期货法规真题 期货法律法规题型

急求期货从业资格考试真题

2009-2019年期货从业资格《法律法规》历年考试真题整理网页链接

1、期货投资属于。

A、金融市场投资

B、股票市场投资

C、货币资本化投资的传统范围早模

D、非投资工具，但具有高度投机性

［答：］a

【分析】期货是衍生自基础初级产品（现货）的金融工具，属于金融市场投资。

2、投资一个项目的确切回报是。期货行业资格考试试题及答案

A、风险报酬

B、通凯睁数货膨胀补贴

C、必要的投资报酬

D、无风险报酬

［答：］d

［分析］无风险报酬是指投资于某一投资项目时能够明确获得的报酬，或者投资于某一投资对象时能够稳定获得的报酬，而不附带任何风险。

3、风险是不幸事件发生的概率，通常定义为（）。

A、投入资本损失的可能性

B、不利于实现预期目的

C、预期收益失败的可能性

D、企业预期后果的不利方面

［答：］d

［分析］风险不仅仅指收入损失。期货从业人员资格考试模拟题

4、期货投资分析是投资者正确认识期货的有效途径，是投资者做出科学决策的基础。

A、风险和盈利能力

B、供需规律

C、风险

D、风险、盈利能力、预期和及时性盯首

［答：］d

期货从业资格考试真题练习有用吗

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求期货从业资格历年考试真题

第一章期货及衍生品概述

第一节期货市场的形成和发展

一、期货、远期、互换、期权的含义

（1）期货合约是期货交易所统一制咐唤配定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约。

（2）远期合约是指交易双方约定在未来的某一确定时间，以确定的价格买卖一定数量的某种标的资产的合约。

（3）互换是指两个或两个以上当事人按照商定条件，在约定时间内交换一系列现金流的合约。由于互换双方会约定在未来多次交换现金流，因此互换可以看作是一系列远期的组合。

（4）期权是一种选择的权利，即买方能够在未来的特定时间或者一段时间内按照事先约定的价格买入或者卖出某种约定标的物的权利。

二、中外期货市场的形成与发展

1．标志性事件

（1）1848年82位粮食商人在芝加哥发起组建了世界上第一家较为规范的期货交易所——芝加哥期货交易所（CBOT）。

（2）在1882年，交易所允许以对冲方式免除履约责任，这更加促进了投机者的加入，使期货市场流动性加大。

（3）1972年5月，芝加哥商业交易所（CME）设立了国际货币市场分部（IMM），首次推出包括英镑、加元、西德马克、法国法郎、日元和瑞士法郎等在内的外汇期货合约。

（4）1975年10月，芝加哥期货交易所上市的国民抵押协会债券（GNMA）期货合约是世界上第一个利率期货合约。

（5）2000年3月，香港联合交易所与香港期货交易所完成股份化改造，并与香港中央结算有限公司合并，成立香港交易及结算所有限公司（HKEx）。

（6）1990年10月12日，经国务院批准，郑州粮食批发市场以现货交易为基础，引入期货交易机制，作为我国第一个商品期货市场开始起步。

（7）中国期货保证金监控中心于2006年5月成立，作为期货保证金安全存管机构，监控中心为有效降低保证金被挪用的风险、保证期货交易资金安全以及维护投资者利益发挥了重要作用。

（8）中国金融期货交易所于2006年9月在上海挂牌成立，标志着中国期货市场进入了商品期货与金融期货共同发展的新阶段。

【真题1.1单选】在中国境内，（）负责期货保证金安全监控。

A．期货交易所

B．中国期货市场监控中心

C．中国期货业协会

D．中国证监会

【答案】B查看答案

【解析】中国期货保证金监控中心于2006年5月成立，作为期货保证金安全存管机构，监控中心为有效降低保证金被挪用的风险、保证期货交易资金安全以及维护投资者利益发挥了重要作用。

2．商品期货和金融期货的种类

商品期货的种类如图1-1所示。

图1-1商品期货的种类

金融期货的种类如图1-2所示。

图1-2金融期货的种类

【真题1.2单选】下列商品期货不属于能源期货衡指的是（）期货。

A．燃料油

B．原油

C．铁矿石

D．动力煤

【答案】C查看答案

【解析】目前，纽约商业交易所（NYMEX）和位于伦敦的洲际交易所（ICE）是世界上最具影响力的能源期货交易所，上市品种有原油、汽油、取暖油、乙醇等。C项属于金属期货。

第二节期货及衍生品的主要特征

一、期货交易的基本特征

期货交易是在现货交易、远期交易的基础上发展起来的。期货交易是商流和物流分离的极端形式。

期货交易的基本特征如链并表1-1所示。

表1-1期货交易的基本特征

【真题1.3单选】下列关于期货交易的基本特征的说法，错误的是（）。

A．期货合约是由交易所统一制定的标准化合约

B．商品期货交易实现了商流与物流的分离

C．一般投资者可以进入期货交易所进行期货交易

银行《法律法规》真题及解析(完整版)

