期货公司数字化低 期货公司数字化转型

以用户为中心,数势营销云为企业数字化经营创造更大的价值

数字化转型已成为各行业发展的战略需求，“十四五”确定“数字中国”蓝图，也为行业科技能力建设方向提供指引，零售、金融等八大核心行业已作为先行者，进一步推进科技能力内化，引领中国企业进行数字化转型。

例如零售数字化正由以“渠道构建”和“业务数字化”为主的1.0时代向聚焦“数字化业务运营”、“全面提效”的2.0时代升级，金融机构根据证监会发布的《证券期货业科技发展“十四五”规划》明确证券公司数字化转型的指导思想、工作原则及芦亏改重点方向。这些都在促使中国企业重新审视其整体经营策略，一款以用户为中心,全渠道闭环运营的营销平台显得尤为重要。

数势科技依靠核心团队过往十多年积累的技术和数字化能力，聚焦消费零售、零售金融数字化升级场景，提出以用户全生命周期管理为核心的营销云产品方案，组合客户数据、客户洞察和客户旅程等模块，利用数字化工具开展营销工作，触达新用户，留存老用户，用存量用户带动增量，实现用户生态的良好运空罩营，陪判更好地实现客户精细化经营目标，实现MAU、GMV、AUM等增长。

01数势营销云是什么，解决了企业什么痛点？

数势营销云是以企业数字大脑为灵魂，在营销运营场景下的产品集合方案，具体通过用户经营指标体系帮助企业建立数据资产平台，再结合知识图谱和机器计算整合线上线下业务数据、构建用户360度画像，联动"人货场“数据输出客户洞察分析和营销策略，最终实现覆盖获客、推荐、营销、引流和资产留存提升等多业务增长场景。

其实从企业数字化转型1.0时代开始，各数据服务商都在不断探索制定数字化营运产品结构，但探索过程中并非一帆风顺，而且面临着技术和知识储备门槛。

首先，在数据开发和集成上，如何获取企业全平台一手业务数据，并筛选符合行业发展的第三方平台数据进行结构性开发，进一步在数据整合模式上，各企业均用了数年完成IT信息化，但由于各业务对口的数据互相之间关联较弱，极其容易陷入数据孤岛、串联单用户完整数据难以完成的窘境；与此同时，在数据资产化的过程中，各部门存在不同的数据口径，难以分辨客观性与真实性，数据中枢未设定统一指标体系，数据缺乏可用性；最后，在决策阶段，由于数据输出流程长、标签、算法模块缺失，容易存在分析结果输出滞后或策略迭代依然依靠人力经验、效率较为低下等问题。

综合以上难点，企业数字化转型并非易事，往往会面临用户需求难以有效洞察、营销决策难以下达、智能运营难以精确实施、营销策略效果评估难、升级难等痛点。

02数势营销云产品核心功能是什么，与传统营运产品有何区别？

针对以上痛点，数势营销云产品包含客户数据平台、客户洞察平台和客户旅程平台：

客户数据（CD-CustomerData）是产品组件的基础，主要目的是将数据民主化，用于打通企业客户数据，管理和沉淀企业客户的标签数据资产，以及在客户运营、客户分析等场景下的精准定位目标人群，真正让数据能被运营用起来，让运营构建的策略体系有数据依据。客户洞察（CI-CustomerInsight）通过多种分析模型对自定义人群进行全方位的洞察分析，是企业与客户互动各环节的数据依据，可用于人群圈选和客户画像，通过大数据能力全面提升用户活跃、留存和复购等行为画像丰富度。客户旅程(CJ-CustomerJourney)作用于策略制定和优化环节，通过自动化、智能化、模板化的运营策略对用户旅程进行精细化的运营，提升用户价值。

将传统“地毯式轰炸”营销方式升级为全渠道融合、拥有完整决策闭环且可自动迭代的智能营销产品，具有全渠道全链路、个性化运营、配置方式简单和闭环运营四大核心优势。

全渠道：线上线下融合策略体系完善；个性化运营：“千人N策”提升老客单客价值配置方式简单：快速搭建各类复杂场景化应用，开箱即用闭环运营：除了丰富智能的策略模板以外，还内置了特定场景关联的事前诊断和事后分析模板，让策略迭代更高效

