期货年复利 期货复利计算器
期货如何计算盈亏
铜一手是5吨，一吨4万，15%保证金，也就是说，3万一手，20万，可以买6手，保证金18万，但是拿键你必须要保证你的资金风险度不会爆仓，也就是说，你至少也得留个几万块钱在账面上，铜涨15%，可了不得了，相当于3个涨停板啦，如果你仍然持有，那么就是每天结算你的盈亏，至于你说的复利，这要看你是否把盈利也追加成持仓，如果你没有，那么，盈利幅度还是基于你6手来计算的，如贺兆果你用盈利开仓了，那么，就需计算进去这一部分的盈利。。
不过，这是基于你方向作对的情况，如果跌了，那么，你仓位这么重，早都爆仓了，跌15%的情况，一般不会发生，因为期货公司早会在爆仓前就通知你追加保证金或者让你平仓，如果你既不平仓，也不追加保证金，期货公司就会强制平掉你的持仓。。除非是像去年10.1那样的极端行情，连续N个跌停板，期货公司也平不掉的情况下，那么，只要跌停板打开，你的仓就会被平掉。这时候，你的亏损就不简禅敏租单是20万的亏损了，可能会再亏个20万都不一定打的住，这时候期货公司会向你追要剩余的钱。。
期货不同于股票，股票是全额交易，钱已经全部支付过了，而期货是保证金交易，具有杠杆效应，不要认为最惨就是亏掉你本金20万，不是的。最惨爆仓还不算，还得倒赔期货公司钱的。。
在以前，行业不规范的时候，很多期货公司就是被客户因为爆仓，亏损的资金追不回来而关门的。期货可以成就一个人成为富翁，但也可以成就一个人成为“负”翁！！！
期货复利的威力
威力很大。根据南方财经网查询得知，爱因斯坦曾说：期货复利是世界第八大奇迹，期货复利威力堪比原子弹，威力很大。期货复利(CompoundInterest)，是指在计算森搏嫌利息时，某一计息周期的利息是此手由本金加上银橡先前周期所积累利息总额来计算的计息方式，也即通常所说的利生利，利滚利。
银行存款是复利吗
问题一：银行一年或者几年定存的利率属于复利吗? 10分前一位回答不正确，并且容易误导楼主，所谓的几年期定存念唯是在一年期基本定存利率基础上进行复利计算的。也就是说，银行出示给客户的几年期定存利率是属于复利型式的！
以3%年利率作比方，两年期定存利率不会是：1*3%*2而应该是：1*(1+3%)^2=1.069是大于单利形式的。
同样，我们以三月期，一月期，或者是7天通知型存款等形式存入银行的利率，银行给出的利率也会是以年化为标准的。这样方便客户进行对比！月利率为1.002的年化收益率为：1*1.002^12=1.024266
问题二：银行存款复利问题我的想法是这样的：
方案1:：三个月无限转定存，20年；相当于你用2.6%的利率复利计息了80次（4x20)，20年后本利和：1000x(1+2.6%)的80次方=1000x7.794510780702=7795
方案2：一年无限转定存，20年；相当于用3%的利率复利计息20次，20年后本利和：
1000x(1+3%)的20次方=1000x1.8061112346694=1806
方案3：同理20年后本利和：
1000x(1+4.75%)的四次方= 1000x1.2039712781641=1204
明显方案1本利和远大于方案2,3
当然，其实你也可以把以上三种方案的年化收益率算出来，比较一年中的实际收益率就可以了。方案一年化收益率：1+x=(1+2.6%)的四次方，x=1.108126760976-1=10.8%
方案二年化收益率：3%
方案三年华收益率：4.75%/5=0.95%
可见方案1的年华收益率仍然远大于方案2和3.
