、套期保值方案制定、套期保值头寸申请、协助交割等环节的服务，期货公司服务实体经济的专业性主要体现在后者。

对于产业企业而言，期货市场是企业规避风险的风险管理工具，现货经营才是根本。因此，期货公司为企业提供服务，无论是协助制定参与期货交易的制度还是策略的制定都必须与企业的现行管理体系以及现货经营管理保持协调。首先，在协助企业制定参与期货内控制度方，期货公司应对企业管理体系进行充分的了解，保证期货内控制度与企业运营管理的协调性，在企业运营管理框架下制定期货交易内控制度，并引导企业建立参与期货市场规避风险的长效机制；其次，由于实体企业生产运营中购销模式、定价模式、库存管理水平、现金流情况千差万别，企业面临的风险敞口和风险承受能力也存在差异，期货公司为实蠢培体企业制定套期保值方案时，仅依靠简单的市场分析和套期保值基本原理提供的模板式套保方案基本无法满足企业需求，必须尽量与企业进行沟通，给企业灌输期现货结合的风险管理理念，深入企业进行调研，制定真正符合企业个性需求的套保方案；对于企业的投机需求，引导企业做好资金管理及相应的风控措施；此外，期货公司在套保申请及交割的流程性服务方面，不仅要充分解读交易所交割相关规则、熟悉各流程操作细节，还要对交割品种、质量、交割库库容情况、物流条件、物流成本、出入库状况等各种细节都要做到了然于胸，同时结合企业经营的产品情况、物流条件、物流成本等实际状况、为企业提供一站式贴身服务；最后，期货公司在为实体经济服务时尝试引导企业利用期货创新企业产品的定价机制，结合期货市场走势改善现货购销以及库存管理，发挥期货市场价格发现功能对服务实体经济的作用。

2、品种研发产品服务进一步细化，风险管理方案更加多元化

近几年，随着期货市场投资者结构的不断优化，期货公司根据投资交易者、套利交易者以及套期保值交易者的不同需求，研发服务产品也开始呈现产品细分的趋势。针对产业链客户的服务，期货公司不能单方面猜测客户的需求，而应该与产业客户及时沟通需求以及对研发服务产品的反馈信息。

就产业客户的需求层次而言，首先，与产业链相关品种的期货品种研发报告应该只是最基础的日常服务。其二，受经济全球化影响，各种类型的企业都不可避免受宏观经济周期性的影响，尤其是2008年暴发全球性金融危机会后，企业对宏观经济的关注程度明显提高，对宏观经济深度分析报告的需求也增强。其三，尽管单个企业对本行业较为了解，但对于各行业市场之间的联动性以及行业变化的新动态缺乏全局性的认识，因此，为产业客户提供某一具体品种或者产业链的风险管理方案时，期货公司应该将套期保值的深度和广度进一步延展。例如我们根据客户的风险承受能力以及现货经营的品种结合情况，为客户提供工业品和农产品相组合的套保策略。最后，期货公司还可以为产业客户提供产业链的数据库信息服务，除了常规的产量、进出口数据外，为客户制定行业的深度数据产品，成为企业的数据资源库。

3、依托股东背景，创新金融服务模式

实际上，实体经济企业生产经营管理过程中面临的问题并非只局限于受价格因素影响的市场风险，期货公司可以依托公司及股东背景资源，在服务实体经济企业范围上进一步延伸。

例如，目前，银行信贷资金仍是中国企业最主要的融资渠道，而中小企业即使能够获得银行信贷资金，授信额度也相对有限，融资难导致的资金紧张和资金成本过高一直困扰中小企业的生存环境。期货公司可积极引导企业开展标准仓单质押业务，或开展新的金融创新业务，为实体经济企业开拓了新的融资渠道。2008年下半年，国都期货就开始与兴业银行(601166,股吧)洽谈标准仓单质押融资业务合作，尝试为客户提供创新金融服务。同年，我们还依托股东的信托背景，以第三方担保的方式，在2天内完成2亿元信托自有资金标准仓单质押融资业务，为企业解决了短期资金周转困难的实际问题。

市场助理个人年终述职工作总结(通用5篇)

时间从我们的指尖溜走辩绝，我们即将结束这繁忙的一年！公司要求作好提交年度工作总结的准备了。在总中分析工作中有哪些不足，有哪些骄人的成绩。下面是由我为大家整理的“市场助理个人年终述职工作总结（通用5篇）”，仅供参考，欢迎大家阅读本文。

篇一：市场助理个人年终述职工作总结

转眼间，新的一年又到来了。在这一年的工作中，我虚心向同事请教，从熟悉人员、熟悉商户、熟悉业务知识做起，从一点一滴做起，使自己能够很快被员工和商户接受并认可，从而很快进入角色，担负起自己的责任，配合市场经营部经理做好经营管理工作。现就自己一年的工作做以下总结：

