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期货是什么

期货

百科名片

期货（Futures）与现货相对。期货是现在进行买卖，但是在将来进行交收或交割的标的物，这个标的物可以姿戚是某种商品例如黄金、原油、农产品，也可以是金融工具，还可以是金融指标。交收期货的日子可以是一星期之后，一个月之后，三个月之后，甚至一年之后。买卖期货的合同或者协议叫做期货合约。买卖期货的场所叫做期货市场。投资者可以对期货进行投资或投机。对期货的不恰当投机行为，例如无货沽空，可以导致金融市场的动荡。

目录

期货历史

基本术语

期货合约主要特点

组成要素

合约内容

期货合约条款内容

合约作用

期货的作用

期货交易分类

特征

功能

概念对比期货与股票

期货与期权

期货与现货

期货交易与现货交易

期货市场基本制度

作用

期货套期保值

期货套利方法（1）跨交割月份套利（跨月套利）

（2）跨市场套利（跨市套利）

（3）跨商品套利

中国的期货品种

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期货的英文为Futures，是由“未来”一词演化而来，其含义是：交易双方不必在买卖发生的初期就交收实货，而是共同约定在未来的某一时候交收实货，因此中国人就称其为“期货”。最初的期货交易是从现货远期交易发展而来，最初的现货远期交易是双方口头承诺在某一时期货大会

间交收一定数量的商品，后来随着交易范围的扩大，口头承诺逐渐被买卖契约代替。这种契约行为日益复杂化，需要有中间人担保，以便监督买卖双方按期交货和付款，于是便出现了1571年伦敦开设的世界第一家商品远期合同交易所———皇家交易所。为了适应商品经济的不断发展，1848年，82位商人发起组织了芝加哥期货交易所（CBOT），目的是改进运输与储存条件，为会员提供信息；1851年芝加哥期货交易所引进远期合同；1865年芝加哥谷物交易所推出了一种被称为“期货合约”的标准化协议，取代原先沿用的远期合同。使用这种标准化合约，允许合约转手买卖，并逐步完善了保证金制度，于是一种专门买卖标准化合约的期货市场形成了，期货成为投资者的一种投资理财工具。1882年交易所允许以对冲方式免除履约责任，增加了期货交易的流动性。中国期货市场产生的背景是粮食流通体制的改革。随着国家取消农产品的统购统销政策、放开大多数农产品价格，市场对农产品生产、流通和消费的调节作用越来越大，农产品价格的大起大落和现货价格的不公开以及失真现象，农业生产的忽上忽下和粮食企业缺乏保值机制等问题引起了领导和学者的关注，能不能建立一种机制，既可以提供指导未来生产经营活动的价格信号，又可以防范价格波动造成市场风险成为大家关注的重点。1988年2月，国务院领导指示有关部门研究国外的期货市场制度，解决国内农产品价格波动问题，1988年3月，七届人大一次会议的《政府工作报告》提出：积极发展各类批发贸易市场，探索期货交易。拉开了中国期货市场研究和建设的序幕。 1990年10月12日郑州粮食批发市场经国务院批准成立，以现货交易为基础，引入期货交易机制，迈出了中国期货市场发展的第一步； 1991年5月28日上海金属商品交易所开业； 1991年6月10日深圳有色金属交易所成立； 1992年9月第一家期货经纪公司---广东万通期货经纪公司成立，标志中国期货市场中断了40多年后重新在中国恢复。 1993年2月28日大连商品交易所成立； 2006年9月8日中国金融交易所成立。 2010年4月16日中国推出国内第一个股指期货——沪深300股指期货合约。

编辑本段基本术语

期货合约：为由期货交易所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量和质量标的物的标准化合约。保证金：是指期货交易者按照规定标准交纳的资金，用于结算和保证履约。结算：是指根据期货交易所公布的结算价格对交易双方的交易盈亏状况进行的资金清算。交割：是指期货合约到期时，根据期货[1]交易所的规则和程序，交易双方通过该期货合约所载商品所有权的转移，了结到期未平仓合约的过程。开仓：开始买入或卖出期货合约的交易行为称为“开仓”或“建立交易部位”。平仓：是指期货交易者买入或者卖出与其所持期货合约的品种、数量及交割月份相同但交易方向相反的期货合约，了结期货交易的行为。持仓量：是指期货交易者所持有的未平仓合约的数量。仓单：是指交割仓库开出并经期货交易所认定的标准化提货凭证。期货K线图

