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2019年证券从业资格考试试题及答案:金融市场基础知识(精选2)

【#证券考试#导语】只有坚定坚持最初的梦想走下去，再苦再累再难，坚定不移，才有可能走向成功。证券从业资格考试频道。

单选题。共100题，每题1分，总分100分

(1)下列不会导致基金管理人的职责终止的情形的是()。

A:被依法取消基金管理纤友资格

B:被基金份额持有人大会解任

C:依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

D:基金业绩在同行中排名靠后

答案:D

解析:

我国《证券投资基金法》规定：“有下列情形之一的，基金管理人职责终止：①被依法取消基金管理资格;②被基金份额持有人大会解任;③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;④基金合同约定的其他情形。”

(2)()应该由发行人和主承销商在定向工具发行前确定。

A:定向投资人

B:个人投资者

C:机构投资者

D:政府投资者

答案:A

解析:定向投资人由发行人和主承销商在定向工具发行前遴选确定。

(3)在各类债券中，()的信用等级是的。

A:金融债券

B:政府债券

C:公司债券

D:国际债券

答案:B

解析:

政府债券是政府发行的债券，由政府承担还本付息的责任，是国家信用的体现。在各类债券中，政府债券的信用等级是的，通常被称为“金边债券”。

(4)外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是营利。这说明汇率风险具有()。

A:或然性

B:不确定性

C:相对性

D:隐藏性

答案:C

解析:

外汇风险的相对性是指外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是营利。

(5)投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券并纯服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务()年以上的经验。

A:1

B:2

C:3

D:5

答案:B

解析:

投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务2年以上的经验。

(6)下列关于上证50指数的说法，错误的是()。

A:上证50指数采用的是派许加权综合价格指数公式计算的

B:上证50指数是根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证综合指数中选择排名前50位的股票组成的样股

C:上证50指数以2003年12月31日为基日，以该日50只成分股的调整市值为基期，基点为1000点

D:当样本股名单发生变化，或样本股的股本结构发生变化，或股价出现非交易因素的变动时，采用除数修正法修正原固定除数，以维护指数的连续性

答案:B

解析:

上证50指数是根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证180指数样本中挑选上海证券市场规模大、流动性好的代表性的50只股票组成的样本股，以综合反映上海证券市场市场影响力的一批龙头企业的整体状况。故选B。

(7)下列关于不同金融工具所反映的经济关系的说法，错误的是()。

A:股票反映的是一种所有权关系

B:债券反映的是债权债务关系

C:基金反映的是～种信托关系

D:银行储蓄存款反映的是所有权关系

答案:D

解析:

股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东;债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人;基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

(8)依照有关规定，资产评估机构申请证券评估资格，其净资产不少于()万元。

A:100

B:200

C:300

D:500

答案:B

解析:

按照《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》规定，资产评估机构申请证券评估资格，应当符合下列条件：①资产评估机构依法设立并取得资产评估资格3年以上，发生过吸收合并的，还应当自完成工商变更登记之日起满1年;②质量控制制度和其他内部管毁蔽槐理制度健全并有效执行，执业质量和职业道良好;③具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人;④净资产不少于200万元。

(9)平时所说的道•琼斯指数是指()。

A:工业股价平均数

B:运输业股价平均数

C:公用事业股价平均数

D:股价综合平均数

答案:A

解析:

道·琼斯工业股价平均数，以美国埃克森石油公司、通用汽车公司和美国钢铁公司等30家大工商业公司股票为编制对象，能灵敏反映经济发展水平和变化趋势。平时所说的道·琼斯指数就是指道·琼斯工业股价平均数。

(10)下列不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》所称的银行业金融机构的是()。

A:在中华人民共和国境内设立的政策性银行

B:在中华人民共和国境内设立的城市信用合作社、农村信用合作社

C:在中华人民共和国境内设立的贷款公司

D:在中华人民共和国境内设立的商业银行

答案:C

解析:

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第2条规定：“本法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。”需要说明的是“中华人民共和国境内”不包含我国的香港、澳门特别行政区和台湾地区。所以，本题中选项A、B、D所列的均属于我国的银行金融机构。选项C是非银行金融机构。

(11)关于中国银行业监督管理委员会，下列表述正确的是()。

A:统一监督管理在我国境内设立的银行业金融机构

B:直接执行货币政策

C:隶属于中国人民银行

D:金融资产管理公司不属于其监管的范围

答案:A

解析:

中国银行业监督管理委员会为国务院直属正部级事业单位，根据授权，统一监督管理银行、金融资产公司、信托投资公司及其他存款类金融机构，全系统参照公务员法管理。

(12)某投资者于某年10月17日在沪市买入2手X国债(该国债的起息日是6月14日，按年付息，票面利率为11.83%)，成交价132.75元;次年1月6日卖出，成交价130.26元。然后，于2月2日在深市买人y股票(属于A股)500股，成交价10.92元;2月18日卖出，成交价11.52元。假设经纪人不收委托手续费，对国债交易佣金的收费为成交金额的0.2%，对股票交易佣金的收费为成交金额的2.8%0，买入X国债的实际付出是()元。

A:2736.68

B:2737.68

C:2738.38

D:2739.38

答案:B

解析:

①净价交易额=成交张数×成交价=2×10×132.75=2655(元);②(6月14日～10月17日)持有天数=17+31+31+30+17=126(天);应计利息额=债券面值×票面利率÷365×持有天数=2×1000×11.83%÷365×126=81.68(元);③买入国债的交易总额=净价交易额+应计利息=2655+81.68=2736.68(元);④佣金=2736.68×0.2%0=0.547(元)，按1元收取;⑤买入国债的实际付出为2736.68+1=2737.68(元)。(13)交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会()。

A:难以判断

B:不变

C:下跌

D:上涨

答案:D

解析:

交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨。如果判断正确，按协定价买入该项金融工具并以市价卖出，则可赚取市价与协定价之间的差额;如果判断失误，则放弃行权，仅损失期权费。

(14)债券的()是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。

A:偿还性

B:风险性

C:安全性

D:收益性

答案:C

解析:

债券的安全性是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。

(15)融资方通过境内SPV在境内市场融资称为()。

A:境内资产证券化

B:信贷资产证券化

C:未来收益证券化

D:债券组合证券化

答案:A

解析:融资方通过境内SPV在境内市场融资则称为境内资产证券化。

(16)A股账户不可用于买卖()。

A:人民币普通股票

B:B股

C:权证

D:上市基金

答案:B

解析:A

股账户既可用于买卖人民币普通股票，也可用于买卖债券、上市基金、权证等各类证券。不可用于买卖B股。

(17)中央银行票据期限通常为()。

A:3个月～6个月

B:3个月～1年

C:3个月～3年

D:6个月～3年

答案:C

解析:

中央银行票据简称“央票”，是央行为调节基础货币而直接面向公开市场业务一级交易商发行的短期债券，是一种重要的货币政策日常操作工具，期限通常在3个月～3年。

(18)金融市场可以按照()分为发行市场、二级市场、第三市场和第四市场。

A:金融市场的重要性

B:金融产品的期限

C:金融产品交易的交割方式

D:金融工具发行和流通特征

答案:D

解析:

金融市场按照金融工具发行和流通特征划分为发行市场、二级市场、第三市场和第四市场。金融资产首次出售给公众所形成的交易市场是发行市场，又称一级市场。金融资产发行后在不同投资者之间买卖流通所形成的市场即为二级市场，又称流通市场。第三市场是指证券在交易所上市，在场外市场通过交易所会员的经纪人公司进行交易的市场。第四市场是大宗交易者利用电脑网络直接进行交易的市场，中间没有经纪人的介入。所以，本题的正确答案为D。

(19)上海、深圳证券交易所规定未完成股改的股票的涨跌幅比例为()。

A:3%

B:4%

C:5%

D:6%

答案:C

解析:

上海、深圳证券交易所自2007年1月8日起对未完成股改的股票(即S股)实施特别的差异化、制度化安排，将其涨跌幅比例统一调整为5%。

(20)抵制通货膨胀，中央银行可采取的公开市场操作是()。

A:卖出有价证券

B:买入有价证券

C:允许提前支取特种存款

D:提前兑付央行票据

答案:A

解析:

抵制通货膨胀，中央银行应采取紧缩性的公开市场操作，如卖出有价证券;而选项B、C、D的措施将增加市场流动资金，属于扩张性的公开市场操作。

(21)假设某基金2014年5月某估值日前一交易日计算的基金资产总额为9000万元，负债总额为1500万元，托管费率为0.2%，则该日应提取的托管费为人民币()元。

A:398

B:416

C:411

D:441

答案:C

解析:

基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。该基金当日应提取的托管费=(9000-1500)×0.2%÷365H0.0411(万元)=411(元)。

(22)可交换债券与可转换债券共同采用的交割方式是()。

A:股票交割

B:现金交割

C:混合交割

D:黄金交割

答案:A

解析:

可交换债券与可转换债券交割方式不同。前者在国外有股票、现金和混合3种交割方式，后者一般采用股票交割。

(23)期货对冲交易以()的方式结束交易。

A:实物交割

B:现金交割

C:结清差价

D:对冲平仓

答案:C

解析:

期货交易中的对冲是指交易者利用期货合约标准化的特征，在开仓和平仓的时候分别做两笔品种、数量、期限相同但方向相反的交易，并且不进行实物交割，而是以结清差价的方式结束交易的独特交易机制。

(24)下列不属于金融危机特征的是()。

A:经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减

B:企业大量倒闭，失业率提高，社会普遍的经济萧条

C:地区性债务危机凸显

D:整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值

答案:C

解析:

金融危机的特征包括：①人们预期经济未来将更加悲观;②整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值;③经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减，经济增长受到打击;④企业大量倒闭，失业率提高，社会经济萧条;⑤有时候甚至伴随着社会动荡或国家政治层面的动荡。

(25)两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是()。

A:互换

B:期货

C:期权

D:远期

答案:A

解析:

金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。

(26)一般情况下，优先股票的股息率是()的，其持有者的股东权利受到一定限制。

A:不确定

B:固定

C:随公司盈利变化而变化

D:浮动

答案:B

解析:

优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司盈利和剩余财产的分配上比普通股票股东享有优先权。

(27)()是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。

A:非参与优先股票

B:参与优先股票

C:可转换优先股票

D:可赎回优先股票

答案:A

解析:

非参与优先股票是指除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票。非参与优先股票是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。

(28)深圳证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的()为开盘集合竞价时间。

A:9：15～9：25

B:9：20～9：25

C:9：25～9：30

D:14：57～15：00

答案:A

解析:

深圳证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的9：15～9：25为开盘集合竞价时间。

(29)下列关于窗口指导的说法，不正确的是()。

A:中央银行利用自己的声望和地位，使用口头或书面的形式

B:以限制贷款增减额为主要特征

C:以限制存贷款增减额为主要特征

D:仅是一种指导，不具有法律效力

答案:C

解析:

窗口指导是指中央银行利用自己的地位与声望，使用口头或书面的形式，向金融机构通报金融形势，说明中央银行意图，劝其采取某些相应措施，贯彻中央银行的货币政策，选项A正确。以限制贷款增减额为主要特征的窗口指导，作为一项货币政策工具，虽然仅是一种指导，不具有法律效力，但发展到今天，已经转化为一种具有一定强制性的手段。选项B、D正确。

(30)发生在保险人和投保人之间的保险行为被称为()。

A:原保险

B:再保险

C:人身保险

D:财产保险

答案:A

解析:

发生在保险人和投保人之间的保险行为，称之为原保险。发生在保险人与保险人之间的保险行为，称之为再保险。

(31)证券投资基金在美国被称为()。

A:证券投资信托基金

B:共同基金

C:信托产品

D:单位信托基金

答案:B

解析:证券投资基金在美国被称为共同基金。

(32)债券是一种()。

A:有期证券

B:无期证券

C:永久证券

D:终生证券

答案:A

解析:

债券一般有规定的偿还期，期满时债务人必须按时归还本金，因此，债券是一种有期证券。

(33)最有影响的政治因素是()。

A:政权更迭

B:政治领导人更迭

C:战争

D:国际政治局势变化

答案:C

解析:

战争是最有影响的政洽因素。战争会破坏社会生产力，使经济停滞、生产凋敝、收入减少、利润下降。

(34)下列不属于证券金融公司从事转融通业务权益处理的是()。

A:证券金融公司开立转融通业务的证券资金账户

B:担保证券的记录以及发行人权利的行使

C:投资收益的处分

D:持券信息披露义务

答案:A

解析:

证券金融公司从事转融通业务的权益处理包括：①担保证券的记录以及发行人权利的行使。②投资收益的处分。③持券信息披露义务。

(35)在没有优先股票的条件下，以公司净资产除以发行在外的普通股票的股数求得()。

A:每股账面价值

B:每股内在价值

C:每股票面价值

D:每股清算价值

答案:A

解析:

股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，在没有优先股的条件下，每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数。

(36)托管费通常按照基金资产()的一定比率计算。

A:净值

B:总值

C:市场价值

D:公允价值

答案:A

解析:

托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。

(37)上市公司最常见、最主要的资本公积金来源是()。

A:股票发行溢价

B:接受的赠与

C:资产增值

D:因合并而接受其他公司资产净额

答案:A

解析:

股份公司的资本公积金主要来源于股票发行的溢价收入、接受的赠与、资产增值、因合并而接受其他公司资产净额等。其中，股票发行溢价是上市公司最常见、最主要的资本公积金来源。

(38)扣除通货膨胀影响后的利率称为()。

A:公定利率

B:名义利率

C:实际利率

D:市场利率

答案:C

解析:

如果发生通货膨胀，投资者所得的货币购买力会贬值，因此投资者所获得的真实收益必须剔除通货膨胀影响，这就是实际利率。

(39)投资者在购买封闭式基金时，在基金价格之外要支付()。

A:申购费

B:印花税

C:赎回费

D:手续费

答案:D

解析:投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费。

(40)调节货币市场资金供求的杠杆是()。

A:利息

B:利率

C:汇率

D:购买力

答案:B

解析:利率是资金的价格，是调节货币市场资金供求的杠杆。

(41)证券从业人员诚信信息记录中的警示信息的具体内容不包括()。

A:受到证券交易所谈话提醒

B:拒绝中国证监会或其派出机构的检查或调查

C:在执业注册或变更过程中隐瞒或编造有关情况

D:无正当理由不参加持续培训或执业证书年检

答案:A

解析:

证券从业人员诚信信息记录中的警示信息的具体内容包括：受到中国证监会谈话提醒、拒绝中国证监会或其派出机构的检查或调查、在执业注册或变更过程中隐瞒或编造有关情况、无正当理由不参加持续培训或执业证书年检、被投诉、违反所在机构内部管理制度。其中投诉信息记录的内容包括：被投诉者和投诉者基本情况、投诉事实、调查核实情况、处理结果。无明显事实根据的匿名投诉不予记录;经调查不属实的投诉不予记录。

(42)下列不属于多元化投资组合作用的是()。

A:借助于资金庞大的优势使每个投资者面临的投资风险变小

B:借助于投资者众多的优势使每个投资者面临的投资风险变小

C:利用不同投资对象之间收益率变化的相关性，达到分散投资风险的目的

D:消除系统性风险

答案:D

解析:

通过多元化的投资组合，

一方面借助于资金庞大和投资者众多的优势使每个投资者面临的投资风险变小;另一方面，利用不同投资对象之间收益率变化的相关性，达到分散投资风险的目的。

(43)公开发行的债券，在销售期内售出的债券面值总额占拟发行债券面值总额的比例不足()，视为发行失败。

A:30%

B:40%

C:50%

D:70%

答案:C

解析:

公开发行的债券，在销售期内售出的债券面值总额占拟发行债券面值总额的比例不足50%的，或未能满足债券上市条件的，视为发行失败。

(44)依照不同的发行本位，国债可以分为()。

A:流通国债与非流通国债

B:实物国债与货币国债

C:短期国债与中长期国债

D:实物债券与货币债券

答案:B

解析:依照不同的发行本位，国债可以分为实物国债和货币国债。

(45)下列不属于我国金融衍生品市场的是()。

A:交易所交易市场

B:银行间市场

C:银行柜台市场

D:证券公司柜台

答案:D

解析:

我国金融衍生工具市场分为交易所交易市场、银行间市场和银行柜台市场3个部分。

(46)中国银监会选择以()作为我国混合资本工具的主要形式。

A:银行间市场发行的债券

B:政策性银行间市场发行的债券

C:金融机构间市场发行的债券

D:政府发行的债券

答案:A

解析:

中国银监会借鉴其他国家对混合资本工具的有关规定，严格遵照《巴塞尔协议》要求的原则特征，选择以银行间市场发行的债券作为我国混合资本工具的主要形式，并由此命名我国的混合资本工具为混合资本债券。

(47)()是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益。

A:除息

B:除权

C:派发

D:含权

答案:B

解析:除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益。

(48)下列各项中，()不是我国证券账户的种类。

A:人民币普通股票账户

B:人民币特种股票账户

C:证券投资基金账户

D:权证交易账户

答案:D

解析:

按交易场所划分，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户;按用途划分，证券账户可以划分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户和其他账户等。

(49)假设某企业持面额1000万元、剩4个月到期的银行承兑汇票到某银行申请贴现。该银行扣收20万元贴现利息后将余额980万元付给该企业，则这笔贴现业务执行的年贴现率为()。

A:6%

B:2%

C:4%

D:4.08%

答案:A

解析:银行贴现付款额=票据面额×年贴现率×到期天数(或到期月数)/365(或12)。即1000×年贴现率×4/12=20，年贴现率=6%。

(50)B股是指()。

A:境外上市外资股

B:我国香港上市外资股

C:纽约上市外资股

D:我国境内上市外资股

答案:D

解析:

境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，投资者限于：外国的自然人、法人和其他组织;我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织;定居在国外的中国公民等。这类股票称为8股。

2019年期货从业资格考试一年有几次

期货从业资格考试一年有2次，上半年和下半年各一次。

期货，一般指期货合约，就是指由期货交易所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约。这个标的物，又叫基础资产，对期货合约所对应的现货，可以是某种商品，如铜或原油，也可以是某个金融工桐毁具。

期货合约的买方，如果将合约持有到期，那么他有义务买入期货合约对应的标的物；而期货合约的卖方，如果将合约持有到期，那么他有义务卖出期货合约对应的标的物。当然期货合约的交易者还可以选择在合约到期前进行反向买卖来冲销这种义务。

报考条件

1、年满 18周岁；

2、具有完全民事行为能力；

3、具有高中以上文化程度；

4、中国证监会规定的其他条件。

报名方式

报名采取网上报名方式。请考生于以上规定的报名时间内登录中国期货业协会网站"期货从业人员资格考试报名通道"，按照要求报名。报名费单科65元(不包含教材费)。具体缴付局弯备方式、发票申请、准考证打印等有关事项于报名开始日后参考报名须知。