至于还有没有其他更好的方式，可以考虑购买基金，有点相当于你把自己的钱委托给基金经理保管，基搭毁金经理来代你去用这些钱进行投资，比如投资公司债券，投资股票等，由于一般会进行组合投资，所以风险得到了一定分散，然后获益后根据你的基金份额来给你相应的回报。这我就不是很清楚了，你可以再了解了解。
定存和基金都是相对来说投资风险比较小一点的，当然风险跟收益总是成正比的，如果想要更高的收益的话，那就可以炒炒期货，黄金，外汇什么的，这个风险确实大，有可能血本无归，你要对市场，政策，和经济环境有敏锐的洞察力；股票就不建议了，感觉很坑人，也没什么赚头。
以上是小弟的一些心得，可能不太准确，欢迎一起讨论讨论。
问题三：如何在银行按复利存钱？ 1带上身份证就可以到银行去申请开户，然后领个弗及存折就行了。
2按复利存款，是指在一个存款周期后取出全款及利息再存，这时源于银行计算利息的公式的不同。简单地举一个例子吧：
你存10000元，两年，有两种方式：
一是按2年期利率2.79%存，则到期日本息为：10000*(1+0.0279*2)=10558元。
二是按1年期利率2.25%存两次，则到期日本息为：10000*(1+0.0279)^2=10510元
，这就是复利。
通过上面的比较你可以看出，由于两年期与一年期的利率不一样，所以复利并不一定利息会更高，但很多时候，人们还是愿意选择第二种情况，原因在于如果利率预期调高的话，也就是说如果第二年的一年期利率调高到3%的话，则超过了2年期的利率。所以是否选择复利取决于你对未来利率走势的判断。
问题四：中国建设银行的存款利息是单利还是复利？对于活期存款银行每三个月计算一次利息，一般是每个季度最后一个月的21日，即每年的3-21，6-21，9-21，12-21。你存款3000元，5年的时间银行总共和你结算20次利息。第一次结算的利息就会纳入本金，到第二次会一起计算利息。以此类推。
3000元第1季度的活期利息是3000*0.0036/4=2.7元（存款余额*活期利率0.36%除4，因为一年是4个季度）。第二季度的利息则是3002.7*0.0036/4=2.7024（按照银行精确到分，四舍五入，利息仍是2.70元）。
如果存仔枝培款是3万，那第一季度利息是27元，第二季度是27.0243（四舍五入为27.02元），以此类推。
问题五：银行利息是按单利还是复利计算?储户在银行存款，存款利息是按单利计算的。
买房，从银行贷款，银行往外丁的时候是按复利计算的。
问题六：目前银行的利息结算方式是复利还是单利 1活期存款利息计算：
本金×0.81％（年利率）×实际存款天数／360×0.95（扣除利息税）＝
在结息前是单利，在每个季度结息后，所得到的利息将产生新的利息，这时就可以理解为复利了。
2定期存款，比如三年整取整存，到期利息计算：
本金×5.22％×3×0.95＝
定期存款在到期前是单利，如果到期不取，银行将按你原存期自动转存，所得利息将产生新互利息，这时也可以理解为复利。
最新存款利率：bank-of-china/...%C2%CA
给你工行的“理财计算器”，你自己算一下，很方便的，你不妨试试。
icbc/calculator/calculator_per.jsp
问题七：银行定期存款计复利吗银行定期存款不计算复利，在存款期内是单利。
如果到期不取，所得利息和原本金合并为新的本金，自动转入下一个存期。
定期存款，是到期一次性结算利息。
比如：今天存款一年定期，到明年的今天银行才会结算利息，在这一年期间内，是没有复利的。
问题八：银行存款，怎么样存款才能是复利计算，请各位指教~！ 5分国内银行存款每个周期都是单利的，只有完成一个周期进入下一个周期才是复利计算。
但银行存款主要看利率，在相同时间，复利的收益不会比单利高。
假设利率不变，以现时一年定期3.0%，与二年定期3.75%比较。
1、复利计算，即一年期满后自动续存。
二个周期的一年定期本利=1*(1+3.0%)^2=1.0609
2、单利计算，就是一个二年定期。
一个周期的二年定期本利=1*(1+3.75%*2)=1.075
注：^为次方。
以上回答，希望对你有所帮助。
问题九：所有银行的存款都是复利计息吗，包括活期和定期吧国内银行计息方式主要如下：活期，每季的季末月21日计算本季利息，并将其归本，就是计算复利。定期如果不设为“自动转存”则按单利计算，如果设为“自动转存”，则每次到期后自动将利息归本，即按复利工算。在定期期限之内全部按单利计算。例如：三年期定期，在三年内是按公布利息单利算，满三年后，将三年的利息加入本金，再一起计算利息，即复利。
问题十：银行存款是单利还是复利定期存款，如果约定自动转存，利息加入原存款，就相当于计复利。现在有的银行，储户不申明自动转存，如果以后又达到一个原约定存款期，也视同转存，就相当于计复利（我遇到过这种情况）。但是在第二个储存期未满支取的，过期的时间按活期计息。活期存款计息以后，当然加入存款额，从概念上说是计复利了。
关于期货公式
应用和理论永远都是有差距的，这个在各个行业都成立。
因为市场是人做出来的，影响市场的因素成千上万，而公式里仅仅那几个参数而已，怎么可能描述得了所有的可能性？最起码一个就是公式永远搞不定的——人的心理因素，所谓的跟风盘，追涨杀跌造成的大盘变化，公式能算出来吗？抑或是每个参数的取值你打算怎么取呢？你怎么确定无风险利率r的取值？根据通货膨胀率，还是银行存款利率？怎么取R？根据在哪里？等等,而这一切都将影响你的利润，你操盘的风险系数。当然模型也不是毫无用处的，使用的时候尽量要从综合的角度去考虑，模型计算出来的数据则可以变成分析报告中的一部分~