撮合成交：是指期货交易所的计算机交易系统对交易双方的交易指令进行配对的过程。包括做市商方式和竞价方式。涨跌停板：是指期货合约在一个交易日中的交易价格不得高于或者低于规定的涨跌幅度，超出该涨跌幅度的报价将被视为无效，不能成交。强行平仓制度：是指当客户的交易保证金不足并未在规定时间内补足，客户持仓超出规定的持仓限额，因客户违规受到处罚的，根据交易所的紧急措施应予强行平仓的，其他应予强行平仓的情况发生时，期货经纪公司为了防止风险进一步扩大，实行强行平仓的制度。套利：投机者或对冲者都可以使用的一种交易技术，即在某市场买进现货或期货商品，同时在另一个市场卖出相同或类似的商品，并希望两个交易会产生价差而获利。开仓、持仓和平仓：期货交易中的买、卖行为，只要是新建头寸都叫开仓。交易者手中持有的头寸，称为持仓。平仓是指交易者了结持仓的交易行为，了结的方式是针对持仓方向作相反的对冲买卖。由于开仓和平仓的含义不同，交易者在买卖期货合约时必须指明是开仓还是平仓。例：某一投资者在12月30日买进3月沪深300指数期货10手（张），成交价格为1450点，这时，他就有了10手多头持仓。到明年1月10日，该投资者见期货价格上涨到1500点，于是按此价格卖出平仓5手3月股指期货，成交之后，该投资者实际持仓还剩5手多单。如果当日该投资者在报单时报的是卖出开仓5手3月股指期货，成交之后，该投资者的实际持仓就应该是15手，10手多头持仓和5手空头持仓。爆仓：是指投资者帐户权益为负数。表明投资者不仅赔光了全部保证金而且还倒欠期货经纪公司债务。由于期货交易实行逐日清算制度和强制平仓制度，一般情况下爆仓是不会发生的。但在一些特殊情况下，如在行情发生跳空变化时，持仓较重且方向相反的帐户就有可能发生爆仓。发生爆仓时，投资者必须及时将亏空补足，否则会面临法律追索。为避免这种情况的发生，需要特别控制好仓位，切忌象股票交易那样满仓操作。并且对行情进行及时跟踪，不能象股票交易那样一买了之。多头和空头：期货交易实行双向交易机制，既有买方又有卖方。在期货交易中，买方称为多头，卖方称为空头。虽然股票市场交易中也将买方称为多头，卖方称为空头。但股票交易中的卖方必须是持有股票的人，没有股票的人是不能卖的。结算价格：是指某一期货合约当日成交价格按成交量的加权平均价。当日无成交的，以上一交易日的结算价作为当日结算价。结算价是进行当日未平仓合约盈亏结算和制订下一交易日涨跌停板额的依据。成交量：是指某一期货合约在当日交易期间所有成交合约的双边数量。持仓量：是指期货交易者所持有的未平仓合约的双边数量。总持仓量：是市场上所有投资者在该期货合约上总的“未平仓合约”数量。在交易所发布的行情信息中，专门有“总持仓”一栏。总持仓量的变化，反映投资者对该合约的交易兴趣，是投资者参与该合约交易的一个重要指标。如果总持仓量在持续增长，表明交易双方都在开仓，投资者对该合约的兴趣在增长，场外资金在不断涌入该合约交易中；相反，当总持仓量不断减少，表明交易双方都在平仓出局，交易者对该合约的兴趣在退潮。还有一种情况是当交易量增长时，总持仓量却变化不大，这表明市场以换手交易为主。