03数势营销云产品的应用场景是什么，如何实现？

基于营销云的核心功能和优势，主要应用场景为数据资产化、客户营销个性化、策略执行智能化等。例如，企业营运人员可以借助营销云产品构建客户画像与分群，也可以为客户独立快速创建完成一个运营活动，实现监测运营计划的目标转化率，同时营销云关注用户全生命周期管理，可帮助企业持续挖掘客户价值，吸引新客户并保留培育老客户，持续提升客户满意度以实现拉新并提高已有客户留存和复购率。应用场景解决方案方法论如下：

首先，通过数据集成、数据开发、数据治理与数据服务四大步骤将内外部数据资产化，之后根据行业Know-how建立统一指标体系进而标签画像构建与分群；

其次，运用GASO模型结合AI算法，通过运营计划的理念将不同业务团队的策略进行分类设计与管理，支持高潜客户挖掘、产品复投、流失预警、流失召回等场景，并对核心业务指标进行持续追踪，关联事前诊断分析看板完成策略制定与管理；

再次，进行多渠道——线上触达结合线下客户经理——融合策略执行；

最后，对当前策略的状态以及进度进行可视化监控，将内部行为、业务数据与外部行业指标数据结合进行评估、完善与优化，完成运转闭环，最后将此次策略结果数据反哺到下一次的策略目标，实现运营策略的机器学习与自动迭代。

结语

数字化环境驱动着深刻的变革，无论是人们的思维模式、组织的激励模式，还是企业的战略、营销、运营等都在巨变之中。中国的企业正逐步过渡到“平台开放互通、全域流量共建价值共享”的全新发展阶段，虽然企业数字化转型的分支路径较多，但是营销云的建设已经成为大部分企业数字化转型的首选道路。

通过储存分析内外部数据，以及丰富的行业Know-how和先进的算法加成，我们相信数势的营销云产品可以帮助金融、零售等企业，以更高效的经营模式加速数字化升级，实现新的增长。

金融科技如何赋能期货行业

金融科技近年来发展迅速，目前已渗透到金融业各个领域。其中零售业务的融资额最高，大部分业务都被“颠覆”，而资本市场、支持类和技术类则以“赋能”为主。融金所创始人孙明达提出，中国扮正金融科技市场正经历一场格局演进、价值迁移、生态重构、监管趋严的变化，金融机构在科技金融方面的应对应遵循三大原则：“定位积极”，保证对尖端科技创新的参与；“有所厅搭悔取舍”，保持优势业务领先；“灵活支撑”，用灵活的体制、容错的文化支撑数字化创新。

微软亚洲研究院副院长张益肇认为，AI在金融科技未来发展里占据重要角色，如金融、交通、教育、医疗、法律、就业等。他认为，AI在金融投资中拥有端到端的学习能力、强大的处理数据能力、基于客观目标优化、永远保持冷静、根据实时回馈快速响应等独特优势，是推动金融界实现数字化转型和精准金融实现的有力助手。孙明达对此表示十分赞同，他提到金融科技时代是大机遇时代，科技赋能金融带来的巨大机遇引起了金融业系统性变化，要以开放包容的态度去拥抱转变，融金所也正是这么做的。

信息技术的发展深刻地改变了金融。金融是建立在信息和信心基础上的特殊行业，信息科技的发展降低了交易成本，促进了商品交换的快捷，在跨时间分配的维度显著增强了跨时间调配金融资源的能力，也使得高风险项目越来越容易得到融资，这给金融业带来了很大的变化，融金所的金融科技也得到了突飞猛进的发展。

日前，央行正在考虑提出“负责任的金融”（Responsible Finance）理念，要让金融消费者获得合适的金融服务，并且承担适当的金融风险。把信息告诉消费者，要让他们知道会承担什么样的风险以及他们的金融行为和金融服务的后果。12月2日，CF40学术顾问、央行副行长潘功胜在谈及最新出台的现金贷监管新规时也强调，面向长尾人群的金融服务更应当是负责任的金融。对此，孙明达认为，普惠金融的本身就是一种“社会责任”，要将金融普惠枝仔天下，让更多的人享受到平等的金融服务，这也是融金所的目标。