一、经营工作方面

开埋灶盯业不到一年，经营管理部的各项工作虽已步入正轨，但如何盘活市场，拉动人气，是当务之急。我分管的__市场开业时间晚，离车站也较远，许多人都不知道__市场，因此前来购物的人比较少。而我身为市场部的主管要做的第一件事，就是要让广大消费者知道并了解我们的__市场。

二、管理工作方面

首先，我们建立健全了各项规章制度，以制度约束行为；其次，加强了人员管理，限度的发挥员工的主观能动性。我认为一个企业的成败关键在于人，人的因素决定其它方面，每个人都有自己的优缺点，只有做到知人善用，将其的优点化，缺点最小化，才能使其充分发挥自己的才能。同时我们还要为员工营造一个宽松的工作环境和氛围，将影响工作效率的外部客观因素降至最低，使员工感到在市场七部能够发挥自己的才智。

三、今后的工作计划

1、经营工作方面：鱼市在明年将举行大型的鱼展活动，吸引广大消费者到场参观；宠物市场将举办各类斗兽比赛，不单纯只是现在的斗狗比赛。我们要将比赛扩展开来，使各种比赛多样化，这样才能吸引人气，扩大宠物市场的知名度。

2、管理工作方面：今后将要不断完善各项规章制度，加强人员管理，通过培训班的形式，对员工进行专业知识的培训，使他们成为专家里手，为广大顾客和商户提供更好的、优质的服务，同时还要实施商户例会制度，定期召开，及时了解商户的思想动态，了解市场的经营情况，以便及时发现问题，对症下药，解决问题。

在新的一年，我一定好好带领我们市场部的员工，工作能力更上一层楼！

篇二：市场助理个人年终述职工作总结

20xx年市场xx部在公司及分支机构全体同仁关心和支持下，逐步理清思路，打开工作局面，积极上功能、开拓市场。探索一条符合xx国储实际的市场拓展之路。

一、主要工作

（一）逐步明确仓库未来发展定位。主要围绕四个分公司发展定位进行梳理。在现有业务中进行分类，把符合未来定位及高附加值的优质客户进行着重培养，不符合的逐步淘汰；

（二）是积极跑市场，联系新客户，尝试新领域。公司加紧与xx集团的xx公司的洽谈，改造库房硬件设施，引进xx产业进场；保持和xx公司的联系，打造化工原料物流配送中心；

（三）是加大宣传力度，多渠道开展业务宣传。积极开展申报xx省重点物流仓库工作；加紧赶制宣传册，目前清样已经出来；联系专业公司着手广告片脚本编制；针对武钢业务，给xx公司送去邀请函；

（四）是着眼市场，完善仓库功能。积极与xx联系，申报xx和xx期货交割库的申报工作；针对今年国家xx收储工作任务重的重要信息，积极开展棉花储备库的申报工作；

（五）加大合同管理力度，提高公司掌控能力。20xx年x月公司根据《xx管理办法》（以下简称办法）一年来的运行情况，结合公司合同管理实际进行了有针对性的修订。办法经总经理办公会讨论通过，于20xx年x月下发并试运行。同年x月要求各单位参照办法将20xx年度合同执行及无合同经营情况进行汇总上报。对发现的问题正在有针对性的加以整改。

二、存在的不足

（一）各分支机构对国家局完善体制机制的顶层设计理解不够，对办公司的目的理解不一，所以在推动完善分支机构建设上参差不齐；

（二）由于思维弯和惯性，业务员目前还只能限于本单位和现有业务领域，看市场的宽度和深度都不够；

（三）要从原来的经营人员转化为公司业务人员，形成一个业务团队还有较长的路要走，业务人员的素质和相关业务知识有待提高。

三、20xx年工作计划

第一、加大跑市场力度：

市场是跑出来的，客户是引进来的。那么，怎么跑市场？一是领导重视。领导重视就是压力，压力转化为动力，可以增强业务人员主动跑市场的积极性，把跑市场变成一个常态性的工作，变被动为主动。领导重视就是支持，支持就能建立自信，树立必胜的信心。二是建立健全有效的奖惩制度。有效的奖励制度可以有效的提升员工对企业价值的认同，树立对企业的忠诚，以便在此基础上实现其人生价值。合理的惩罚制度可以规范其行为，提升责任心，激发反省能力，对不正确的价值和观念进行改正，提升自己能力。三是明确市场方向。跑市场不能盲目，要根据需求有目的性和针对性的寻找客户资源。要分析自身特点、客户需求、市场动态。增强分析市场、研究市场、把握市场的能力。

第二，明确主营业务，开办专业市场：

主营业务指企业为完成其经营目标而从事的日常活动中的主要活动，是企业收入的主要来源。首先，结合自身特点，明确主营业务。xx分公司、xx分公司为城市仓库，具有较强的装卸能力和快速交通通道，适合xx和xx作业。xx分公司具备xx期货交割资质和多年xx管理经验，适合以xx期货交割和收储为主，发展化工产品和xx收储。

xx分公司在集装箱业务上积累了不少经验，可以把集装箱业务打造成主营业务，逐步优化收储种类。各物流部也要结合当前的主营业务，充分发挥成品x、xx和xx储备的管理优势，及专用线的特有资产优势，固化主营业务，拓展适合自身的特种业务。在明确主营业务同时，要打造一些有特色的专业市场，如xx市场，xx业务市场，xx交易市场，xx品市场，xx收储、xx市场，xx交易、xx市场等等。