换手交易：换手交易有“多头换手”和“空头换手”，当原来持有多头的交易者卖出平仓，但新的多头又开仓买进时称为“多头换手”；而“空头换手”是指原来持有空头的交易者在买进平仓，但新的空头在开仓卖出。交易指令：股指期货交易有三种指令：市价指令、限价指令和取消指令。交易指令当日有效，在指令成交前，客户可提出变更或撤销。第一、市价指令：指不限定价格的买卖申报，尽可能以市场最好价格成交的指令。第二、限价指令：指执行时必须按限定价格或更好价格成交的指令。它的特点是如果成交，一定是客户预期或更好的价格。第三、取消指令：指客户将之前下达的某一指令取消的指令。如果在取消指令生效之前，前一指令已经成交，则称为取消不及，客户必须接受成交结果。如果部分成交，则可将剩余部分还未成交的撤消。套期保值：买进（卖出）与现货市场上经营的商品数量相当，期限相近，但交易方向相反的相应的期货合约，以期在未来某一时间通过卖出（买进）同样的期货合约来抵补这一商品或金融工具因市场价格变动所带来的实际价格风险。保证金：保证金是交易所要求投资者为确保履约提供的财力担保，是投资者对其所持交易部位负责所表示的信誉，交存在其帐户上的一笔资金。按照性质不同，保证金分为交易保证金、结算保证金和追加保证金三种。交易保证金是指投资者在交易所专用结算帐户中确保履约的资金，是已被合约占用的保证金；结算保证金是投资者在交易所专用结算帐户中除去已在交易所占用的交易保证金后剩余部分。追加保证金是指如果投资者账户当日权益小于持仓保证金，意味着资金余额是负数，同时也意味着保证金不足。按照规定，期货经纪公司会通知帐户所有人在下一交易日开市之前将保证金补足。这被称为追加保证金。强制平仓：如果帐户所有人在下一交易日开市之前没有将保证金补足，按照规定，期货经纪公司可以对该帐户所有人的持仓实施部分或全部强制平仓，直至留存的保证金符合规定的要求。头寸限制：即交易部位限制。指交易所对投资者规定的所能持有某一期货合约数量的最大限度，是从市场份额分配方面对市场风险进行管理。竞价方式：计算机撮合成交。计算机撮合成交是根据公开喊价的原理设计而成的一种自动化交易方式，具有准确、连续、速度快、容量大等优点。期货交易早期，由于没有计算机，故在交易时都采用公开喊价方式。公开喊价方式通常有两种形式：一是连续竞价制(动盘)，是指场内交易者在交易所交易池内面对面地公开喊价，表达各自买进或卖出合约的要求。这种竞价方式是期货交易的主流，欧美期货市场都采用这种方式。这种方式的好处是场内气氛活跃，但缺陷是人员规模受场地限制。众多的交易者拥挤在交易池内，人声鼎沸，以致于交易者不得不用手势来帮助传递交易信息。这种方式另一个缺陷是场内交易员比场外交易者有更多的信息和时间优势。抢帽子交易往往成了场内交易员的专利。公开喊价另一种形式是日本的一节一价制。一节一价制把每个交易日分为若干节，每节交易中一种合约只有一个价格。每节交易先由主持人叫价，场内交易员根据其叫价申报买卖数量，如果买量比卖量多，则主持人另报一个更高的价；反之，则报一个更低的价，直至在某一价格上买卖双方的交易数量相等时为止。计算机技术普及后，世界各国交易所纷纷采用计算机来代替原先的公开喊价方式。头寸：是一种市场约定，既未进行对冲处理的买或卖期货合约数量。对买进者，称处于多头头寸；对卖出者，称处于空头头寸。持仓量：是指买卖双方开立的还未实行反向平仓操作的合约数量总和。持仓量的大小反映了市场交易规模的大小，也反映了多空双方对当前价位的分歧大小。例如：假设以两个人作为交易对手的时候，一人开仓买入1手合约，另一人开仓卖出1手合约，则持仓量显示为2手。内盘、外盘：等同于股票软件中的内外盘。如：委托以卖方成交的纳入“外盘”，委托以买方成交的纳入“内盘”。“外盘”和“内盘”相加为成交量。总手：指截止到现在的时间，此合约总共成交的手数。国内是以双方各成交1手计算为2手成交，所以大家可以看到尾数都是双数位。委比：是指用以衡量一段时间内买卖盘相对强度的指标,其计算公式为：委比＝〖（委买手数-委卖手数）÷（委买手数＋委卖手数）〗×100%仓差：是持仓差的简称，指目前持仓量与昨日收盘价对应的持仓量的差。为正则是今天的持仓量增加，为负则是持仓量减少。持仓差就是持仓的增减变化情况。例如今天11月股指期货合约的持仓为6万手，而昨天的时候是5万手，那今天的持仓差就是1万手了。另：在成交栏里也有仓差变化，在这里是指现在这一笔成交单引发的持仓量变化与上一笔的即时持仓量的对比，是增仓还是减仓。多开：是多头开仓的简称，指持仓量增加，但持仓量的增加值小于现量，且为主动买盘。空开：是空头开仓的简称，指持仓量增加，但持仓量的增加值小于现量，且为主动卖盘；例如：将上例中的卖出、买入反过来即可。双开：指某笔成交中，开仓量等于现量，平仓量为零，持仓量增加，差值等于现量，表明多空双方均增仓。双平：指某笔成交中，开仓量等于零，平仓量为现量，持仓量减少，差值等于现量，表明多空双方均减仓。原有多头卖出平仓，原有空头买入平仓，持仓量减少。多换、空换：是多头换手、空头换手的简称，若在某笔成交中，开仓和平仓量均等于现成交量的一半，持仓量不变，则表明多头仓位和空头仓位都未发生变化，只是部分仓位在多头之间或空头之间发生了转移，结合内外盘的状态，我们定义外盘时该笔成交的状态为多换手，内盘时为空换手。多平、空平：是多头平仓、空头平仓的简称，多头平仓指持仓量减少，但持仓量的减少绝对值小于现量，且为主动卖盘；空头平仓指持仓量减少，但持仓量的减少绝对值小于现量，且为主动买盘。例如：假设以三个人作为交易对手，其中甲有多头持仓5手，乙有空头持仓5手，丙没有持仓；若甲想平仓了结部分持仓，则挂出卖出平仓3手，丙认为大盘会跌，则挂出卖出开仓2手，在此时乙也想平仓了结，则以现价（卖出价）挂出买入平仓5手成交，盘面会显示：空平（空头平仓），现手成交量10手，仓差为－6。如果是多头平仓则是把乙作为主动挂出平仓单，甲随后再平仓即可。期货贴水与期货升水：在某一特定地点和特定时间内，某一特定商品的期货价格高于现货价格称为期货升水；期货价格低于现货价格称为期货贴水。正向市场：在正常情况下，期货价格高于现货价格。反向市场：在特殊情况下，期货价格低于现货价格。斩仓：在交易中，所持头寸与价格走势相反，为防止亏损过多而采取的平仓措施。撮合成交：是指期货交易所的计算机交易系统对交易双方的交易指令进行配对的过程。强制减仓：是指交易所将当日以涨跌停板价申报的未成交平仓报单,以当日涨跌停板价与该合约净持仓盈利客户(或非经纪会员)按持仓比例自动撮合成交。