所谓“负责任的金融”，就是金融机构、监管部门与第三方、消费者三者要共同承担相应责任的一种三角关系。在这一关系中，金融机构要做到自我约束、合规经营，监管部门和第三方要适当监管和积极帮扶，消费者则应做到理性选择和行为担当。融金所作为国内领先的汽车金融科技平台，一定要担负起这种社会责任，身体力行，运用自身的科技优势不断提升服务水平，打破地域阻隔，解决传统普惠金融服务面临的最后一公里能力问题。

私域运营的前世今生,对期货公司的营销有何启示

在2016年1月召开的阿里巴巴管理者内部会上，CEO张勇表示：“我们既要鼓励商家去运营他的私域空间，同时我们也应该鼓励所有业务团队去创造在无线上的私域空间”这是私域流量的概念首次明确被提出。

之后，私域流量经历了爆发期与快速增长期，各互联网巨头纷纷利用自身产品或服务拓展私域流量。那私域流量究竟是什么？其发展历程是怎样的？对我们期货行业的营销有着怎样的启示？今天我们就为大家分享一下。

一、什么是私域运营？

私域运营并不是一个新鲜的理念，只不过是新瓶装旧酒。从上世纪的目录营销、邮件营销、到后来为人熟知的短信营销、电话营销，都是品牌在私人领域展开的营销手段。

如今，私域流量是指品牌拥有的，可以低成本甚至是免费触达的流量体系。相比于淘宝、百度、微博等头部公域平台而言，是能够直接、反复获取的流量资源。典型的私域流量留存在公众号、微信、小程序或品牌自有App，这部分资源属于品牌或企业自己所有。私域里是对企业产品价值认可的人群，比如、老客户、粉丝、会员等等，同时他们也是品牌拉新裂变的关键用户。与公域流量相比，私域流量有着众多优势。

图1：公域流量与私域流量的对比

二、私域流量的发展历程

私域流量经历了萌芽期、启蒙期、爆发期与加速期等不同的阶段。

图2：私域流量的发展历程

1.萌发期

私域流量的萌芽期是2009-2012年。2009年新浪微博上线了企业的蓝V标志，从这时起很多企业借助微博聚集起许多用户，并用新浪的客户关系管理系统（CRM）来搭建自己的私域流量池，以此创造营收。之后的2011年微信正式上线，并在次年开放了朋友圈，这为后续社交电商兴起奠定了基础。

2.启蒙期

启蒙期是2013至2016年，头部玩家开始探索私域流量的新玩法。2013年微信推出公众号、微信支付功能，阿里巴巴推出了“微淘”，这也是阿里在罩袭私域流量上的重要举措。与此同时，这个阶段也是微商开始盛行的时期。微商是借助社交软件，以人为中心，以社交为纽带的一种新型商业模式。从某种程度上来说，更接近于我们所说的私域运营。据相关数据显示，在2016年底，微商从业者已有近3000万人，微商品牌销售额更是高达5000亿元。

3.爆发期

私域流量的爆发期是在2017-2018上半年。在这一阶段，传统电商平台阿里巴巴、京东的获客成本上升，其内部的商家不得不开始寻找新的出路，拥有大量用户的微信成为了新的流量战场。相比以其他社交软件，自主性强的微笑闷竖信更有利于品牌对用户进行孵化。同时拼多多等基于微信的电商平台开始崛起，用4个月成交额突破了1000万，这让其他企业看到了私域平台的巨大流量价值。

4.加速期

私域运营全面进入加速期是从2018年下半年至今。阿里巴巴、京东、拼多多三大电商的获客成本继续高涨，私域流量对各企业来说，其重要性已经无需证明。至2019年以来，互联网巨头对私域流量的重视程度日益提升，纷纷利用自身产品或服务为用户拓展私域流量。再加上受新冠疫情的影响，线上碰大销售的成交比例不断扩大。除企业外，越来越多的普通个体也开始重视个人的私域流量，比如在短视频、直播平台构建自己的私域流量池，同时也为自己打造人设和IP。

三、私域流量兴起的缘由

1.互联网渗透率触顶，流量红利消失

据CNNIC（中国互联网网络信息中心）调查，2012年我国网民规模5.64亿，其中70.6%的网民通过台式电脑上网，截至2022年6月，我国手机网民规模为10.47亿，网民中使用手机上网的比例为99.6%。过去10年，伴随着手机等移动互联网渗透率触顶，流量红利消失殆尽，与此同时，流量涌向了几大“超级APP”，抢占用户时长逐渐白热化。