考试科目

货从业人员资格考试科目为两科：期货基础知识、期货法律法规。上述两科考闹做试通过后，可报考“期货投资分析”科目。每科目考试时间均为100分钟。

期货有哪些种类

期货种类有两大类，即商品期货和金融期货，其中每一类中又包含其他子类。\x0d\x0a\x0d\x0a商品期货是指标的物为实物商品的期货合约。商品期货历史悠久，种类丰富，可以根据每一种商品设立商品期货合约，主要包括农副产品、金属产品、能源产品。具体而言，农副产品约20种，包括玉米、大豆、小麦、稻谷、燕麦、大麦、黑麦、猪肚、活猪、活牛、小牛、大豆粉、大豆油、可可、咖啡、棉花、羊毛、糖、橙汁、菜籽油等，其中大豆、玉米、小麦被称为三大农产品期货；金属产品9种，包括金、银、铜、铝、铅、锌、镍、钯、铂；化工产品5种，有原油、取暖用油、无铅普通汽油、丙烷、天然橡胶；林业产品2种，有木材、夹板。我国目前有：能源期货（燃料油期货）、金属期货（铜、铝期货）、农产品（大豆、豆粕、玉米、豆油、小麦、）、还有工业品（橡胶、棉花、白糖）。\x0d\x0a\x0d\x0a金融期配芦货是指以金融工具作为标的物的期货合巧卖闹约，具有期货交易的一般特点，但与商品期货相比较，其合约标的物不是实物商品，而是传统的金融商品。金融期货交易产生于本世纪70年代的美国市场。1972年，美国芝加哥商业交易所的国际货币市场开始国际货币的期货交易，1975年芝加哥商业交易所开展房地产抵押券的期货交易，标志着金融期货交易的开始。现在，芝加哥商业交易所、纽约期货交易所和纽约商品交易所等都进行各种金融工具的期货交易，货币、利率、股票指数等都被作为期货交易的对象。目前，金融期货交易在许多方面已经走在商品期货交易的前面，超过了商品期货。金融期货包括指数期货、利率期货、外汇期货。我国目前即将上市股指期孝罩货：沪深300指数期货。\x0d\x0a\x0d\x0a随着金融创新的不断进行，其他期货新品种也应运而生。如天气期货、二氧化碳排放量期货等等。

2019年证券从业考试试题及答案:金融市场基础知识(训练题5)

I国库券

II银行承兑汇票

III银行短期存款

IV商业票据

A.II、IV

B.I、III、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

正确答案是：D，

解析

货币市场基金的投资对象是：

(1)国库券(2)银行承兑汇票(3)银行短期存款(4)商业票据

2、下列有关基金管理橘旦衡费表述正确的是()。

I基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比率(年率)逐日计算，累计至每月月底，按月支付

II管理费率的大小通常与基金规模成正比，与风险成反比

III目前我国基金大部分按照1.5%的比例计算基金管理费，债券型基金的管理费率一般低于1%，货币市场基金的管理费率为0.33%

IV管理费通常直接向投资者收取

A.I、III

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

正确答案是：A，

解析

管理费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比;管理费通常从基金的股息、利息收益中或从基金资产中扣除，不另向投资者收取。

3、封闭型基金的交易价格()。

I并不必然反映基金净资产值

II受市场供求关系影响

III固定不变

IV会出现折价现象

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

正确答案是：B，

解析

封闭型基金的交易价格并不是固定不变的。

4、以下不属于间接融资的特点的是()

Ⅰ.间接性

Ⅱ.分散性

Ⅲ.部分不可逆性

Ⅳ.信誉的差异性较小

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

正确答案是：A，

解析

间接融资的特点：(1)间接性(2)相对集中性(3)信誉的差异性较小(4)全部具有可逆性(5)融资主动权掌握在金融中介手中

5、关于股票价值与价格的叙述正确的是()

I股票的账面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额

II股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格，从理论上说，股票价格应由其价值决定

III股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的

IV股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格，股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响

A.I、II

B.II、III

C.II、III、IV

D.I、III、IV

正确答案是：B，

解析

此题考察对股票价值和价格的理解。股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。股票的票面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额。

6、凭证式国债和储蓄国债(电子式)的区别有()