编辑本段期货合约

主要特点

A.期货合约的商品品种、数量、质量、等级、交货时间、交货地点等条款都是既定的，是标准化的，唯一的变量是价格。期货合约的标准通常由期货交易所设计，经国家监管机构审批上市。 B.期货合约是在期货交易所组织下成交的，具有法律效力，而价格又是在交易所的交易厅里通过公开竞价方式产生的；国外大多采用公开叫价方式，而我国均采用电脑交易。 C.期货合约的履行由交易所担保，不允许私下交易。 D.期货合约可通过交收现货或进行对冲交易来履行或解除合约义务。

组成要素

A.交易品种 B.交易数量和单位 C.最小变动价位，报价须是最小变动价位的整倍数 D.每日价格最大波动限制，即涨跌停板。当市场价格涨到最大涨幅时，我们称"涨停板"，反之，称"跌停板"。 E.合约月份 F.交易时间 G.最后交易日:最后交易日是指某一期货合约在合约交割月份中进行交易的最后一个交易日 H.交割时间:指该合约规定进行实物交割的时间 I.交割标准和等级 J.交割地点 K.保证金 L.交易手续费

合约内容

合约名称、交易单位、报价单位、最小变动价位、每日价格最大波动限制、交割月份、交易时间、最后交易日、交割日期、交割品级、交割地点、最低交易保证金、交易手续费、交割方式、交易代码等。期货合约附件与期货合约具有同等法律效力。

期货合约条款内容

最小变动价位：指该期货合约单位价格涨跌变动的最小值。每日价格最大波动限制：（又称涨跌停板）是指期货合约在一个交易日中的交易价格不得高于或低于规定的涨跌幅度，超过该涨跌幅度的报价将被视为无效，不能成交。期货合约交割月份：是指该合约规定进行交割的月份。最后交易日：是指某一期货合约在合约交割月份中进行交易的最后一个交易日。期货合约交易单位“手”：期货交易必须以“一手”的整数倍进行，不同交易品种每手合约的商品数量，在该品种的期货合约中载明。期货合约的交易价格：是该期货合约的基准交割品在基准交割仓库交货的含增值税价格。合约交易价格包括开盘价、收盘价、结算价等。期货合约的买方，如果将合约持有到期，那么他有义务买入期货合约对应的标的物；而期货合约的卖方，如果将合约持有到期，那么他有义务卖出期货合约对应的标的物（有些期货合约在到期时不是进行实物交割而是结算差价，例如股指期货到期就是按照现货指数的某个平均来对未平仓的期货合约进行最后结算。）当然期货合约的交易者还可以选择在合约到期前进行反向买卖来冲销这种义务。

合约作用

一是吸引套期保值者利用期货市场买卖合约，锁定成本，规避因现货市场的商品价格波动风险而可能造成损失。二是吸引投机者进行风险投资交易，增加市场流动性。

编辑本段期货的作用

期货交易是在现货交易的基础上发展起来的，通过在期货交易所买卖标准化的期货合约而进行的一种有组织的交易方式。如果将进行期货投资的人进行分类的话，大致可分为两类———套期保值者和投机者。套期保值就是对现货保值。看涨时买入（即进行多头），在看跌时卖期货

出（即空头），简单地说，就是在现货市场买进(或卖出)商品的同时，在期货市场卖出(或买入)相同数量的同种商品，进而无论现货供应市场价格怎么波动，最终都能取得在一个市场上亏损的同时在另一个市场盈利的结果，并且亏损额与盈利额大致相等，从而达到规避风险的目的。投机者则是以获取价差为最终目的，其收益直接来源于价差。投机者根据自己对期货价格走势的判断，做出买进或卖出的决定，如果这种判断与市场价格走势相同，则投机者平仓出局后可获取投机利润；如果判断与价格走势相反，则投机者平仓出局后承担投机损失。投机者主动承担风险，他的出现促进了市场的流动性，保障了价格发现功能的实现；对市场而言，投机者的出现缓解了市场价格可能产生的过大波动。在期货交易中套期保值者和投机者缺一不可！投机者提供套期保值者所需要的风险资金。投机者用其资金参与期货交易，承担了套期保值者所希望转嫁的价格风险。投机者的参与，使相关市场或商品的价格变化步调趋于一致，增加了市场交易量，从而增加了市场流动性，便于套期保值者对冲其合约，自由进出市场。期货的产生使投资者找到了一个相对有效的规避市场价格风险的渠道，有助于稳定国民经济，也有助于市场经济体系的建立与完善!