篇三：市场助理个人年终述职工作总结

20__年对于整个公司的＇发展至关重要，对我个人而言，这一年充满着挑战，机遇与压力并存，在这一年里我学习了很多、成长了很多，不但使自己的业务水平走上一个新台阶，同时在应变能力和处事方法上也有很大进步，现就将我个人在20__年中的收获和体会进行总结。

一、做好前期调查，做到有备无患

1、做好调研，充分了解市场情况。通过在公司几年工作的积累，我认识到要想在一个地方拓展业务、设立公司，必须对当地市场有一个全面的了解。这样我在被公司调往调兵山公司工作后，我下了很大的功夫对当地燃气情况进行了细致的了解。通过调研，我发现目前东北地区燃气市场非常混乱，竞争也异常的激烈，不但有一些老牌大型燃气公司，也有一些集团公司新近转型到新能源行业队伍中，更是充斥着房地产、供暖和土建等小老板，可谓“全民皆燃气”，竞争的激烈程度是我始料未及的，我公司想要在这样的市场环境下“分一杯羹”绝非易事。

2、分析自身优势，找准工作切入点。在对整个东北燃气市场进行详细的了解后，我又对本公司的优势进行了分析，首先，我公司属于民营企业，虽比不上中石油、中石化等大型国有企业实力雄厚，但是我们的决策机制相当完善，在对事情的决策上，不像大型国企那样需要很长一个过程；其次，我们公司虽说名气没有那些大型的国有企业那么响亮，但是我公司也属于正规的燃气企业，在外也有一定的知名度，不像当地这些房地产、土建和供暖公司老板那么业余，对于一些中小城市来说我们公司是一个不错的选择；第三，我们公司的业务面很广，项目的合作方式灵活多样，一些大型国企和当地企业不能完成的，我公司可以独立或分项承包，这样可以和那些个人、小老板找到不少合作机会。

二、开展工作，认真完成各项工作任务

1、在工作中，我始终秉承着一种“想要了解市场，就必须深入市场”的思想，在20__年调入市场一线工作岗位后，我通过实地调查和细致了解后，在领导和同事的帮助下，完成了实地调研项目x个，编写项目报告x篇、项目建议书x篇，不但让我对整个燃气市场有了更深的认识，而且也给公司今后的发展提供了第一手宝贵的资料。

2、市场开发工作离不开信息，及时准确的获取有价值的信息是市场开发工作的根本保证。我经常网上查询，查看网上信息，争取不遗漏任何一条有价值的信息，时刻掌握燃气市场的动态，为公司在投资决策上提供了一定的基础资料。

3、20__年我全程参与了辽宁恒泰利民节能减排有限公司的收购工作，从初期的公司市场调查，到各种审计，最后到顺利接收，虽然是刚刚接触这些工作，但是我在其中也起到了一定作用，更重要的是这样的一次经历将对我今后的工作产生重要的影响。

4、在对现有工作的深入了解和调研后，我编写了辽宁恒泰利民节能减排有限公司、松原广燃燃气有限公司的相关体系文件，让我对母站、子站的具体运行规则、管理方式等增强了了解。

5、工作中，注重发挥自身优势，积极配合公司领导和相关部门完成相应工作。如参与康平项目时，我发挥了以前在办公室工作时的特长，编制招商合同并顺利与政府部门签订，确保公司项目顺利进行，并完成康平项目前期注册工作。

6、在孙吴项目中，我吸取以前的经验，“少说、多记、少问、多听”，注意收集对公司有利的信息，并及时汇总编写项目报告向股东汇报；在领导和同事的共同努力下，历经两个多月的调研、协商、可研、尽职调查、谈判，孙吴项目最终顺利签约。

三、加强学习，注重提升个人素质

一直以来我主要从事管理工作及行政、人事工作，在20__年开始接触市场开发、区域经营工作。对于新从事的岗位，这一年我积极的从基础学习，了解公司运营模式，了解市场开发工作流程，摸索有效的工作模式，在公司领导的支持下在同事的帮助下，我取得了长足的进步。

我将实践工作做为了解市场开发和提高个人素质的学习机会，从实践中去学习理论知识，再将学到的理论知识，应用到实践中来。不断改进学习方法，讲求学习效果，“在工作中学习，在学习中工作”。

通过一年的工作实践，我现在不仅能有效的从事管理工作，更可进行市场的相关业务，同时我也有信心做好区域公司的经营管理工作，我正在努力将自己向多方面人才发展自己，将自己打造成适合公司未来平台的人才而努力。