I是否免税不同。凭证式国债免缴利息税，储蓄国债(电子式)不免

II申请购买手续不同。凭证式国债可持现金直接购买;储蓄国债(电子式)需开立个人国债托管帐户并指定对应的资金帐户后购买

III付息方式不同。凭证式国债为到期一次还本付息;储蓄国债(电子式)既有按年付息品种，也有利随本清品种

IV发行对象不同。凭证式国债的发行对象主要是个人，部分机构也可认购;储蓄国债(电子式)的发行对象仅限个人，机构不允许购买或者持有

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、III、IV

D.I、II、IV

正确答案迟消是：B，

解析

储蓄国债也免税。

7、全面风险管理是一种以先进的风险管理理念为指导，以()等全面的风险管理圆做概念为核心的一种崭新的风险管理模式。

I全球的风险管理体系

II全面的风险管理范围

III全新的风险管理方法

IV全员的风险管理文化

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、II、III、IV

D.I、IV

正确答案是：C，

解析

全面风险管理是一种以先进的风险管理理念为指导，以全球的风险管理体系、全面的风险管理范围、全程的风险管理过程、全新的风险管理方法、全员的风险管理文化、全额的风险管理计量等全面的风险管理概念为核心的一种崭新的风险管理模式。

8、根据证监会的规定，可以接受证券公司提供IB业务的期货公司有()

I证券公司全资拥有的期货公司

II证券公司控股的期货公司

III与证券公司被同一机构控制的期货公司

IV与证券公司无业务往来的公司

A.I、II、IV

B.II、III、IV

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

正确答案是：C，

解析

证券公司只能接受其全资拥有或控股的、或者被同一机构控制的期货公司的委托从事介绍业务，不能接受其他期货公司的委托从事介绍业务。

9、下列属于直接融资的特点的是()

Ⅰ.相对集中性

Ⅱ.差异性较大

Ⅲ.部分不可逆性

Ⅳ.相对较强自主性

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案是：B，

解析

直接融资的特点：直接性、分散性、差异性较大、部分不可逆性、相对较强自主性。

10、风险识别的主要内容包括()。

Ⅰ感知风险

Ⅱ检测风险

Ⅲ分析风险

Ⅳ监控风险

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案是：B，

解析

在风险管理中，风险识别的主要内容包括感知风险和分析风险。

11、金融现货与金融期货的区别()

Ⅰ交易对象不同

Ⅱ交易目的不同

Ⅲ结算方式不同

Ⅳ交易方式不同

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案是：A，

解析

此题选项说法都是正确的。

12、证券服务机构包括()等从事证券服务业务的机构

I投资咨询机构

II财务顾问机构

III资信评级机构

IV资产评估机构

A.I、II、III

B.I、II、III、IV

C.I、III、IV

D.II、III、IV

正确答案是：B，

解析

证券服务机构包括：投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等从事证券服务业务的机构。

13、开放式基金和封闭式基金的区别在于()。

I基金单位交易价格的计算标准不同

II基金单位的交易方式不同

III发行规模限制的不同

IV期限不同

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

正确答案是：D，

解析

另外还有净值公布的时间不同、交易费用不同和投资策略不同等7项不同。

14、政策性银行金融债券的发行申请应包括()。

I.发行数量

II.期限安排

III.发行方式

IV.近3年监管指标情况

A.I、II、IV

B.II、III、IV

C.I、II、III

D.I、III、IV

正确答案是：C，

解析

政策性银行金融债券的发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容。

15、债券投资风险相对低于股票投资，是因为()

I债券利息是公司固定支出，属于费用范围;股票的股息红利是公司利润一部分，公司有盈利才能支付

II倘若公司破产，清理资产有余额偿还时，债券偿付在前，股票偿付在后

III在二级市场上，债券因其利率固定、期限固定，市场价格也较稳定;而股票无固定期限和利率，市场价格波动频繁

IV债券的投资收益高于股票

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

正确答案是：A，

解析

此题考查债券风险较低的原因，主要有三点。债券与股票相比，不好比较投资收益。