编辑本段期货交易

分类

商品期货和金融期货。商品期货又分工业品（可细分为金属商品（贵金属与非贵金属商品）、能源商品）、农产品、其他商品等。金融期货主要是传统的金融商品（工具）如股指、利率、汇率等，各类期货交易包括期权交易等。商品期货农产品期货：如棉花、大豆、小麦、玉米、白糖、咖啡、猪腩、菜籽油、棕榈油。金属期货：如铜、铝、锡、铅、锌、镍、黄金、白银。能源期货：如原油、汽油、燃料油。新兴品种包括气温、二氧化碳排放配额、天然橡胶。金融期货股指期货：如英国FTSE指数、德国DAX指数、东京日经平均指数、香港恒生指数、沪深300指数利率期货外汇期货

特征

期货交易的对象是标准化合约。期货合约是指由期货交易所制定的在交易所内进行交易的标准化的、受法律约束并规定在未来某一特定时间和地点交收某一商品或金融资产的合约。期货交易是一种标准化交易。标准化指的是在期货交易过程中除合约价格外，期货合约所有条款都是预先规定好的。期货交易实行多空双向交易制度。期货交易实行T+0交易制度。期货交易是一种差额保证金交易。期货交易实行逐日盯市，每日无负债结算制度。指每日交易结束后，交易所按当日结算价结算所有合约的盈亏、交易保证金及手续费、税金等费用，对应收应付的款项实行净额一次划转，相应增加或减少会员的结算准备金。期货经纪公司根据期货交易所的结算结果对客户进行结算并将结算结果及时通知客户。期货市场实行保证金制度和逐日盯市、每日无负债结算制度是控制市场风险的特有制度。 1、期货交易的双向性：期货交易与股市的一个最大区别就是期货可以双向交易，期货可以买空也可卖空。价钱，而做空也可以赚钱，所以说期货无熊市。【在熊市中，股市会萧条而期货市场却风光依旧，机会依然】 2、期货交易的费用低：对期货交易国家不征收印花税等税费，唯一费用就是交易手续费。国内三家交易所目前手续在万分之二、三左右，加上经纪公司的附加费用，单边手续费亦不足交易额的千分之一。【低廉的费用是成功的一个保证】 3、期货交易的杠杆作用：杠杆原理是期货投资魅力所在。期货市场里交易无需支付全部资金，目前国内期货交易有可以流通，其保险费则要根据交易商品或期货合约市场价格的变化而变化。在期货交易中，买卖双（六）套期保值的作用与效果不同期货的套期保值不是对期货而是对期货合约的标的金融工具的实物（现货）进行保值，由于期货和现货价格的运动方向会最终趋同，故套期保值能收到保护现货价格和边际利润的效果。期权也能套期保值，对买方来说，即使放弃履约，也只损失保险费，对其购买资金保了值；对卖方来说，要么按原价出售商品，要么得到保险费也同样保了值。操作上国内没有期货期权，可以参照一下权证，他是一种简单的股票期权。期货的操作就像目前国内3个交易多是品种一样，世界上各个交易所的交易规则没有完全相同，但原理是一样的，你要看你做什么品种，然后具体学习这个交易的所的规则。

期货与现

金融行业业务员怎么拓展业务

金融业可以说是国内话题性最强的一个领域。一方面，金融改革承担了为国家经济转型输血的重任;另一方面，传统金融业也经历了一些动荡，不仅受到来自互联网行业的冲击，而且自身经营也是漏洞百出，下面我给大家分享金融行业业务员怎么拓展业务，希望能够帮助大家，欢迎阅读!

一、金融行业业务员怎么拓展业务

1、最简单粗暴的方法，直接在同行业公司抢客户。

操作办法上智联招聘罗列出一批在行业做的非常好的公司的分布情况，比如，A大厦里可能会有10家P2P公司，收集一些这些家公司的宣传单子，打电话问问情况。

通常这时候，业务员会主动告诉我们他们周几下午有理财沙龙会可以参加。恩，我们可以去听听他们的理财沙龙。

好处有很多：

1)学习他们的产品和话术;

2)在过程中，哪个是有意向的客户，基本可以判断出来;

3)记得有机会就跟客户互相换个联系方式;

4)没有机会会议结束早借口闪人，到公司楼下……

如果你不想去听，去他们公司楼下转悠就可以了，在一楼前台，会有人问某某公司怎么走，这些便是他们公司邀请的客户。

在这样的金融大厦楼下转悠，每天都会遇到潜力客户，这里得到的客户至少是B类，A类也很多，不过很多已经在该公司成交了。但咱们不怕被拒绝，先挤进他们的采购序列再说，充当甲方的价格磨刀石呗。保险公司经常说一句话，家庭资产配比，鸡蛋不能放在一个篮子里，对于这些在其他公司投资的客户也是一样，配比，分散风险!呵呵，这类话术哥们你还轻车熟路吧……

2、银行咨询的理财客户。

去银行办业务时，或者有事没事就去各银行办业务，办业务不是主要目的，目的是观察，有些客户是去找银行理财经理的，他们咨询完，你追出去。一般选择银行理财的客户会比较谨慎，还是先挤进客户的采购序列。这里的客户都是A类或者B类客户。另外，每个月10日、15日、18日是我们的客户群的叔叔阿姨们开工资的日子，他们早上8点多就在银行门口排队啦，咱们就不动心吗?