四、工作中的不足

通过工作，我也客观认识到自己在工作中的不足。

（一）过于关注细节，思维高度有待提高。因为自己多年从事管理工作，因此工作习惯于关注工作的细节，习惯做事情关注具体问题。通过20__年的工作，我发现了自己的这个问题，这在做为具体工作执行者时必须具备的能力，而做为区域经营管理以及对市场项目宏观考虑时，我的思维高度不够，这在20__年工作中收到了领导的指正。因此做为希望能够跟随公司共同发展的我，在未来，我将努力提高自己的格局，提高自我的思维高度，从一个全局者去看待项目，从一个主要管理者角度去管理区域公司，这是我未来需要改进的重点问题。

（二）能够在团队主动提出自己的想法。做为市场部新人，我在项目讨论中，我有学习和聆听的习惯，但是有时不能积极的发表自己对项目的思路与对问题的观点，这在我们这个提倡沟通积极分享的市场部中，还是存在不足的，主要问题来自于我认为自己是新人，怕发表的意见与观点过于肤浅所致，但通过公司组织的管理人员培训，我在不断的改变自己的这种行为习惯，从开始的沉默到后来的参与我希望我能够逐步成长为市场部最为积极的业务骨干。因此在未来的市场部工作中，我要更为主动的提出自己想法，加强团队协作与互助，把自己在团队中的优势更有效地发挥，达到市场部成员协作1+1+1=111的放大效应。

20__年，对于我来说注定是个不平凡的一年，注定是变化的一年，注定是让我成长提高的一年！这一年我的工作性质发生的飞跃性转变，从后勤直接转战至市场，从办公室走到项目一线，使我达到了自我的蜕变与自我实现的目的，在这里就我工作的转变我再次感谢公司领导对我的信任与工作的委任，使我有了长足进步。

在过去的一年里是我收获最多的一年，从一个初出茅庐的懵懂少年，逐渐成长为现如今公司的业务骨干，这份巨大的收获，离不开公司领导的关心和身边同事的帮助。在未来的一年里，我将继续努力，增强自身业务素质，以积极、主动、自信、充满激情的心态去工作。我愿意为了实现大地燃气的企业目标、企业远景而奋斗终身！

篇四：市场助理个人年终述职工作总结

本人自20xx年入职xx公司以来，营销管理心市场部担任级市场助理职务，主责本公司市场研究方向工作。具体工作包括撰专业市场分析报告、竞品项目调研、市场动态监控、营销策略调整提供相关建议等。领同事指协助，基本保质保量按时完成各级领安排各项工作。

市场部市场研究方向工作主包括三部分：例行性工作、临时性工作及专题性工作。例行性工作主包括售项目定期销售分析报告（周报、月报）、四城市房地产销售市场月度宏观报告、北京市房地产市场月度宏观分析报告、市场动态监控等；临时性工作主包括竞品项目调研、竞品项目调研报告、竞品项目卖点分析等；专题性工作主包括撰专题性研究报告、课题性研究报告等。

市场部作营销管理心结构调整及专业分工细化新生部门，市场研究工作新制定主工作职责，公司整体营销策略及售项目销售提供专业参考意见及决策支持。工作范围仅局限于项目调研及市调报告，经本人建议领认改进并丰富各种专业报告表现形式及结构，丰富容涵盖面并相应提升专业性及读性，增加深化报告种类。领及同事起重新搭建市场部工作架构，理顺工作流程，并不断报告模板进行改进提，使实现流程化、专业化，使市场部市场研究工作逐渐步入轨。

履行例行工作及临时工作期间，领及时提供最新市场及竞品项目动态决策参考容。如制定首付分期营销策略期间项目部共同率先实行首付分期美利山项目进行专项调研，全面详细解美利山首付分期具体操作手法基础领提供相关参考意见，最终促成首付分期策略应于售项目，拉动销售起明显提振作。

售项目竞品监控市场部重例行工作。根据售项目周边区域竞品项目长期市场跟踪及调研，市场部依据同区域、同期入市、产品类型相同或相近样本筛选原则，不断更新具有代表性竞争楼盘样本进行卖点客观分析照。目于通过各个项目优劣势比分析，学习及借鉴竞争手成功卖点及营销策略并所，并优劣势卖点应于销售说辞及推广策略改进工作，售项目销售起实际促进作。不但完成本部门研究工作职责，营销管理心其部门及销售部工作起配合促进作。

完成本职工作同时，间暇期间配合其同事进行售项目维护工作，同样得定成绩。

虽然市场部市场研究工作已步入轨，但尚处于起步阶段，需改进及提升地方。本人工作还缺乏定」积极主动性，沟通略显不足，市场敏感度有待改进。报告深入度涵盖面有待提。今工作虚心学习，不断改进提，逐步推进市场研究工作，营销决策及项目销售工作做出自己应有贡献。

