主页 > 纳指期货 > 英国期货监管 英国期货监管概况

英国期货监管 英国期货监管概况

期货大神 纳指期货 2023年08月29日

英国金融服务监管局的历史

英国金融服务管理局(Financial Service Authority---FSA),该局于1997年10月由1985年成立的证券投资委员会(Securities and Investments Board---SIB组织)改组而成,作为独立的非政府组织,拟成为英国金融市场统一的监管机构,行使法定职责,直接向英国财政部负责。

英国金融服务管理局(FSA)是一个独立的非政府机构,赋予了法定权力的金融服务及市场法案2000(FSMA),是一家有限担保和融资的金融服务行业。

作为英国的金融服务监管机前凳构,FSA的法定目标是制定规则,广泛调查和权利执法,董事会制定了整体政策,但是日常决策和管理工作人员是执行委员会的根本职责。FSA的力量和目标是通过金融服务和市场法案2000(FSMA),也旨在促进高效、有序和公平的金融市场和遵循FSA良好的监管原则。

◆1998年滚历6月完成了第一阶段改革,银行监管职能由英格兰银行转向FSA。

◆2000年6月,皇室批准《2000年金融服务和市场法》,拟于2001年执行,届时证券和慧备旅期货局(Securities and Futures Authority)、投资管理监管组织(Investment Management Regulatory Organisation)、个人投资局(Personal Investment Authority)以及Building Societies Commission、Friendly Societies Commission、Register of Friendly Societies等机构职责,将并入FSA。

英国金融服务监管局的组织机构

董事会由英国财政部任命,包括:

执行主席一名

首席行政官(Chief Administrative Officer)一名

管理董事(Managing Director)两名

董事会成员十九名,共二十三名。

董事会主要负责FSA总体政策制定。在职能设置方面,董事会下设五个部门,直接向董事会负责。同时在具体职能行使上FSA形成三大职能板块:

一、首席行政官班子

二、负责金融监督(Fianacial Supervision)的管理董事班子,主要对机构进行监管

三高镇、负责核准、执行和消费者联系的管理董事班子(Authorisation,Enforcement& Consumer Relations)

三套班子陪腊直接向董事会负责。每个职能部门都有相关的董事负责。

◆直接向董事会负责的部门

1、董事会秘书(Company Secretary):直接向主席会议负责。

2、董事会总顾问办公室(General Counsel to the Board):包括银行和综合事务首席顾问,投资事业首席顾问,保险和友谊协会首席顾问。

3、联络和FSA公司事务(Communications& Corporate Affairs):负责媒体联系,通信基础设施,对外公开事务及新闻发布和说明。

4、质量保证及内部审计(Quality Assurance& Internal Audit):负责外部风险和银行规则,内部风险以及质量保证、内部审计的运作。

◆直接向首席行政官负责的部门

5、首席行政官办公室:负责办公楼、接待和会务、业务活动计划等。芦念滑

6、财税部门(Interim Finance):负责会计事务、税收及管理信息等。

7、信息系统(Information System):负责战略与管理、商业系统、服务提供、项目管理等。

8、人力资源(Human Resources):负责FSA人力、发展、财务监督、运营情况报告等。

◆直接向金融监督管理董事负责的部门

9、银行及房屋协会(Banking& Building Societies):负责监管英国存款吸收机构、国外银行、经济数据及风险分析、政策制定、风险管理等。

10、投资事业(Investment Business):监管原属证券和期货局(SFA)、投资管理监管组织(IMRO)、个人投资局(PIA)的监管对象以及政策制定。

11、市场和交易所(Markets& Exchangse):负责监督市场行为和基础设施、交易所和清算公司。

12、保险和友谊协会(Insurance& Friendly Societies):负责监督保险及其相关协会等机构,监督劳埃德和伦敦保险市场、政策制定。

13、养老基金(Pensions Review):监督养老基金单位、政策和标准制定。

14、UKLA:监督股权市场(Equity Markets)、资本市场集团、政策制定等。

15、综合性集团(Complex Groups):监督银行及其已产生交易的风险、政策制定等。

◆直接向核准、执法和消费者联系管理董事负责的部门

16、策划部门(Project Arrow):负责规则、程序制定、监管理念、风险管理和评估等。

17、核准(Authorisation):负责对公司、个人的审核和登记事务、档案材料管理等。

18、执法(Enforcement):负责法定调查、规则执行和法律、政策的贯彻落实。

19、消费者联系(Consumer Relations):负责消费者投诉、消费者政策研究、消费者教育、公众咨询、消费者赔偿等。

20、管理目标(Management Tasks):负责管理目标的设定和任务的协调、分派等。

◆另外有负责行业培训、金融犯罪联系单位、法庭秘书等相关职能,但尚未有明确的董事负责。

英国金融服务监管局的监管查询

目前接受FSA监管的公司有几百家,但是,有资质做外汇黄金投资的只有寥寥数家。

首先要知道如何查询交易商的监管信息(注意:有很多冒牌交易商自称有监管号码,但是并不一定就表示其受监管,也许是挂羊头卖狗肉。要看清楚交易商的监管信息中是否有外汇交易的资格,因为有些公司会毁枯以咨询顾问或者一般贸易公司、保险公司的身份在监管机构注册),目前外汇黄金投资市场监管最严格的就是英国FSA和美国NFA,其次澳大利亚ASIC,新西兰FMA等。第一步:打开FSA英国金融服务管理局官网;