3、批发市场。

搞批发的个体老板，一般早上4点开始忙活的中午，下午两点就下班了。就在中午到2点这段时候，很多人坐着没事，拿着我们的公司宣传彩页，一般闲着没事都会看的……

很多人的摊位上有咱们的名片或电话什么的，今后再沟通就好办啦。这类客户的接受能力还是蛮快的，做好橡歼这个渠道，成单量应该不止翻1-2倍吧，而且我们知道客户是做什么的，地址在哪……这些客户统统定位为B类客户。

4、搞定拆迁户。

上海拆迁户有很多，很多就在周边，如果多的话，每家有很大一笔拆迁款的，这个时候银行的客户经理都扎堆去拜访那些拆迁户了……这些人蛮好搞定，只要他们信任你，就不会反悔!

5、打电话。

如果是公司发的电话，从同业搞来的是最好的客户名单。如果想自己搞来的电话名单，百姓、58去收集一些老板电话，二手车的电话也能收集到。这些客户的最大好处就是你可以知道客户是做什么行业的，跟他们聊他们的生意，客户跟我们聊理财，或者去停车场搞定看车大叔，让他帮你弄些挪车电话，拿到这样的电话，定位还算精准吧。

6、跟做陆郑保险的大妈大姐合作。

有一些同行业高手擅长此道，一打一个准，看到这条你开心吗?

7、紧盯放生之人。

那些放生的人挺有钱的，不过拿下这样的客户，不是高手就别想了，最好你还懂点佛学，否则没有什么交流基础。每座大城市都有相对集中的放生地段，河流啊，水库啊，山林啊，你在周末常往这些地方跑，或许有意想不到的收获，玩命干吧……

8、本城大型房展。

如果有，你该出动了，快去豪宅展位蹲守吧，或许在会上能认识豪客，当地的门户网，报纸有很多这方面的消息。这样的客户一般身边都有一些投资的朋友，做好了，很有想象空间。

9、如果公司支持的话，做些商超活动，社区活动。

模糊一下我们的销售主张。比如，我们可以在社区做各种比赛，出些奖品。有些理财公司做过广场舞，文艺演出等项目。做法简单，先是精彩的表演，中间讲产品，但身份是我们公司是赞助这台晚会的。台上表演，咱们下面搜罗客户，了解下客户需求，把有投资需求意向的客户罗列出来，最后是电话拜访，对了，记得早如颂拍照，下次拜访客户，咱还要送客户活动照片，先给客户一个意外惊喜再说。

二、什么样的人适合学金融金

融学这几年还是报考热门，但是如果数学和英语学得不好，如果不想认真学习专业课，只想混文凭的千万别报，因为这是经济学里最难学的一个类别了，虽然这个学科很热门，但不是名校，不是学霸也不是很好找工作。如果学好了能出人头地，考精算师就更好了。

适合高中时期对数学、英语感兴趣的学生，对数字敏感，数理计算能力，有较强的逻辑推理能力和思辩能力，适应能力强，有较强的心理承受能力;具有较强的语言与文字表达、人际沟通、信息获取的基本能力。

不过，很多能力都可以在大学时进行培养，首先要对这个专业感兴趣，要遵循自身的兴趣和特长，找好自己的定位;不要盲目跟风，蹭热门填报。没有兴趣的话，学任何一门学科都是痛苦的。

三、金融人员需要哪些技能

初级金融人员：偏专业、技能性

1.操作系统和办公软件

很多初级金融者对操作系统及日常办公软件知之甚少，也不太重视。其实对操作系统和办公软件的熟练操作，可以大幅度减少工作耗时、提升工作效率。而且大部分企业在考评新晋员工时，都以操作系统和办公软件的熟练程度作为一项非常重要的指标。而对于金融从业者来说，有非常多的专业软件和协作软件是日常办公的主要平台，现在绝大多数金融工作都已经IT化、信息化，对电脑的熟练使用是最基本的技能。

2.EXCEL

对于经常和数字打交道的人来说，EXCEL可以说是最给力的神器，没有之一，所以值得单独说明。进入金融行业几年后，能否熟练运用EXCEL的工作状态可以说有天壤之别。对EXCEL的运用不仅仅是做表格、做做统计，一些函数和制表上的“黑科技”会让使用者见识到一个全新的世界。至于具体如何操作，我以后的文章会做专门的讲解。