篇五：市场助理个人年终述职工作总结

回想一年来，思考成熟很多，感慨万千，收获亦多。“忙的很充实并收获也很多，累但是很快乐。对我来讲这是难忘、印记最深的一年。工作地点、环境的转换，还有工作思想、方法等一系列的适应与调整，压力却带给了我前进的号角，累中也融进了收获的快乐。在公司领导的支持下，在同事之间的密切配合下，爱岗敬业，恪尽职守，我们都较好地完成了自我的本职工作和领导交下来的各项工作。我将自我一年来的表现、细想和行动总结如下：

一、工作表现

每一天外出见客户时强化自身形象，提高自身素质，对自我坚持严格要求，不要因为自我一个人一片天地就懒惰，忘记工作，忘记自我的工作职责和工作任务。我们对工作要心中有度，有职责。对待客户必须要以诚相待，办事处的工作的规律就是“无规律”。

因此，我要正确认识自身的工作和价值，正确处理工作中的苦与乐，得与失、坚持甘于奉献、诚实敬业，个性在业务锤炼过程中必须要有总结和反省，当日工作当日毕，业务讲效率，公司可能养闲人，但是不期望闲人是我。所以必须要努力，必须要学习，争取早日突破有成绩，经过这么长时光的学习和锻炼，我在工作上已经取得必须的进步。

二、工作态度

工作态度要严于律已，不断加强自我作风建设。到公司以来我对自身严格要求，始终把耐得平淡、舍得付出、默默无闻作为自我的准则。作风是公司一个形象问题，不能因为个人原因让客户说广源的作风有问题，把广源当成是自我的家，荣辱与共。

在工作中要用自我的行动规范自我的一切言行。努力强化自我专业知识，做好各项客户服务工作；坚持跟踪的原则，对每个客户都要跟踪有结果，努力提高沟通水平。

在这一年里，虽然遇到不少的困难，但是只要用心想办法去解决，思想乐观，还是能够学到很多知识。

三、工作行程

这一年来，我做了超多的工作，虽然暂时还没有取得成绩，但是我会一向努力，相信自我的成绩会好起来。由于公司对我们的重视，还特意派汽车协作办事处的工作，让我们在工作上，业务上自信了很多。汽车到目前为止跟我跑了四天业务，一路从__到__到__的路线走的，路线也是我一路计划好的，基本没有多绕路，跑了大概十九家公司，可能路线和地址都不是很熟悉。

所以在计划当中还有部分客户没有拜访，但是效果很不错，到达预期效果，有三家既然与张经理撞车，有七家此刻是我的意向客户。我将继续努力跟踪和进行沟通，争取在下个月出成绩，对自我，对公司也是一种微妙的回报。此刻也有两家基本上在口头上答应下个月左右定货。此时我不能松懈，越是关键时刻越是决定得失的时候。所以货没有出去还不是笑的时候，也许只是才开始。

四、下一步工作计划和展望

下一步工作我将继续跟踪目前的意向客户，直到跟到有结果为止，要对有针对性厂家进行攻克，多去拜访，多沟通。然后根据资料联系新客户找到主事人，慢慢伸张，在自我能够把握局势的状况下进行扩张，稳步求进求发展。以上是我个人体会和设想，我将全身心的投入到市场工作中。

银行自查报告模板范文通用6篇

按理说，经历过总有感悟和收获。毕业踏上工作岗位以后，写报告是很常见的事。报告是我们对一段工作或学习的理性认识和总结。你对报告的写作掌握多少呢？以下由我为大家精心整理的“银行自查报告模板范文”，希望对大家有所帮助。

银行自查报告模板范文(篇1)

6月6日区采购执行情况专项检查业务培训会后，我部领导非常重视，及时组织相关人员认真学习了x财发[20xx]78号关于印发《xxx区政府采购执行情况专项检查实施方案》的通知精神，在安排专人负责此项工作的同时，严格对照文件要求进行专项检查自纠自查工作。现将具体情况汇报如下：

一、领导重视，落实责任。

部领导班子对政府采购工作非常重视，经专题研究，明确该项工作由分管财务的副部长xxx负责，日常具体工作由财务人员负责。在日常财务管理中，部领导经常在部务会、支部会议上，多次强调各项物资采购悉喊要严格遵照政府采购有关规定执行，决不允许出现化整为零、规避政府采购的行为；在业务方面要求财务人员经常向区政府采购中心请教、学习，向会计核算中心领导和报帐组工作人员学习，不断强化程序意识、节约意识；在日常具体工作中，领导经常提醒经办人员，要严格按照政府采旦手购法的要求进行物资采购，杜绝图方便而改变采模陆嫌购方式的行为出现。

二、完善政府采购管理制度。

部领导班子科学统筹，本着节约的原则，在每年年底定出下一年度预算，采购活动严格控制在预算范围内。每项具体采购工作由各科室根据办公需要和上级有关政策提出申请，经主管科室的部领导阅示后，提交部务会研究确定。