第二步:在首页标题栏或者首页右下角有一个版块The FSA Register点击进入,找到Go to the FSA Register(注意:由于我们和英国相差8小时时纤茄洞差,我们的上午是英国的午夜,所以有时我们在上午登陆查询监管时,可能会显示FSA Register site unavailable(FSA注册查询网页不可用));

第三步:进入页面后,选择Financial Services Firm Search(金融服务公司查询);

第四步:在该页面输入要查询的Firm reference number(交易商监管号码)或者Firm name(英文名称);

第五步:例如:中国银行的监管号码是:467410,输入后点击Submit(提交),会出现监管号码所指向的公司介绍页面查寻公司注册地址,经营范围等内容。特别注意是否有持有客户资金资质:

显示Current Status:Authorised(目前状况:授权),说明FSA已授权该公司,找到Notices

如果显示Notices: Able to hold and control client money(允许持有和控制客户资金),说明他们被允许持有和控制客户资金,这样的就是受监管有资质的公司。

如果显示Notices: Unable to hold and control client money(不允许持有和控制客户资金)或者没有任何内容,说明他们不能被允许持有和控制客户资金,这样的就是不受监管违规操作的公司。

点击Permission(权限)

找到Activity Name:Dealing in investments as agent(经营范围纳伍)

几段英文拥有Rolling spot forex contract(即期外汇交易)即可

看该公司是否拥有证券与期货牌照:

点击Regulators(监管)

找到Regulator Name(监管局名称)

显示以下内容:

Financial Services Authority-FSA(英国金融服务管理局,该内容为基本信息,所有公司都会出现)

Securities And Futures Authority(英国证券与期货牌照)

FSA监管机构是全球比较严格的监管机构,直属英国财经大臣(英国是内阁制,没有部长一职),是非营利监管机构。但是不管怎么看,外汇服务商只是中介机构,不存在比如保险公司那种无力赔偿客户保单风险,因此只需要正规接受英国FSA监管即可,由于FSA每个月都会核查外汇服务商的资产情况,加上客户资金为独立托管,因此都是安全的,特别是拥有英国金融服务补偿计划(FSCS)。若经纪商受到FSA最高程度的授权,公司因任何原因倒闭或可能倒闭时,FSA都会给与其客户最高上限为85,000英镑(约合14万美元)的赔偿金。金融服务补偿计划

FSCS最近会见了在对等贷款市场的主力投资者,FSCS不包括对等的贷款。但是,如果对等的持有投资者的资金在客户开立的账户与金融服务管理局授权的银行或建房协会FSCS将覆盖投资者85000英镑如果银行或建房互助协会倒闭。FSCS将需要证明投资者的权利和目的七天内支付的存款。

要求的通行的三权分离的体系对客户的资金进行保护。客户账户的资金按法律规范分为所有权,使用权和保管权。法律所有权无法变更,属于且只属于账户持有人;使用权可由客户自行处置,可以自己决策,也可以委托其他法律主体代为行使。公司对客户的账户资金的保管权益负责,与客户形成资金安全协议后,一方面由向相关监管机构缴纳的保证金作为担保,另一方面,由向商业保险公司购买的金融保障险进行保障,公司内部监管要求两方面的总金额保持在客户权益资本金的1.5倍以上。

中国银行受fca监管吗

受其监管。

中国银行(英国)有限公司经英国审慎监管局(PRA)授权并同时受审慎监管局(PRA)和行为监管局(FCA)监管。投资租赁房产抵押贷款目前不受PRA或FCA监管。中国银行股份有限公司经中国银行监督委员会授权并受其监管。中国银行股份有限公司伦敦分行经英国审慎监管局(PRA)授权并受其有限监管,同时受行为监管局(FCA)监管。关于我行受审慎监管局(PRA)监管的范围可向我行咨询。

FCA监管经纪商必须要具备以下四点:

1.被授权

2.允许和持有客户资金

3.具有外汇现货杠杆交易牌照

4.支持零售客户开户。

FCA在全棚敬球老牌的金融强国——英国,隶属英国财政部的金融监管部门主要有两个:

一是英格兰银行(BOE),主要任务皮袭维持金融稳定;

二是英国金融服务管理局(FSA),负责监管银行、保险以及投资事业,包括证券和期货。英国是目前世界上金融服务最完善、最健全的国家,并且通过金融服务监管局对(FSA)对所有在其境内注册的金融服务机构进行严格的监管。中国银行在英国成立子行和中国国际银行,同样需要向英国金融服务监管局(FSA)递交申请,并在批准后允许其注册,开展业务。

拓展资料:

FCA监管也分级别:

第一种:欧盟牌照。根据欧盟现行监管法律,任何一个在欧盟某一个国家获得的监管,其他国家均应予以承认。诸如德国、意大利及法国等金融监管牌照,这种牌照是最弱的一种。事实上这些公司是不受FCA监管的。

第二种:Basic license基础牌照。符合英国的监管,但在英国没有办公室或分公司。大多是发给一些白标。大型经纪商的白标也会只是这种牌照,因为要拿到Able to hold client money的牌照成本非常高,对于白标来说是没有必要的。

第三种:链握慎Full license全牌照。必须经过FCA审核,且在英国设实体办公室。这种多数都是able to hold client money的,即有资质持有客户资金。具备"Able to hold client money"的公司需要多缴纳200万英镑以上的保证金,这表示金融公司可以持有和保管客户的资金,对于外汇交易商来说,有这个才是真正受FCA监管,客户资金才享有金融服务补偿计划(FSCS)的保护。

标签: 监管   英国