3.英语

重要性无需多言。在很多金融领域如果没有熟练的英语傍身，那基本上就是寸步难行。几乎所有的银行与投行对于英语的要求都是硬性的。

4.金融模型

金融模型就是根据所收集的数据利用回归分析做出一个影响分析数据的公式，根据公式将数据带入就可以进行预测，比如预测价格走势。金融模型是金融分析的基础工具之一。

5.财务分析

金融从业者基于证券这样的市场数据进行分析，而看证券就必须要学会分析上市公司的财务报表。其实不止是金融，财务和会计的专业知识是所有经济类专业的必修课。各个金融领域的工作都是在量化基础上进行的工作。

6.银行业务

对银行的负债业务、资产业务、中间业务的了解。

7.尽职调查

非金融行业的人很少了解尽职调查。尽职调查就是指在投资、证券等领域，对企业的历史数据和文档、管理人员背景、市场风险、管理风险、技术风险和资金风险做全面深入的审核，是中介型金融机构最重要的的工作之一，多发生在企业公开发行股票上市和企业收购以及基金管理中。

资深金融从业者：偏管理、战略性

从初级金融从业者跨入资深金融从业者行列，除了地位和待遇的飞速增长外，一大特征就是对技能和能力的要求从基础能力和专业技能转变为对战略的操控性和管理能力。

1.投资

投资包括的是从资金筹措、分析、交易到最终执行落地的一个过程。从分析到投资的能力变化，看起来是单纯的范围扩大、知识体系增多，其实实质是从单纯的学术技能研究变成了一个流程管理。大体包括资金能力、分析能力、交易能力、执行能力、管理能力等都构成了交易人员的基本能力。

2.投行

投行范围非常广泛。其中包括对企业融资、收购兼并、财务顾问等。还有对投资银行业务流程的理解，对资产评估、法务等相关技能的熟悉。

3.管理

包括沟通能力，协调能力，规划统筹能力，决策能力和在内的团队管理与组织能力，这些能力的掌握对日后的团队项目有非常大的帮助。

4.风险管控

由于互联网和金融行业的融合，金融行业产生了包括P2P在内的诸多金融产品新形态，这对金融行业来说是挑战也是机遇，金融行业的机会越来越多，但对金融风险管控也会越来越重要。目前国内金融行业就缺乏大量金融管控的专业人士。在这方面的学习，业内人士一般会采取考FRM(金融风险管理师)来获得。

5.估值

公司估值是指着眼于公司本身，对公司的内在价值进行评估。公司内在价值决定于公司的资产及其获利能力，进行公司估值的逻辑在于“价值决定价格”。上市公司估值方法通常分为两类：一类是相对估值方法(如市盈率估值法、市净率估值法、EV/EBITDA估值法等);另一类是绝对估值法(如股利折现模型估值、自由现金流折现模型估值等)。

6.PE

传说中的私募，私募股权投资的主要投资策略。目前私募股权投资行业大致分为股票策略、债券策略、市场中性、事件驱动、宏观期货、量化套利、组合基金以及复合策略等八大类。

7.企业战略

MBA EMBA等商管教育将企业战略管理定义为一门关于如何制定、实施、评价企业战略，以保障企业组织有效实现自身目标的艺术与科学。它主要研究企业作为整体的功能与责任所面临的机会与风险，重点讨论企业经营中所涉及的跨越，如营销、技术、组织、财务等职能领域的综合性决策问题。通过企业战略管理，企业在宏观层次通过分析、预测、规划、控制等手段，实现充分利用该企业的人、财、物等资源，最终达到优化管理，提高经济效益的目的。

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什么是期货居间人

简单地说，期货居间人，就是中间人，类似于中介，促使双方达成某种交易，从中获取好处费。不同的是期货居间人可以和交易的某一方签订期货居间人合宴镇同，所轿弯获得的好处是连续不断的，而中间人是一次性的收取好处费---所以说期货居间人更像一种职业----收入“绵长”“有保障”

介绍客户去期货开户做交易

法律上讲，期货居间人，就是为期货公司介绍客户的个人或者机构。类似桥梁作用，将二者关联起来。期货居间人赚取佣金作为回报。在现阶段，一般都是个人期货居间人，因为法律关系明确，不容易造成纠纷（机构容易代客理财，变相配资），好管理，发放返佣也方便（机构涉及到收入来源，公对公账户）。

总而言之，期货居间人就是为客户推荐合适满意的闭祥闷投资平台（期货公司），为期货公司开发客户--而自己又从中获取用技能返还收入，是一个一举三得的事情。试想，投资者有了期货居间人的介绍，就不必去市场上选择和帅选交易平台，省去好重中间环节----时间就是金钱哦。对于期货公司来说，减少了公司固定开支（人员基本工资，场地费，保险费等）---这就是市场经济的配合。

期货居间人在从事期货居间业务时，要遵纪守法，不可以违法乱纪，故意或者隐瞒某些事情--目的是给期货居间人自己谋福利，比如，引诱客户进行不必要的交易---侵占客户或者期货公司的合法权益等等