图3：手机网民规模及其占网民比例

2.获客成本攀升，企业寻找流量洼地

当进入移动互联网时代，用户接收信息的渠道逐渐多元化，这提高了品牌获取客户注意力的难度。而随着人们消费需求个性化和对营销信息的识别能力提高，传统粗犷式的的营销策略已不再适用。这些都导致了企业获客成本的不断攀升，因而企业不得不开始寻找新的流量洼地，以降低成本。

图4：三大电商平台2014-2018年获客成本对比

3.私域运营是精细化的载体

私域流量本质就是用户的精细化运营。从用户角度看，新一代消费主力人群的需求呈现品质化、社交化、个性化，他们更加注重消费全过程中的体验，而精细化的用户运营有利于满足他们的消费新需求。对企业来说，精细化的用户运营也能帮助企业挖掘出更深、更多的用户需求，从而提升产品或服务的转化率。

四、私域这么火，其优势究竟在哪里？

1.为企业降本增效，提升品牌销售

企业布局私域流量，可以降低获客成本，增加获客效率，提升销量。首先，直接、反复、免费触达目标用户的方式是私域流量最大的特点，这种方式大大降低了企业的获客成本。其次，企业在反复触达用户的过程中可建立与用户的信任关系，并推动老用户以社交力量带动新用户增长。最后，企业在直接接触用户的过程中可深入观察用户的消费偏好，收集用户反馈，直接获取与用户实际需求相匹配的产品，提高品牌销量。

2.为用户生命周期服务，提升转化率

私域流量本质是在经营“人”，通过挖掘用户的长效价值（LTV-生命周期价值）促进品牌业务增长。私域流量运营不仅在于用户的规模，更关键的是对用户进行数字化、标签化、可视化，并根据其生命周期分层匹配正确的内容、产品与营销手段，以此建立品牌与用户的高信赖度的关系。这种通过优质的品牌服务而建立的信任关系，对于优化客户体验、驱动品牌形象的建立、促进用户下单有着重要意义。

图5：用户生命周期价值模型

3.为企业提供市场反馈与决策依据

私域流量沉淀的用户是企业的无形数字资产，可为企业提供除产品销售外的重要价值。这种价值包括产品试水、品牌形象提升、市场反馈、提供决策依据等。一方面，通过私域，企业可实现与用户的直接沟通，及时了解用户对于产品的反馈，对于产品的研发、设计、试错与迭代有重要意义。另一方面。企业通过了解用户对内容的体验评价，可改进内容输出或运营决策来影响其他用户，提高运营效率。

五、私域运营对期货公司营销的启示

君子，谋时而动，顺势而为。

期货行业拥抱互联网金融是大势所趋，期货公司要加快转型，积极布局自己的私域生态，满足市场需求。

相比于银行业、证券业，期货行业在数字化运营上的发展空间巨大。目前，期货公司在网上开户、交易以及App下载上有了一定的进展，官方微信+APP的模式成为了“标配”，但这只提升了某几个环节的运营效率。期货公司对于用户关系的管理，并没有进行深度地数据挖掘与归纳，也未转向以用户为中心的产品研发和服务上，期货行业的互联网金融之路还处于摸索和长大阶段。因此要想实现突围，期货公司要不断转换思维，跟上潮流。

1.用公域私域组合拳，解决获客问题

以证券公司为代表的金融机构与第三方网络平台合作，通过精细化的运营将“公域流量”变现为自己的“私域流量”，并以此作为长期战略，这是非常值得期货行业学习的。

当前期货营销渠道包括微信公众平台、官网移动客户端、微信群、短视频、直播等。期货公司要积极利用这些渠道，紧紧围绕“公域+私域”的策略，通过公域平台来提升品牌的影响力，获取新用户，然后通过私域平台工具来沉淀私域流量，提高单客价值，提高用户粘性和复购率，并不断促成老带新。与此同时，期货公司还可以凭借内部优势，为客户提供优质的投研支持与客户服务，从而实现整个营销体系的高效运转。

2.利用投教服务，增加网上开户比例

自网上开户政策落地以来，期货公司积极响应。这一举措大大降低了期货公司的人力、场地等成本，缩短了开户的时间，改进了客户的体验。但互联网开户的客户群体具有年轻化、资金规模小、忠诚度较差的特点。