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这两种公式不矛盾只是针对性不同
另外说明一下我学的时候是英文学的对应国内的中文术语不太准确但我会尽量解释希望不会造成误解
期货定价原理是有先决条件的不同期货品种定价也都会在基础公式上推导。
你给的信息太笼统没办法判断公式具体含义尤其是第一个推导公式成百上千觉得实际中需要什么了就可以根据数学模型结合实际推导出来一个不可能每个都学过可不可能每个都是通用公式
第一个公式不懂要看他给出这个模型的说明这不是一个通用的基础公式 model都是有针对性的你没给出信息我也看不懂看结构有点类似于以天为单位的价格变动计算
第二个是以连续时间位时间段做复利计算而r的复利间隔是多久呢？连续的……说白了是一个类似于极限值的东西推出来的，就有点类似于把想要取的时间段无限变小小到极限就是连续的，这是数学上的概念过程也是纯数学的。
作为基础公式计算未来期货价格 f=s*e^(r-R)(T-t)
比如我这里取t=0（当前）T=0.25年（也就是3个月）那3个月后期货价格应该是f=s*e^（r-R）*0.25这里如果T不是以年单位一定要换算成年因为连续复利的定义就是以年为单位的
对不起，一定要道歉就是r-R我解释的不正确。太久没有看那些理论了，有点记混了，可是那天仔细想了想，呵呵，回忆起来了。真是很对不起！希望没者扒有影响到你正常的理解和学习。
你这个公式也不是基础伍胡公式，R在这里指的是在合约有限期内预期支付资产价值R%的报酬，基础公式是F= S e^rT，也就是说如果投资S，T之后价值在r利率下应该是F，但是如果要支付R的报酬，那就要把支付的减下去才是未来s真正的价格。这个公式主要使用在股指期货中。其中R指的是股指平均红利率.because R is known, so we could calculate the present value of the yield R in(T-t):Se^-R(T-t).
Then we calculte the value generated by r, according to the basic formula, the present value is Fe^-r(T-t)
Fe^-r(T-t) is the cash inflow, and Se^-R(T-t)can be considered as cash outflow in the investment. Let inflow= outflow, we may got a equation and derive the final result: F=Se^(r-R)(T-t)
其他类型的期货各有不同的公式名如果你感兴趣，把你的信箱发给我，我会把我的资料发给你，不过都是英文的，但也不难，你能看懂的。
第二个公式也是存在的，不过计算的是期货合约的value而不是定价，关系到profit或者loss的计算。里面参数的设定也有区别。我也不多说了，免的你更乱了。
e的使用 e是一个常数好像是2.63..（记不清楚了肯定大于2）小数部分无限不循环一般如果真要求结果我们都是利用计算器上的e直接带的没有自己输入过一个保留过位数的具体数值，保留过就是不准确的。期货定价和杠杆交易放大倍数没有任何关系，e就是一个常数不会变化的……这是数学基本腔嫌拦常识。
期货的放大倍数不见得都是10不同品种保证金要求不同比如橡胶可能是5-6%等等金融期货也各自不同不能同日而语。而且这和期货定价没有任何关系……只是杠杆交易的规则而已。具体例子需要吗？比如说某现货10块钱一吨，他对应的3个月期货价格根据公式计算可能是12块钱，那如果保证金是10%你要交易这个合约就要拿出1.2元钱这个是杠杆交易的倍数放大问题……
假设这个公式是真理公式就是很完美很正确的那么如果计算出来三个月的期货价格是12，如果现在市场上是11，忽略手续费，该怎么操作？当然是买入，因为三个月后价格一定会涨到12元钱，对应的就是卖空，明白这个道理了吗？和杠杆交易放大倍数没有任何关系。
外汇也分实盘和衍生品有杠杆交易的是衍生品，什么是实盘，你去银行兑换美元去美国旅行消费兑换的美金就是实盘交易……
如果你面对考试选择哪个公式呢？看他题里给的r的定义，是连续复利的r（这个连续复利是我自己乱翻译的英文是compounded continuously，你可以自己查资料找对应术语），那就一定要用有e的那个模型因为这个模型是复利计算最终推导出来的公式，放在其他公式上r的取值就错误了。第一个公式你看r是怎么定义的，题里给的一样那就带第一个公式，希望我说的比较明白了
但就好像楼上的讲的这些只是一个model至于哪个更合理哪个更好用要看其他数据信息和分析师自己的选择了对于实际市场操作本人认为用处不大市场要是这么跟着模型规规矩矩的没人不赚钱了呵呵所以他说的对没必要较真就是把结论记住了如果你要把模型都搞明白起码硕士以上水平如果自己能设计模型博士拿下来了……考一个从业资格证不需要这些水平知道基础结论就行不用深究。