三、严格管理，规范操作。

我们自觉坚持采购程序，部务会研究同意采购后，由财务人员负责在区政府采购中心按《采购法》要求具体办理。对每一项政府采购业务，我们严格按照政府采购法和政府采购业务指南的程序进行上报，根据区采购中心批准的采购方式、金额进行下一步的采购。到目前为止，我部在执行政府采购政策方面没有出现违规或违反财经纪律现象发生。

四、完善档案管理。

对每次采购活动的采购资料，财务人员能及时进行整理归档。

银行自查报告模板范文(篇2)

为了规范我行人民币支付结算、支付系统运行和账户管理工作。根据文件要求，我行召开相关会议并组织人员学习，提出了具体的检查要求，对我行存量账户及支付结算、支付系统运行管理制度执行情况进行全面详细的检查。现将自查情况汇报如下：

一、自查情况

（一）账户检查方面

截止目前为止我行共有单位银行结算账户471户，自查时间范围内我行开立12个单位银行结算账户，并且均为基本户，自查期间未开立其他类型单位账户。

（二）内部管理及控制方面

建立了银行结算账户管理岗位责任制，由会计经办、复核负责审核开户资料的真实性、合法性、完整性，由主管负责开户资料的复审及保管。

执行制度，并设立了小组，对大额交易设置专簿分类进行登记备案。

在存款人开立账户时便与其签订了银行结算账户管理协议。

（三）银行结算账户开立时间及使用

由于新开基本账户和专用支现户需要资料比较多，审核确认比较复杂繁琐，所以客户等待时间紧比较长，一般需要3-7个工作日才下发证到企业客户手中，基本户和专用支现户均通过人行核准并领取开户许可证，确保唯一性，并约束其在开户许可证签发三个工作日后再进行相关账户交易。

我行还开立了部分临时工程类账户，由于工程比较复杂审核资料的真实合法性需要一定时间，所以这类账户一般都是5-10个工作日左右客户才能真正使用。并且有效期均为两年，按账户管理制度要求规范其账户。

我行开立的一般账户基本能在三个工作日内通知其基本开户银行，少数一般户通过电话和传真方式告知。除因贷款开立一般户外，其他一般存款账户基本上能在开立结算账户3个工作日后才办理付款业务。并且没有一般户未经批准的专用户办理取现业务情况发生。

开立一般户、非预算单位专户5个工作日内向人民银行备案，基本户开户信息变更后，最迟次日向人民银行更改备案，一般户变更后能于变更后2个工作日内向人民银行报告。

二、自查发现的问题

自查中发现，一般企业开户用时较长，归结主要以下几个原因：

（一）客户对开户流程不熟悉

受地域及客户群体素质限制，来我行开立对公账户单位一般小微企业居多，他们并没有雇佣专业会计人员管理对公账户，到银行办理开户手续的经办员一般对单位存款账户缺乏认知，有的甚至不清楚自己需要开立哪一类单位账户，而且部分客户相关手续不能一次准备齐全，并且尽管有专门的业务人员指导其填写账户开户资料，仍然需要很长时间能正确填写出一份资料。

（二）单位账户程序比较复杂

新建立的对公账户需要提供相关资料，并进行审核，审核无误后在我行核心系统中录入单位相关基本信息再进行开户，并在电子验印系统留存相应的印章及印模，并且需要专门的复核，客户盖章予以确认。系统产生账号后还需要录入人民银行账户管理系统，新开立的基本存款账户另外需要录入机构信用代码证系统。

因为非核准类账户手续相对简单，用时相对较短，而核准类账户需要送交上级人民银行备案审批，按账户关系相关要求上级人行进行审核、制作开户许可证，并告知我行可以领取，我行才能把证发给企业客户，并要求其在开户许可证下发后三个工作日后允许其操作账户。如果开立临时存款类账户，尤其是我行有部分临时工程类存款账户，经办资料较多，其真实合法性审核时间较长，所以用时较长。

三、改进计划

针对我行对企业开户服务中存在的问题我行采取相关措施，尽量缩短开户时间让客户满意。

首先，加强内部管理。开展对《人民币账户管理条例》的学习，每一名经办人员熟悉开户操作流程，熟知条例规定，从自身提升业务素质、水平，并且及时取送账户，最大时间节省办理业务的速度，缩短业务时间。

其次，定期组织外部宣传学习。开展服务城乡、走进社区等相关活动，选拔出优秀讲师，普及单位账户相关知识，让大家了解单位结算账户的意义。

最后，作为服务业机构，我行积极与上级人民银行沟通，随时掌握账户相关规定要求，积极有效的办理相关业务。

银行自查报告模板范文(篇3)

写此类报告要注意：总结工作内容要全面、具体，根据要充分。这样做，旨在便于上级检查工作，了解情况，以便促进本单位的工作，使之做得更好。

根据___银发【_____】_____号文件精神，我行对_____年_____月_____日至_____年_____月_____日期间的业务经营状况进行了全面认真的自查，现将自查情况报告如下。

一、存款管理

我行均按存款管理有关规定组织存款，无拖欠漏缴存款准备金，无将集体资金或公款转人个人储蓄现象，无隐藏和虚增存款现象，没有通过滥用或改变会计科目等手段占用财政性存款，没有违规吸收金融机构存款，没有提高利率吸收存款行为。