针对这一特点，期货公司可将社群作为触点工具，与客户建立情感连接，落实投资者教育服务。一方面可以把控风险，另一方面，可将潜在客户引入自己的私域，在传递投资知识的同时进行高频互动，增强客户对产品、对公司的信任，获取长期的价值。

目前开展投教服务最好的形式是“短期投资训练营”，训练营的目的是集中流量、高频转化，主要体现在高效培养用户能力、创造群体效应、利用专业内容降低决策。我们目前有专业的团队为期货公司策划训练营，提升拉新转化率，合作过的金融公司有国融证券、华泰期货等。

3.利用活动运营，盘活品牌会员体系

品牌的会员体系是私域运营的重要环节，期货公司可在APP内上线多种活动，以盘活会员体系。活动运营就是在某个活动期间内，进行一次有目的用户运营手段，这个目的可以是拉新、留存或变现。

金融平台常用的活动形式有：新手福利，奖励，红包分享，首投奖励，投资返现，满额返现，短期加息，全场加息，抢加息_，投资抽奖、模拟交易大赛、养成游戏兑红包等。根据21世纪资管研究院数据，截至2021年12月京东金融获得了综合类理财APP用户活跃度top1，究其原因，其内置的各种低投入度的活动功不可没。

结语：

「私域」不只是一个营销渠道，而是一个能与企业本身商业模式相匹配的完整运营体系。数字化时代，私域流量将成为金融企业的核心数据资产。

金融数字化转型是破局之道 AMCAP推进科技和金融融合建设

2020年，百年不遇的新冠疫情席卷全球，全球化遭遇严重打击，世界经济陷入森笑衰退，价值和族群空前撕裂。为凝聚后疫情时代金融破局力量，12月5日，由凤凰网、中国企业改革与发展研究会主办“2020凤凰网财经峰会”在北京举办，本届峰会以“破局与新生”为主题，盛邀政商学界顶级嘉宾，围绕全球和中国经济发展建言献策。

北京市委常委、副市长殷勇出席“2020凤凰网财经峰会”并发表主题演讲。殷勇指出，北京将在金融服务科创、民营、小微企业系列政策体系的基础上，进一步加强对首贷、续贷、确权融资、知识产权质押融资这四部分内容的支持，不断加大对中小微创新型企业的融资支持力度，支持中关村国家自主创新示范区创建国家科创金融试验区;将加大对企业上市、发债融资的培训和辅导，优化私募股权二级市场功能;将发挥知识产权交易中心作用，拓宽科创企业的融资渠道，加大对知识产权的保护力度。

据“十四五”规划报告显示，下一阶段北京将以建设全球数字经济标杆城市为目标，大力推进数字经济、数字金融发展，进一步促进金融服务业数字化转型，建设数字金融产业集群，孵化一批应用场景，重点培育一批数字金融领域领军企业，力争在疫情全球金融困局中取得引领性突破。

AMCAP数字金融业务部总监表示，后疫情时代，只有仅仅跟随政策方向，进一步推进科技和金融的融合建设，才能在风涌浪急的时刻保持稳定优势，峰会披露的信息显示，促进数字化转型是最行之有效的破局之道，谁能将金融需求更好地转岩丛化为科技应用落地，谁就能获得更大的发展空间。

作为AMCAP今年主要推出的业务Ecap就是数字化技术与金融市场完美融合的代表。金融用户可以在Ecap上进行一键全球金融业务布局，购买各个国家的黄金、原油、股票、期货等金融产品。Ecap还可以帮助入驻的中小科创企业解决“融资难、融资贵”的问题，对于处于初创期、成长期的科技企业，结合政府的风险补偿、贴息和奖励等财政政策，Ecap采用独立研发的大数据算法，通过智能数据采集分析企业需求、优先准此枣含入审批、优惠贷款利率，并且Eacp大大简化了信贷审批申请流程，能够有效帮助企业降低融资成本，支持科创企业发展壮大。为进一步加大对科创企业的扶植力度，Ecap专为高新技术企业推出“知识产权”质押贷款业务，该产品以知识产权质押作为担保措施，无需提供其他抵押物或担保，盘活高新技术企业的无形资产，为高新技术企业提供足额的贷款支持，促进企业在科技研发领域不断升级。作为Ecap的母公司，AMCAP坚持数字化转型道路，大力推进科技与金融产业融合，与合作伙伴一道创造非凡价值。