66.【题干】某银行购买了某公司400万元的应收账款，这属于()。

【选项】

A.保理业务

B.代理业务

C.中间业务

D.负债业务

【答案】A

【解析】保理业务是一项集贸易融资、商业次调查、应收账款管理及信用风险担保于一体的综合性金融服务。

【考点】贷款业务品种

67.【题干】按照《银行业监督管理法》的规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置方式不包括()。

【选项】

A.出售

B.撤销

C.重组

D.接管

【答案】A

【解析】对问题银行业金融机构的接管、促成重组、撤销等监管措施。

【考点】银行基本法律法规——《银行业监督管理法》——银行业监督管理机构的监督管理措施

68.【题干】()是指国家行政机关对国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律的行为给予的行政制裁措施。

【选项】

A.行政处罚

B.吊销执照

C.刑事责任

D.行政洞磨处分

【答案】D

【解析】行政处分是指国家行政机关对国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律的行为给予的行政制裁措施。根据《行政监察法》和《公务员法》的规定，行政处分分为警告、记过、记大过、降级、撤职、开除。

【考点】行政法律制度——行政处罚——行政处罚概述

69.【题干】某银行工作人员发现同事在给客户介绍产品时隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员()。

【选项】

A.应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额

B.应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告

C.可不必过问，因与自己无关

D.应当立即追究其法律责任

【答案】B

【解析】向客户推荐产品或提供服务时，应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、政策风险及市场风险等进行充分的提示，对客户提出的问题应当本着诚实作用的原则答复。

【考点】银行自律与市场约束——职业操守——从业人员与客户间的职业操守

70.【题干】各国在制定汇率时必须选择某一国货币作为主要对比对象，这种货币被称为关键货币。根据本国货币与关键货币实际价值的对比，制定出对它的汇率，这个汇率就是()。

【选项】

A.浮动汇率

B.基本汇率

C.套算汇率

D.固定汇率

【答案】B

【解析】根据本国货币与关键货币实际价值的对比，制定出对它的汇率，这个汇率就是基本汇率。一般美元是国际支付中使用较多的货币，各国都把美元当作制定汇率的主要货币，常把对美元的汇率作为基本汇率。

【考点】金融基础知识——外汇与汇率——概述

71.【题干】商业银行为票据持有人贴现票据，是商业银行通过()未到期的商业票据，为持票人融通资金的行为。

【选项】

A.卖出

B.买进

C.贷出

D.借入

【答案】B

【解析】票据指商业汇票的合法持票人在商业汇票到期前为获取票款，由扶植人或第三人向金融机构支付一定的利息后，以背书方式所作的票据转让。

【考点】资产业务——贷款业务——公司贷款业务

72.【题干】商业银行实施内部控制的基础是()。

【选项】

A.内部控制制度

B.内部控制人员

C.内部控段颤烂制流程

D.内部控制环境

【答案】D

【解析】商业银行内部控制环境是企业实施内部控制的基础，一般包括治理结构、机构设置及权责分配、内部审计、人力资源政策、企业文化等。商业银行应当建立科学、有效的激励约束机制，培育良好的企业精神和内部控制文化，从而创造全体员工均充分了解且能履行职责的环境。

【考点】公司治理、内部控制与合规管理——内部控制——内部控制目标与基本原则

73.【题干】下列不属于我国商业银行现金资产的是()。

【选项】

A.存放同业及其他金融机构款项握漏

B.同业借款

C.存放中央银行款项

D.库存现金

【答案】B

【解析】我国商业银行的现金资产包括三项：一是库存现金，二是存放中央银行款项，三是存放同业及其他金融机构款项。

【考点】资产业务——其他资产业务——表外资产业务

74.【题干】期权的交易标的物是()。

【选项】

A.货币

B.利率

C.商品

D.权利

【答案】B

【解析】期货是由期货交易所统一制定的规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约。

【考点】外汇交易业务

75.【题干】小王是某银行的理财经理，目前该行新推出了一款非保本浮动收益理财产品。在此之前该行有一款与之类似的产品年回报率已实现5%，于是小王向客户介绍：“该产品是一款投资理财产品，预期收益大约为5%。”下列对该行为表述正确的是()。

【选项】

A.小王的介绍突出了该产品的优势，且进行了有效的风险提示，客户更容易接受

B.小王的介绍透露了银行产品的内部信息，违反了商业保密原则

C.小王的介绍简明扼要，抓住了产品的特点，值得借鉴

D.历史不能代表未来，小王的推荐容易误导客户，违反了销售人员应客观、真实地向客户介绍银行产品和服务的原则

【答案】D

【解析】向客户推荐产品或提供服务时，应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、政策风险及市场风险等进行充分的提示，对客户提出的问题应当本着诚实作用的原则答复。

【考点】银行自律与市场约束——职业操守——从业人员与客户间的职业操守