_____市合作银行_____支行自查报告

二、贷款管理

我行完全按有关规定发放贷款，没有超范围、变相提高利率及向自办经济实体发放贷款现象，没有滥用会计科目发放、隐藏、虚增贷款，审查、批准手续齐全、有效，没有不具法律效力的抵押、担保贷款。

_____年_____月末的正常贷款中，含到期未做展期的贷款四笔，金额_____万元，加上已划为逾期的贷款_____万元，共计_____万元。但至_____年_____月末，清收比例已达到_____%。

上述各笔逾期贷款形成原因各不相同，多数企业是在经营中受市场的影响，未达到预期的收益，经调查分析，贷款均能在近期收回。为了给企业施加压力，加大催收力度，所有逾期贷款均未作展期手续。现有逾期贷款_____万元，除一笔_____万元的贷款正在法院执行期间外，余下两笔均可在年底前收回。

三、投资和拆借资金管理

我行的投资全部是国债投资，无超范围投资，没有向自办实体投资。拆借资金有一笔属违规，是拆给农行总行信托投资公司，金额_____万元，未通过融资中心。其余的拆借皆合规。

四、账外经营情况

我行无账外吸收存款，账外发放贷款，无账外“小金库”。

此外我行没有占用信贷资金炒股、炒房地产，没有违规吸存、支付手续费和好处费等问题。

____市合作银行____支行

______年____月______日

银行自查报告模板范文(篇4)

为进一步完善我行电子银行业务管理，不断提高风险识别、防范能力，实现电子银行业务制度化、规范化，依据《xx银行关于开展业务全面自查活动的通知》要求，对我行电子银行业务进行全面自查，自查报告如下：

一、业务层面

（一）是否建立了安全保障、检查监督、人员管理、统计分析、信息反馈、信息披露、重大事项报告制度等管理制度和风险识别、预警、评估、监测、控制机制。是否建立了能够完整涵盖业务的全过程和各风险点的业务操作规程和实施细则，操作规程各业务环节是否具备有效的控制手段，控制环节的设置是否合理，控制职能的划分是否清楚。是否建立了健全的岗位责任制，各岗位职责之间能否相互监督和制约。是否根据需要及时修改和完善已制定的各项管理制度、操作规程和实施细则。

自查说明：建立了电子银行业务管理制度，建立了业务操作规程和实施细则，建立了健全的岗位责任制。

相关材料：《xx银行股份有限公司银行卡业务管理办法（试行）》、《xx银行股份有限公司自助设备管理办法（试行）》、《xx银行借记卡业务操作规程（试行）》、《xx银行股份有限公司银行卡风险管理办法（试行）》、《xx银行股份有限公司银行卡（借记卡）系统事件、事故报告制度（试行）》、《xx银行电子银行部岗位计划》

（二）电子银行业务的相关部门和人员是否严格执行了电子银行业务的各项内部控制制度。经营电子银行业务的相关各部门和人员之间是否存在分工不清、缺乏制约等问题。

自查说明：制定了管理办法，对相关部门和人员的责任进行了说明，并列明了违反规定后的处罚措施。

相关材料：《xx银行股份有限公司银行卡业务管理办法（试行）》第三章管理机构和职责、第十一章违规责任；

《xx银行股份有限公司自助设备管理办法（试行）》第二章管理体系及岗位职责、第八章自助设备的检查、考核及责任追究。

（三）在客户申请某项电子银行业务品种时，是否向客户说明和公开各种电子银行业务品种的交易规则，是否向客户说明该品种的交易风险及其在具体交易中的权利与义务。

自查说明：银行卡客户申请书背面印有龙祥卡章程，对龙祥卡的申领条件、使用、挂失、销户、计息与收费、权利义务进行了全面的公开，对持卡人的权利、义务进行了说明。

相关材料：《xx银行股份有限公司龙祥卡章程》

二、运营管理层面

银行是否建立了全面、综合、系统的电子银行业务授权管理、会计核算、账务核对等管理制度，是否及时核对电子银行业务的全部账务，会计数据与统计数据是否相符一致。

自查说明：我行已建立了电子银行业务授权管理、会计核算、账务核对管理制度，及时核对电子银行业务的账务，使会计数据与统计数据相符。

相关材料：运营管理部有关授权管理的管理制度；

《xx银行股份有限公司银行卡会计核算管理办法（试行）》中“第六章银行卡业务会计核算处理、第七章atm业务会计核算处理、第九章账务核对”；

中国银联差错处理平台；

xx银行监管报送系统。

三、科技信息层面

（一）银行是否遵守了国家有关计算机信息系统安全、商用密码管理、消费者权益保护等方面的法律、法规和规章。是否根据需要设定转账限额。是否设定电子银行业务密码试输次数、试输时间的限制。