赵申秋的中大期货事件

2007年9月，66岁的赵申秋在中大期货北京营业部开设期货账户，入金13万元。但到了2008年7月，账户亏损到只剩下2万元。

随后的几年时间里，赵申秋与中大期货北京营业部交涉多次，希望中大期货能补偿其损失，但被中大期货北京营业部拒绝。

2011年端午节前，赵申秋向北京证监局投诉中大期货北京营业部。6月8日，北京证监局召集赵申秋与中大期货北京营业部总经理甘卫萍碰面，从中进行调解，但经调解双方未能达成一致协议。

赵申秋在递交给北京证监局的投诉信中表示：“2007年9月……中大期货北京分公司宣传人员同我讲做期货稳赚不赔，又拉着我到当时位于工人体育馆东门的中大期货北京分公司听课，听课的人有几十人，大多数是同我年龄相仿的老人。”

“中大期货的业务经理张某在讲课时宣称，做期货只有赚钱没有赔钱，就算会赔最多也就赔百分之二十，而且公司会派专人代我们交易，不需要我们这样的老人懂期货就能给我们赚到钱，希望我们投资期货。”投诉信中写道，“2007年9月，我拿出我的大部分积蓄13万元在中大期货开户。2007年10月，中大期货介绍其工作人员刘某，由其帮我代理交易。我根本不懂期货交易，觉得刘某是中大期货的专业人员，便放心让她操作。”

但2008年正值金融危机爆发，刘某的操作情况并不理想，不到一年时间，账户出现严重亏损。赵申秋说，后来中大期货方面又安排了肖某替其操作，但情况仍然不理想。到2008年7月，账户余额仅剩2万元。

“不到一年时间亏损那么多钱，这跟当时他们宣讲人员所说的完全不一样。于是我与中大期货北京营业部的负责人进行交涉，希望他们补偿我的损失。”赵申秋对《第一财经日报》说，“但这时中大期货北京营业部的人对我表示，刘某是期货居间人，并非中大期货的员工，其交易属于个人行为，中大期货对此不负法律责任。”

从赵申秋给记者展示的文件中，记者看到一份2007年10月9日赵申秋签名的《投资顾问服务确认书》。

该文件内容显示：玆有赵申秋委托浙江中大期货经纪有限公司从事期货交易……本人在期货交易期间，指定刘某为服务投资顾问。本人明确了解，投资顾问系居间人，非期货经纪公司工作人员；其责任为收集整理期货交易信息，及时揭示风险，但其投资建议仅供参考，并不具有法律效力。

“当初开户，签协议，指定刘某为我进行交易操作，都是在中大期货北京营业部里进行的。他们拿了一堆文件给我，让我在上面签字。当时并无任何人向我明示，刘某只是期货居间人，不是中大期货员工。而且，刘某的名片上还印着‘中大期货投资顾问’的字样。”赵申秋说，“直物慎到我要求他们对我进行补偿时，他们说刘某是居间人，我才知道居间人这个词语。如果他们最初跟我说，刘某并非中大期货员工，我怎么可能把那么大额度的资金交给一个不是中大期货员工的人来操作？”

“2009年，甘卫萍说让刘某赔我1万元私了，我不同意。她又说刘某不是她公司员工，我去哪儿告都告不赢。”赵申秋表示，“后来经过甘卫萍协调，刘某出资3万元，放到我的期货账号里，加上我此前剩余的2万元共5万元，由刘某负责操作一年，帮我把钱赚回来。中大期罩塌敬货方面说，要重新签订协议，不重新签协议，不把原协议废除，就不帮我把钱赚回来。”赵申秋说，“我为了追回损失，就同意了，和他们签一大堆我都没看过的文件。中大期货方面现在说不怕我告上法院，他们材料齐全，有我签字的白纸黑字的文件。但这个账户不久后又亏损至4万元。”

赵申秋表示，希望中大期货补偿他的亏损，同时希望北京证监局严惩中大期货在整个过程中的欺诈行为。

不过，中大期货北京营业部总经理甘卫萍则对赵申秋的说法予以反驳。

“赵申秋是60岁以上人士，在开户时，我们有明确提示刘某非我们公司员工。我们将投资顾问服务书内容都给他讲解清楚了，还有一份风险承受能力的特别声明，都待其确认后并签了字。”甘卫萍对本报表示，“赵申秋和刘某属于私下签订的代理操作协议，其后果与中大期货无关。”

甘卫萍还表示，中大期货正式员工有人员公示，经纪人、居间人资料都在北京证监局有报备。刘某确非中大期货正式员工，只是居间人，这在北京证监局可以查到报备材料。

对于赵申秋的亏损，甘卫萍表示，赵申秋是知道自己账户的盈亏情况的。“最初他的账户算上浮盈有近15万元。后来贝尔斯登事件爆发后，他的账户出现亏损。中途我们有工作人员向衫乎其提示风险，但他们在长达3个月时间内并没采取止损措施。”甘卫萍说。

“我们不会对赵申秋的损失进行赔偿。任何客户的投资损失不应该由期货公司来承担。”甘卫萍说，“北京证监局已经出面进行协调，但协调未能达到一致协议。如果最终协调无果，我们愿意走司法程序。”