自查说明：银行卡客户申请书背面印有龙祥卡章程，章程中列明了持卡人的权利义务，并规定了持卡人在境内atm上使用龙祥卡取款时，每卡每日累计取现金额不得超过20000元（含）；人民币持卡人可申请开通atm自助转账功能，使用龙祥卡转账时，每卡每日转出累计金额不得超过50000元（含）人民币；持卡人将密码连续错误输入6次时，系统将自动锁定其账户，客户可持本人有效身份证件到柜台进行解锁或密码挂失。

相关材料：《xx银行股份有限公司龙祥卡章程》

第三章使用

第七章权利义务；

《xx银行股份有限公司银行卡业务管理办法（试行）》

第七章银行卡特殊业务处理。

银行自查报告模板范文(篇5)

为进一步落实员工行为排查制度，切实搞好员工行为排查的工作，以切实加强基础管理，掌握员工思想行为动态，及时解决苗头性、倾向性问题，有效防范和化解操作风险。我部组成以主任唐淑敏、副主任韩成武为组员的行为排查小组。对15名员工的兴趣爱好、家庭状况、社会交际、日常工作表现进行了排查。现将我部排查情况报告如下：

一、排查教育活动。

以深入开展员工行为排查为契机，我部开展了规章制度学习和依法合规文化建设、案例剖析为主要内容的教育活动。通过每日晨会在开展了《员工违规行为处理办法》和《双十禁》学习教育活动。

二、排查方式。

1、采取上评下和员工互评的方式，填写《员工行为排查预警表》针对员工兴趣爱好、家庭状况、社会交际、日常行为表现四大项21个方面进行全面排查。

2、通过与员工单独座谈、家访、朋友采访等方式，以确保排查工作取得实实在在的成效。

三、重点排查内容。

1、兴趣爱好排查重点关注：是否偏爱高风险、高回报的投资方式、参与股票、期货等投资活动；是否经常大额购彩票、玩性质游戏机、经常打牌等;是否参与涉黄、涉赌活动；

2、家庭状况重点关注是否超出家庭正常收入购置房屋、车辆；家庭经济是否出现异常波动；

3、社会交际方面重点关注，是否借债、是否有信用卡大额透支，是否与客户存在非正常利益关系；

4、日常行为表现重点关注是否未按时轮岗；是否经常出现业务差错；是否越权处理业务；是否前期受到纪律处分又在类似岗位；是否使用他人印章系统办理业务；是否有意测试他人密码。

我部能够联系实际，找准自己的风险点，将员工行为排查工作纳入日常工作中，密切关注员工八小时内外的行为和动态，关注倾向性、苗头性问题或重大风险隐患、重大案件线索等。截至目前，全行员工都能够牢记岗位职责与任务，树立企业形象，严格遵守相关规章制度，树立正确的世界观，人生观，价值观，各种表现均正常，尚未发现所属员工存在不良思想倾向和问题苗头。

银行自查报告模板范文(篇6)

为贯彻落实市联社案件专项治理工作，本人认真学习和领会了《关于落实案件专项治理采取有效措施防范银行案件风险的通知》、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》和《商业银行和农村信用社案件专项治理工作》方案精神以及省协会《关于防范操作风险做好案件专项治理工作的实施意见》等文件。通过学习讨论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。现将自查情况汇报如下：

一、基本情况

本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与联社下发

的文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线。

二、自查情况

（一）是学习不够深入，如政治理论学习只侧重单位里组织的学习，对许多政策、法律、法规只知其表，不知内含；业务上只注重钻研出纳工作，对其它的经济知识学习不够主动，不愿意去学。

（二）是工作缺乏创新，按部就班；许多工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳，办事凭经验，凭主观。四是内控制度的落实存在薄弱环节，同事间相互信任，“四双”制度落实不够全面等。

三、加强学习，提高思想意识

1、认真学习理论知识，加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信合人。

2、恪守规章制度。自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，正确使用有关登记簿，做到帐、簿、款相符；熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握、使用好各种防范器械，时刻保持清醒的头脑，保护信用社的财产安全。

3、在工作作风上，严格按照金库保管制度，细心做好库房的保管工作，确保工作无疏漏，严格执行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于纠正，自觉维护单位利益。

4、生活作风上，能够牢记“自重、自省、自警、自励”的教导，用工作纪律严格约束自己，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线。反对拜金主义、享乐主义和极端个人主义，牢固树立“平凡”意识，忠于“平凡”岗位，保持“平静”心态，甘于“平淡”生活，勤勤恳恳办事，堂堂正正做人。

四、今后的努力方向

一是始终坚持抓学习，不断为自己“充电”，重点加强政治理论学习，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线，警惕各种腐败思想的侵蚀。二是要加强对金融机构诈骗、盗窃、抢劫、涉枪等案件案例深入分析，汲取经验教训，时刻为自己敲响警钟，进一步提高安全防范意识和自我防范能力。三是要进一步深化对福建省农村信用社工作人员违反规章制度处理实施细则的学习，真正把内控制度落到实处。